Las empresas constantemente se encuentran expuestas a los diferentes tipos de fraude, viéndose afectadas de esta manera a través de la pérdida de ingresos.

Numerosas tendencias de operar  por parte de los defraudadores han debilitado el aparato financiero dentro de las organizaciones, provocando que cada día el fraude bancario va en aumento.

De lo anterior surge la importancia de que las Instituciones refuercen sus sistemas de prevención de fraude bancario.

Contraarrestar los delitos financieros es una tarea que se vuelve cada vez más compleja ya que las técnicas de los defraudadores son en algunas ocasiones casi imperceptibles, y el método de detección de fraude puede que no sea tan preciso como para estudiar adecuadamente el comportamiento de un cliente.

Los bancos manejan cantidades exorbitantes de información de quienes son sus clientes, sobre las cuentas y productos de las cuales están asociados, lo que se convierte a la larga en un portillo para que alguna persona a lo interno o fuera de la institución pueda prestarse para robar los datos y cometer un desfalco bancario, de ahí nace la importancia de la seguridad y prevención del fraude bancario.

Prevención del fraude básica para entidades de crédito

La comunicación dentro de las Instituciones Financieras es primordial para luchar contra los ataques constantes por parte de los defraudadores, con el fin de mejorar la prevención del fraude bancario. La manipulación de la información bancaria debe de ser transparente y usada con mucha responsabilidad, por lo que la organización debe capacitar a su personal con el fin de educar sobre lo que supone un fraude ya sea a nivel macro o micro, por lo tanto se deben de realizar auditorías continuas y actualizar constantemente los manuales de prevención institucional.

Ahora bien, uno de los puntos más importantes dentro de la prevención de fraude bancario, es el análisis y perfil  del personal, ya que un defraudador puede ser un ejecutivo o bien un criminal de cuello blanco.

Realizar logística y estrategias para el manejo de riesgo en el recurso humano, diseñando un sistema preventivo, se convierte en una técnica de aplicación para manejar el conocimiento del personal, de manera tal que se explore adecuadamente las aptitudes de los mismos, este plan estratégico, es respectivo a el manejo global de la institución.

Se debe de analizar la vinculación de perfiles financieros con los clientes, es vital el conocimiento de los clientes, para tener un consecutivo del comportamiento transnacional, y patrón de inusualidades.

Según estudios realizados por las organizaciones financieras, las tendencias de fraudes bancarios va en aumento, los bancos deben de tener en cuenta que la seguridad es lo más importante para que los clientes se sientan respaldados, por lo que protegerse con un sistema robusto, de confianza y además que detecte el riesgo de fraude, se vuelve una prioridad.

Para prevenir el fraude a todos los niveles, llámese Fraude Bancario, Fraude Financiero, Fraude Electrónico, Fraude con Tarjetas de Crédito y muchas modalidades, es que las instituciones deben contar con una herramienta tecnológica ágil. Motivo por el cual Predisoft Internacional S.A ha creado un sistema de Software para la detección y prevención del Fraude bancario y multinivel.

El Software PSFraud para la Prevención del Fraude Bancario ha sido desarrollado bajo los más estrictos estándares.

La herramienta logra unificar el conocimiento acerca de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento experto, y como resultado contiene un módulo que es capaz de comprender de manera autónoma y sistemática la detección de fraude bancario y financiero en múltiples canales.

Los 3 Ejes de Prevención del Fraude

PSFraud se basa en 3 ejes principales, a saber:

• Perfil del comportamiento del cliente a través de vectores simbólicos.
• Modelos dinámicos basados en el comportamiento histórico.
• Reglas de experto.

Confíe en las herramientas tecnológicas de Predisoft.

Estamos en toda la disposición de ayudarle con las soluciones precisas de su negocio.

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Todos los días se generan nuevos casos de fraude financiero, los cuales afectan a los bancos, estos casos son detectados muy tarde, debido a que las organizaciones muchas veces no tienen a disposición las herramientas necesarias para la detección de atipicidad.

Los criminales han sofisticado sus métodos de operar cuando de estafar se trata, la tecnología se ha convertido en su aliado estratégico y prácticamente ha tomado en todo sector económico de los diferentes países.

Es fundamental para las organizaciones reforzar sus sistemas de prevención del fraude bancario, y resguardar la seguridad de sus clientes, por lo tanto brindaremos unos consejos.

Seguridad en el Sector Bancario.

Las organizaciones deben de prestar atención fundamental a las amenazas por parte de los defraudadores, por las que es necesario que:

Se refuerce el sistema de control interno, con el fin de detectar estafas y proteger los activos, así como las normas internacionales. Uno de los fines de mejorar este control es detectar si dentro de la organización existen personas capaces de alterar alguna información.

Para la tranquilidad de las empresas, la tecnología se pone a su favor, mediante la implementación del uso de software para detectar conductas de comportamiento inusuales, capaces de emitir alertas.

El uso de un aplicativo para la prevención del fraude bancario le permite analizar sin equivocación alguna, y de manera eficiente las transacciones realizadas por un cliente, el uso de la tecnología genera una automatización en los procesos, el cual facilita la revisión en las áreas más críticas del negocio.

Las buenas prácticas para mitigar el fraude, como las auditorías internas o externas, la restricción de la información, manuales de control, chequeos sorpresas y sobre todo la creación de estrategias de capacitación para prevenir fraudes, además de tener un seguimiento constante sobre cada equipo dentro de la organización  y renovar esas estrategias.

La optimización de los procesos de detección, prevención y monitorización del fraude bancario son fundamentales para las instituciones, ya que al aplicarlos, se puede verificar cuales son aquellas actividades sospechosas por medio de la inteligencia artificial, que a la vez le ayuda como institución bancaria a tomar decisiones fundamentadas en un análisis previo.

Herramientas informáticas como PSFraud le ofrece la oportunidad de reducir los falsos positivos, mediante el análisis científicos-matemático de los patrones ingresados.

PSFraud de Predisoft tiene la capacidad de realizar estudios de comportamientos atípicos, así como de  transacciones inusuales.

Gracias a modelos basados en la matemática y la integración de la tecnología PSFraud logra unificar el conocimiento acerca de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento del experto, resultado en un módulo capaz de generar una retroalimentación y de esta forma ayudar en la prevención del fraude bancario.

Confíe en las soluciones tecnológicas que Predisoft tiene para usted.

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