Durante la pandemia las personas han tenido que adaptarse a las medidas de distanciamiento y gran parte de las acciones que se hacían presencialmente ahora son virtuales. De igual forma ha sucedido con las personas que realizan actividades delictivas; como robos, hurtos y otros. Ellos también se adaptaron y cambiaron el modo de cometer sus fechorías; en el 2020 se registró una disminución del 34% en los delitos contra el patrimonio, pero se incrementaron las denuncias por fraudes, estafas, suplantación de identidad, entre otros.Cualquiera puede ser víctima de un fraude, y normalmente son las mismas personas quienes brindan su información privada a través de llamadas, correos electrónicos u otros métodos que acostumbran usar los estafadores. Con el tiempo, los defraudadores han agilizado su lenguaje y manera de hablar, engañando a la víctima para que ceda a lo que le soliciten. En muchas ocasiones las personas ignoran los posibles riesgos y dan a conocer información que los expone a algún otro tipo de delito; entre estas detalles de su vida privada y la ubicación constante en redes sociales.

En principio, el internet se creó para el almacenamiento de datos y transferencia de información, la misma que de caer en las manos incorrectas resultaría perjudicial. El robo de datos se ha visto desde la invención del internet; los primeros criminales en robar información por medio cibernético eran hackers que tomaban la información de redes locales. Paralelamente a los avances tecnológicos, los criminales cibernéticos también han ido avanzando y mejorando, llevando a cabo estafas y fraudes de muchos tipos. Por ejemplo; en la década de los ochenta, la estafa del príncipe nigeriano que solicitaba dinero para realizar transferencia de su fortuna, la cual supuestamente compartiría con las personas que le enviaran dinero. Esto se llevó a cabo por medio de correo electrónico. 

En la actualidad hay varias modalidades de fraudes electrónicos como las llamadas de supuestos funciones de un banco u otra entidad financiera que solicita información. En estos casos existe la suplantación de identidad y violación de datos. También están los hackeos, tanto a personas físicas como a empresas y bancos, que en caso de no poseer los sistemas de seguridad adecuados pueden poner su información en peligro de ser sustraída y vendida o utilizada por terceros.

Desde hace años se ha hecho lo posible por dar a conocer los métodos que utilizan los cibercriminales para cometer sus crímenes, advirtiendo y solicitando al público no responder correos electrónicos en que se le solicite dinero o información personal. Con los avances tecnológicos, las mejoras en la seguridad de los software y sistemas para la prevención y detección de fraudes en varios niveles, como por ejemplo el sistema PSFraud, el cual se enfoca directamente a la detección de fraudes bancarios aplicando tecnología científico-matemática que le brinda la capacidad de auto aprender.

Gracias a complejos modelos matemáticos y la integración de tecnología matemática única, PSFraud logra unificar el conocimiento acerca de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento experto, resultando en un módulo capaz de auto-aprender de manera sistemática la detección del fraude bancario y fraude financiero.

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Las pérdidas en estos casos son tanto económicas como reputacionales, ya que los daños que se producen a la compañía implican publicidad negativa, pérdida de confianza de clientes y accionistas, reducción de moral de los empleados, etc. Estos costos pueden llegar a ser incluso más importantes que los financieros. 

La prevención de fraudes ocurre antes del intento de fraude y el objetivo es reducir el riesgo de futuros fraudes. La detección de fraude ocurre durante el intento de fraude, el objetivo es mitigar el fraude, las sofisticadas soluciones de detección de fraude también reducen los falsos positivos, lo que mejora la experiencia del usuario y aumenta la productividad de los equipos de fraude. 

Los crímenes por computadora comprenden cualquier comportamiento criminógeno en el cual la computadora ha estado involucrada como material o como objeto de la acción criminógena. El aspecto más importante de la informática radica en que la información pasó a convertirse en un valor económico de primera magnitud. Desde siempre las personas han buscado guardar información relevante como cuentas de bancos, contraseñas, datos personales y de empresas, entre otros.  

Actualmente los delitos digitales son más frecuentes porque para los delincuentes es más fácil cometer cualquier tipo de fraude por medio de una computadora, antes que salir a la calle. Además de eso porque muchos países reducen inversiones en delitos digitales y prefieren invertir más en casos como narcotráfico, y no todos los países tienen las mismas sanciones por delitos como lo son los delitos digitales. 

Por ende, los delincuentes ven mucho más atractivo cometer delitos detrás de una computadora, especialmente porque se ven mucho más beneficiados económicamente, todo esto con solo robar o comprar una base de datos ya sea de una persona o de una empresa, incluso hasta de un Estado. Y toda esta información los delincuentes se la intercambian en la Dark Web.

En los últimos años, los delitos que más se dan son el robo de identidad, engaño telefónico para intentar robar datos, incluso se han visto casos donde reclusos compran información de personas y las llaman desde el centro penitenciario para estafarlas, el engaño por navegación en Internet que es cuando una persona descarga un virus al intentar entrar a un sitio Web, y cuando se envían “links” que ocultan virus.

La informática es utilizada como medio para llevar a cabo la actividad delictiva

En cuanto a los bienes jurídicos tutelados en esta clase de delitos se consideran como tal, la “información”, extendiéndose esta de forma amplia, involucrando en ella, documentos bases de datos, expedientes electrónicos, cuentas bancarias, información médica, información industrial, etc., la cual de violentarse, podrá influir de forma trascendental en la vida de un individuo o de la colectividad, y conforme con el impacto, podrá transgredir sustancialmente el desarrollo económico de uno o varios países. 

El bien jurídico tutelado, no es la red como tal, sino el derecho a la comunicación y el derecho a la información. La investigación, persecución y judicialización de los delitos informáticos, ha incidido en la forma en que se desarrollan algunos actos del proceso penal.

Métodos de prevención del fraude digital

AUTENTICACIÓN MULTIFACTOR: Es un sistema de seguridad que requiere más de una forma de autenticación para verificar la legitimidad de una transacción. Para que a una persona no autorizada le sea muy complicado acceder a sus datos. 

SISTEMA DE CONTROLES: Las solicitudes de pagos falsos representan más del 26% de las actividades internas que resultan ser una estafa. Con un sistema de controles, es necesario enviar solicitudes de reembolso detalladas, recibos originales, así como documentación que respalde la acción y las razones del gasto. Las reclamaciones se procesarán durante un tiempo determinado y autentificará las mismas, habiendo un límite, a su vez, de segundas reclamaciones. 

CENTRO DE OPERACIONES DE SEGURIDAD: La seguridad debe estar articulada desde un punto central en donde se coordinen los distintos recursos humanos y técnicos involucrados en mantener la actividad de la organización a salvo de cualquier percance informático. Esta infraestructura, monitoriza la actividad de los sistemas informáticos de la compañía en tiempo real con el fin de prevenir incidentes y ofrecer respuestas rápidas en el caso de que existan vulnerabilidades. 

KNOW YOUR CUSTOMER: Controles y procesos de supervisión para conocer a nuevos y antiguos clientes, a qué se dedican y de dónde proceden sus fondos. Se intenta evitar mantener relaciones comerciales con personas involucradas en delitos de blanqueo de capitales, terrorismo, corrupción gubernamental, etc. Un ejemplo de control sería OSINT (Open Source Intelligence) implica que nos permite automatizar el proceso de rastreo en tiempo real y generación de alarmas relacionados con nuevas sentencias, jurisprudencia, blogs, redes sociales y foros legales o gubernamentales.

DESCENTRALIZACIÓN DE REDES: Utilizar una DMZ(zona desmilitarizada), una red de ordenadores que tienen un rango de direcciones IP y que sirve como franja de seguridad entre dos redes que se separan por reglas estrictas de acceso. De esta manera, aunque los servidores se encuentren en el DMZ de la misma empresa físicamente, no están directamente conectados con la red local. En el caso de que intrusos comprometan la seguridad de los equipos, estos se encontrarán en un callejón sin salida. 

PSFraud, una solución oportuna para la detección del fraude digital

PSFraud integra la matemática con el comportamiento transaccional para lograr unificar el conocimiento de los patrones de fraude, la conducta del cliente y el conocimiento de expertos, teniendo como resultado un módulo capaz de auto-aprender de manera sistemática.

PSFraud cuenta con un visor de alertas que despliega los casos de fraudes bancarios más probables y le permite a un equipo de analistas entender las razones de sospecha y administrar esos casos para favorecer la detección.

Confíe en las herramientas tecnológicas que le ofrece Predisoft Internacional S.A., esta solución ha sido implementada por el sector bancario e instituciones financieras en América Latina. PSFraud le ayuda con la auditoría de fraudes de sus procesos financieros, además de brindarle un sistema de predicción de fraudes.

Póngase en contacto con nosotros y con gusto le atenderemos.

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Se conoce como fraude cibernético a aquellas estafas que utilizan la red, para realizar transacciones ilícitas. Muchas veces las personas que realizan este tipo de fraudes, se aprovechan del desconocimiento o del poco cuidado que las personas tienen al utilizar los servicios financieros en línea, convirtiéndose en un blanco fácil para los estafadores. También conocido como Spam, se trata de un mensaje enviado a varios destinatarios que usualmente no lo solicitaron, con fines publicitarios o comerciales. La información de dicho correo te invita a visitar una página o descargar algún archivo que por lo general es un virus que roba la información de tu dispositivo.

Criminodinámica del fraude bancario

La complicación del fraude en entidades financieras es un problema en expansión. La profesionalización de los defraudadores, y el incremento del número de canales de acceso bancario han aumentado las posibilidades de fraude, el tipo de fraude y el tamaño de las pérdidas por fraude, tanto monetarias como reputacionales. Esto ha llevado a las entidades financieras a necesitar un sistema automático de análisis y toma de decisiones que permite asignar niveles de riesgo y sugerencias de denegación u otras acciones.

¿Conoce cómo engañan los estafadores financieros? Evita ser una víctima

• Con un programa eficaz sobre ética en los negocios, es la base para prevenir y detectar actos fraudulentos y criminales. En la medida en que una organización fortalece los sistemas de prevención y detección de fraude, mayor es la probabilidad de evitarlo y, en su caso, identificar y detectar su existencia.
• Se recomienda no abrir cuentas bancarias a terceros. No prestar sus cuentas para realizar transferencias. Cuidarse de frecuentar los sitios de dudosa procedencia, llamadas y mensajes de texto falsos (“Phising” “Vishing”, “Smishing”, “DNS-poising”, “Tap Napping”) Cuidarse del malware (virus, troyanos, software espía).

Fraude financiero en tiempos de Covid-19

Las medidas de restricción sanitarias para prevenir el contagio por COVID-19 ha sido la excusa perfecta para que los estafadores inventaran nuevas formas de engaño para obtener su información financiera y acceso y aprovecharse de los ahorros de sus víctimas. Fraude electrónico en la era del Covid-19. En el siguiente párrafo se brindarán herramientas valiosas de prevención. Conoceremos los 3 métodos que hoy día utilizan los estafadores para engañar, manipular y persuadir a sus víctimas.

Los tipos de estafa más utilizados

Llamada tripartita: El estafador finge interés en comprarle un bien o servicio a la víctima. La contacta para concretar la compra y transferencia mediante un intermediario bancario (segundo estafador). Una vez que el supuesto agente bancario la contacta, le solicita los datos personales y de las cuentas.

Llamada del funcionario bancario: Un supuesto funcionario le contacta para actualizar la información, o bien solucionar un supuesto problema. En ambos casos, le solicitan información confidencial o le dan indicaciones para que ingrese a un sitio o página web fraudulenta.

Métodos para cometer fraude informático: Los métodos más comunes son el phishing, el troyano y el keylogger. En el phishing, el estafador envía correos electrónicos con vínculos a páginas web falsas de bancos para que el usuario ingrese la clave de su cuenta.

En el método troyano (o de ingreso disimulado), el estafador aloja un programa en la computadora del usuario para conseguir la información bancaria. Y en el keylogger (o llave de conexión), el delincuente obtiene la información con un aparato que memoriza las teclas pulsadas por el usuario.

Ante el fraude informático hay dos escenarios que determinan si el banco es responsable por el daño que sufre el usuario. El primero se da cuando el cliente bancario es engañado o inducido a error por un delincuente, con sitios web clonados o falsos, para obtener la información bancaria privada. Las entidades bancarias en este caso no son responsables, pues el acto delictivo tiene éxito sin acción u omisión del banco. En el segundo escenario el delincuente consigue el pin o clave bancaria utilizando medios informáticos. En esta situación el responsable podría ser el banco si su sistema informático resulta poco seguro o si alguno de sus empleados puso en riesgo el dinero del usuario.

Responsabilidad compartida para combatir el fraude

Los bancos son responsables de tener los mejores dispositivos para evitar fraudes. La entidad financiera responde por las pérdidas de los clientes si un delincuente irrumpe en las cuentas bancarias y realiza transferencias. Por su parte, los clientes tienen el deber de manejar con recelo la información bancaria, como su clave de seguridad y nunca revelar datos sobre su cuenta. Un acto imprudente del usuario que haga llegar la información privada a manos de un delincuente exime de responsabilidad legal al banco.

Combatir el fraude con PSFraud: Herramienta eficaz en la detección y prevención del fraude

PSFraud es un sistema de detección del fraude, un software que le ayudará en su ardua tarea de prevenir y combatir el fraude financiero en las formas variadas en que se presente el fraude; Fraude Financiero, Fraude Bancario, Fraude Electrónico, Fraudes con tarjetas de Crédito y muchas modalidades de fraude más.

Gracias a la tecnología de punta que posee PSFraud, este logra unificar el conocimiento acerca de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento experto, resultando en un módulo capaz de auto-aprender de manera sistemática.

PSFraud es tecnología inteligente, reduce significativamente las alertas falsas y esto a la vez permite mayor efectividad al lograr anticiparse al fraude incrementando el saldo disponible salvado.

Predisoft Internacional S.A se pone a su disposición, contáctenos, somos expertos en Detección de Fraude en Múltiples canales.

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Se recomienda no abrir cuentas bancarias a terceros. No prestar sus cuentas para realizar transferencias. Cuidarse de frecuentar los sitios de dudosa procedencia, llamadas y mensajes de texto falsos (“Phising” “Vishing”, “Smishing”, “DNS-poising”, “Tap Napping”) Cuidarse del malware (virus, troyanos, software espía). Conozca como lograr una adecuada prevención de fraudes bancarios.

La cantidad de víctimas por estafas bancarias en el mundo, han aumentado y los delincuentes aprovechan el contexto para idear nuevas técnicas para engañar a las personas.

Las medidas de restricción sanitarias para prevenir el contagio por COVID-19 ha sido la excusa perfecta para que los estafadores inventaran nuevas formas de engaño para obtener su información financiera y acceso y aprovecharse de los ahorros de sus víctimas.

Conoceremos los 3 métodos que hoy día utilizan los estafadores para engañar, manipular y persuadir a sus víctimas. Utilice herramientas tecnológicas para la predicción del fraude electrónico.

Los tipos de estafa más utilizadas en Lason:

• Llamada tripartita, el estafador finge interés en comprarle un bien o servicio a la víctima. La contacta para concretar la compra y transferencia mediante un intermediario bancario (segundo estafador). Una vez que el supuesto agente bancario la contacta, le solicita los datos personales y de las cuentas.
• Por otra parte, está la llamada del funcionario bancario, en donde un supuesto funcionario le contacta para actualizar la información, o bien solucionar un supuesto problema. En ambos casos, le solicitan información confidencial o le dan indicaciones para que ingrese a un sitio o página web fraudulento.
• El phishing es una técnica en donde utilizan el envío de correos electrónicos de supuestas entidades bancarias para ayudarle con la seguridad de la cuenta y le solicitan información confidencial como contraseñas, número de cuenta, número de tarjetas, entre otros datos personales.

5 consejos para mantener a salvo su información y detectar el fraude

1. Si recibe una llamada de una entidad financiera, recuerde que no debe proporcionar información confidencial como contraseñas de acceso o códigos de seguridad. Si tiene una mínima duda, rechace la llamada y comuníquese directamente con la institución para aclararla.
2. Para prevenir el phishing, mantenga buenos hábitos en el uso del correo electrónico y redes sociales. No abra adjuntos no solicitados o enlaces que lo redirija a otros sitios web. Muy importante: proteja sus contraseñas, no debe revelarlas a nadie.
3. La mejor opción para combatir una estafa es rechazar de forma sistemática cualquier comunicación telefónica o por correo que le solicite datos personales, confidenciales, instalar una aplicación o realizar un proceso desde su computadora.
4. El phishing puede darse mientras se navega en internet y en sitios web que parecen legítimos. Por esta razón se debe verificar que la dirección web o URL esté escrita correctamente. Además, como medida preventiva mantenga actualizado su navegador y aplique los parches de seguridad correspondientes.
5. Anticipe el phishing, si nunca ha entrado a la web de su banco en inglés u otro idioma, no deberían enviarle este un comunicado en este idioma. Es simple identificar los comunicados falsos, generalmente están mal escritos o traducidos en varios idiomas.

Empresas financieras y bancarias tienen un aliado en Predisoft

En Predisoft Internacional S.A hemos creado un sistema de software para la detección del fraude bancario , fraude financiero y para múltiples canales.

PSFraud logra unificar el conocimiento acerca de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento de experto, resultando un modelo en el que auto-aprende de manera sistemática.

PSFraud se basa en tres ejes principales:

• Perfil del comportamiento del cliente modelado en forma matemática a través de vectores simbólicos para la detección de fraude.
• Modelos dinámicos basados en el comportamiento histórico del fraude en la institución.
• Reglas de experto. 

En Predisoft nos actualizamos constantemente para poder ofrecer las mejores herramientas de detección y predicción del fraude utilizando la más alta tecnología.

Contáctenos para conocer más acerca de PSFraud y cómo esta herramienta informática puede ayudarle a evitar el fraude bancario y financiero.

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Pero de igual manera han crecido los delitos de fraude electrónico a nivel internacional. 

Con la situación de la pandemia del COVID-19, las estafas se han incrementado, porque los delincuentes utilizan nuevas modalidades para tratar de engañar a la población. Es por eso, que las entidades financieras han promovido esfuerzos interinstitucional donde cabalmente se alerte y además se prevenga al público para que no caiga en el engaño de brindar información sensible.

¿Qué es el fraude electrónico y cómo se da? 

Según la consultora ​Graph Everywhere, especializados en el procesamiento de datos y en seguridad electrónica el fraude bancario, “es un delito de estafa que se realiza mediante prácticas ilegales por parte de funcionarios internos de bancos o grupos o individuos externos para obtener información y datos privados de los clientes, con posibilidad de usurpar identidades o directamente robar dinero de los mismos”.

Estas prácticas no son únicamente actuales, se remontan al inicio de la banca, pero han evolucionado de manera alarmante aprovechando las tecnologías actuales y sobre todo el uso constante a los que nos vemos empujados por la situación sanitaria mundial.

Los fraudes bancarios no afectan únicamente a las víctimas de fraude sino a todo el sistema financiero en su totalidad, principalmente a las entidades bancarias ya que los usuarios al ver su “vulnerabilidad” en cuestiones de seguridad deciden cambiar de banco o bien retirar sus activos por miedo a ser víctimas de estos delincuentes.

Phishing, Pharming y Key Logger: Los fraudes electrónicos más usados

Según la misma web de ​Graph Everywhere el Phishing es cuando un delincuente obtiene información sensible de un usuario (número de tarjetas, cuentas bancarias, códigos o claves de seguridad) para luego ejecutar operaciones financieras sin autorización. ¿Pero cómo se hace esto? existen muchas maneras de lograrlo. Muchos delincuentes nos envían links con virus a nuestro correo electrónico robando toda nuestra información a través de estos o bien solicitando toda tu información ya sea por llamada telefónica o de igual manera vía electrónica para una supuesta actualización de tu cuenta con amenazas de que si no lo haces pronto esta será cerrada.

En el caso del Pharming es igual se da por vía electrónica con una realización de la interfaz o plataforma de nuestro banco y los usuarios proporcionan sus datos de forma voluntaria sin necesidad de ellos entrar en contacto con la víctima ni dejando ningún rastro.

En el Key logger es un poco más completo ya que se trata de software o dispositivos físicos los cuales son instalados en un ordenador y lo que hace es copiar lo que el usuario teclea sobre todo captar datos de seguridad bancarios. Actualmente algunos antivirus lo detectan como troyanos y son eliminados, pero no son tan efectivos debido a la constante actualización de dichos programas.

Soluciones para entidades financieras en materia de fraude electrónico. 

El riesgo de fraude electrónico se puede mitigar, sin embargo no eliminar. Por eso, utilizar herramientas para la detección de fraudes es necesario,  es una manera de resguardar la información de los comportamientos atípicos del usuario.

En Predisoft generamos una herramienta que de manera muy versátil,  se ajusta bajo una tecnología inteligente que incorpora las mejores técnicas de informática, combinando las mejores tasas de detecciones y niveles de alerta falso cerca de cero. La herramienta permite actualizar continuamente el perfil de cada consumidor u objeto para ajustar los parámetros necesarios para detener en la medida de lo posible los fraudes con tarjetas de crédito por internet.

Este software es muy fiable para las entidades financieras y no financieras, es el resultado de investigaciones científicas que está en una constante renovación para desarrollar diversos campos de análisis de datos.

En Predisoft con mucho gusto le ayudamos a detectar los delitos fraudulentos para lograr reducir al máximo los fraudes con tarjetas de crédito.

Póngase en contacto ahora mismo:

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Los avances tecnológicos nos han permitido adaptarnos a los sistemas actuales con mayor facilidad y flexibilidad, de igual forma nos han facilitado los procesos que realizamos a diario no solo a nivel laboral sino también personal, ejemplo de ello; es que los sistemas financieros actuales han migrado sus productos y servicios a la banca digital para comodidad de los usuarios y fácil acceso a realizar diferentes tipos de operaciones como lo son; pagos, consignaciones, transferencias, entre otras.

Sin embargo, a la par de los avances tecnológicos también se ha abierto una brecha para que las personas inescrupulosas puedan utilizar estos espacios y cometer sus delitos informáticos, entre ellos los más populares como lo son; el robo de información personal y financiera, fraudes con tarjetas de crédito, suplantación de identidades y por consiguiente poder realizar sus fraudes electrónicos de forma ágil, dejando a su paso gran cantidad de víctimas de estos hechos. Estas actividades son consideradas como Fraude Electrónico, Algo que sin duda alguna se ha consolidado como el principal problema para el sector financiero.

Altos indices de fraudes electrónicos

Las cifras de estos fraudes electrónicos son alarmantes ya que cada día los malhechores se ingenian nuevos y mejores métodos para cometer sus fraudes electrónicos, esto sin duda alguna ha generado una gran alarma en el sector financiero y es por ello que han tenido que aumentar los niveles de seguridad en sus procesos, productos y servicios, mejorar sus sistemas de monitoreo para poder garantizar a los usuarios confianza y seguridad a la hora de operar los productos que tienen con estas entidades.

Actualmente Predisoft, cuenta con sistemas que se encuentran a la vanguardia tecnológica y también diseñados para mitigar los fraudes electrónicos de sus atacantes reduciendo así todo posible actividad de fraude, ya sea fraudes con tarjetas de crédito, o cualquier otra modalidad de fraudes electrónicos.

PSFraud: Sistema para la detección del fraude

Predisoft entiende que, así como ha avanzado la tecnología, también el fraude electrónico ha venido evolucionando constantemente, es por ello que su afán en crear productos competentes para el mercado financiero ha sido su prioridad. Hoy por hoy, se cuenta con una herramienta llamada PSFraud, diseñada para prevenir fraudes financieros, el aprendizaje tanto del personal que se encarga del desarrollo de estos sistemas, como de la herramienta misma es contínuo puesto que la única forma de poder minimizar estos actos es estando en progreso continuo en todos los ámbitos.

Si aun no tienen una solución de predicción y prevención del fraude electrónico en su empresa, es momento de que se ponga en contacto con Predisoft para conocer los siguientes pasos

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Iniciemos por definir que es fraude financiero, sería “todo tipo de delito que afecta el patrimonio personal, empresarial, fiscal o del mercado de capitales, donde existe una sustracción maliciosa de estos fondos”.

El tema es que existen diversos tipos de fraudes financieros y no en todos es responsabilidad del banco, muchas veces es totalmente negligencia de los clientes de los bancos como cuando, por ejemplo se recibe una llamada de un malhechor haciéndose pasar por funcionario del banco y el cliente gentilmente le brinda sus contraseñas de acceso a sus cuentas. En casos es poco o nada lo que puede hacer el banco.

Pero mejor enfoquémonos en donde si puede hacer un esfuerzo el banco y protegernos, que es en lo que se denomina fraude electrónico, que tiene muchas modalidades y no vamos a entrar en detalles de todas, nos vamos a enfocar para efectos de esté artículo en las generalidades del fraude electrónico.

El fraude electrónico radica en la obtención de sus datos mediante muchos métodos para el posterior retiro de su dinero mediante compras o transacciones que el cliente ni siquiera se da cuenta si no hasta que revisa su estado de cuenta y lo detecta.

El banco puede y debe protegernos bajo estas circunstancias, ¿pero ¿cómo?, ¿cómo saber si es usted el que está haciendo la transacción o es alguien que robo sus datos electrónicamente?

Acá es donde Predisoft con sus más de 15 años de experiencia coloca a disposición del sistema financiero mundial su solución para detección del fraude PSFraud.

PSFraud aprende literalmente de nuestro comportamiento transaccional, aprende de los diferentes casos de fraude históricos en la institución y a través de complejos algoritmos matemáticos, monitorea cada transacción y en segundos analiza una serie de datos usando vectores simbólicos para matemáticamente determinar si es realmente usted el que está haciendo la transacción.

En caso que se detecte que no es el usuario real quien realiza la transacción, se estaría frente a un caso de fraude, donde el usuario se vió expuesto para ser víctima de un fraude.

En el caso anterior PSFraud generará una alerta para que el departamento de detección del fraude de la institución ponga en marcha su protocolo de seguridad, es importante mencionar que en el pasado y aunque sea difícil de creer, hoy en día hay instituciones financieras que intentan detectar si una transacción es fraudulenta o no utilizando reglas de experto, y algo que todos sabemos, las reglas son estáticas, rígidas y el fraude es dinámico, ¿cómo lo combatiría usted?

Dénos una llamada hoy mismo y evaluemos en conjunto su caso.

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El gran avance tecnológico que ha dado el mundo actual ha permitido que muchos productos y servicios bancarios migren hacia las tecnologías digitales y faciliten su uso para todos y cada uno de los usuarios.

Hoy por hoy no es un secreto que tenemos todo a la mano, con tan sólo tener conexión a internet, una aplicación, un teléfono, un computador o cualquier otra herramienta que nos permita hacer cualquier operación desde cualquier lugar y con ello optimizamos tiempos y recursos, pero sobre todo nos facilitan el día a día en el ámbito laboral, así como en el personal.

Predicción del Fraude Electrónico

Así como el mundo tecnológico avanza, de la mano también avanzan aquellas personas y organizaciones inescrupulosas que se aprovechan de estos espacios para cometer cualquier tipo de delitos con la finalidad de robar información personal, financiera, dinero, identidades e infinidad de cosas para perjudicar a los usuarios de las entidades financieras. Es por esto que para contener estos delitos la tecnología también debe contemplar el avance en la predicción del fraude electrónico.

Entre los actos delictivos más comunes y sonados en la actualidad se encuentra el fraude electrónico, el cual se realiza mediante el uso de una computadora o de internet, en donde el delincuente utiliza un conjunto de herramientas tecnológicas sofisticadas para acceder a la información confidencial de los usuarios o víctimas con la finalidad de robar sus datos e información personal y financiera y de ésta manera realizar el fraude electrónico, subrayando aquí la importancia de que las empresas e individuos acentuen sus medidas para prevenir el fraude electrónico y de esta forma no caer en la trampa de los delincuentes cibernéticos

Predicción del Fraude electrónico y tendencias tecnológicas para 2019

Si bien es cierto que los delincuentes están día a día en la búsqueda incansable de violentar las herramientas de seguridad de personas e instituciones financieras, Predisoft entiende que para lograr buenos resultados es necesario estar a la par de todas estas tendencias de avances tecnológicos y por supuesto de detección del fraude, ya que está cambiando todo el tiempo.

Es allí donde todo el equipo de expertos en predicción del fraude electrónico de Predisoft, se encarga de estudiar y aprender de todos los casos que han sucedido en la actualidad y en el pasado con la única finalidad de tomar como aprendizaje y poder contribuir a la predicción del fraude electrónico. Pero ¿cómo lo hacemos?.

Predisoft utiliza las últimas tendencias tecnológicas en la detección del fraude

Simplemente gracias al desarrollo constante de soluciones tecnológicas, los expertos en predicción del fraude electrónico de Predisoft utilizan las últimas tendencias tecnológicas y todo el conocimiento y experticia del equipo de trabajo para poder adelantarnos a estos delitos, y a esto es a lo que denominamos “Predicciones de Fraude Electrónico”. Es decir creamos un conjunto de escenarios, basándonos en hechos delictivos que ya ocurrieron con la finalidad de concientizar a nuestros clientes para que estén preparados ante cualquier eventualidad y poder no sólo reaccionar sino anticiparnos a los ciberdelincuentes.

La tecnología evoluciona, el Fraude evoluciona y por consiguiente nuestras herramientas de prevención de fraude electrónico también se encuentran en evolución constante para brindarle las mejores soluciones a sus complejos problemas.

Contáctenos hoy mismo para recibir más información de como implementar las soluciones de predicción del fraude electrónico a su empresa.

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