Ahora bien, ¿en qué difiere el anterior concepto con el de fraude electrónico? En primera instancia, en el soporte usado para ejecutarlo. En ambos casos el fin es apoderarse de algo ajeno para usarlo en beneficio propio, y en todos los casos se violentan los derechos de otros, pero la diferencia principal está en que un fraude electrónico sucede, como la palabra lo indica, mediante la utilización de las tecnologías digitales y electrónicas (internet, celulares, computadoras, tablets, etc.).

El concepto de fraude electrónico es bastante amplio, engloba gran cantidad de actividades maliciosas que se cometen por medios digitales, el art. 14 de la Ley Especial contra Delitos Informáticos de Venezuela señala este tipo de delito como la “manipulación de sistemas de información o datos, mediante la inserción de instrucciones falsas o fraudulentas que permitan obtener un provecho injusto en perjuicio ajeno”, a pesar de que esta definición es bastante concisa, la interpretación que le da cada país es diferente, incluso en muchos lugares aún no está tipificado como delito. 

Gran cantidad de las herramientas que nos brinda el internet y los dispositivos electrónicos requieren al menos de nuestra información básica, lo cual de primera entrada no parece tan grave, incluso muchos ya estamos acostumbrados; inscribirnos a una red social, tener una cuenta de correo electrónico, crear un usuario para hacer uso de servicios varios e incluso permitirle al celular acceder a nuestra red wi-fi. Lo que muchas veces no consideramos es que esto va dejando “rastros” nuestros en diversas fuentes de datos y solamente con esto ya estamos expuestos a daños por parte de personas malintencionadas. Ahora bien, si los casos anteriores pueden prestarse para el robo de identidad, imaginemos lo que sucede cuando alguna de estas personas tiene acceso a información aún más privada, llámese cuentas bancarias, números de tarjetas de crédito y/o débito, sitios que visitamos, actividades que solemos practicar a menudo y demás datos que se encuentran en los servidores de la red.

Los fraudes electrónicos son más comunes de lo que pensamos y si hasta el momento no hemos sido víctima de uno, puedo asegurar que los intrusos cibernéticos lo han intentado. Y es que existen muchos métodos que disfrazan este tipo de acciones maliciosas, por ejemplo, los anuncios que nos aparecen en las diversas páginas web, los virus que intentan entrar en nuestros dispositivos electrónicos, los correos que nos informan sobre un premio, la necesidad de hacer un depósito para ayudar a algún conocido o para obtener algo, los que indican que debemos renovar nuestra suscripción a algún servicio que usamos o los que nos piden verificar nuestra información personal y bancaria porque sucedió un tipo de problema. Todos son intentos para robar nuestros datos y cometer algún tipo de fraude o fraudes, y aunque los anteriores representan los más comunes, existen un sinfín más que incluso son realizados por otros medios como lo son mensajes de texto o llamadas telefónicas.

Por esto, es necesario contar con herramientas que ayuden en la prevención y detección temprana de casos de fraude. Predisoft Internacional desarrollo PSFraud, un software para la detección del fraude en todos sus niveles: fraude bancario, fraude financiero, fraude electrónico, fraudes con tarjetas de crédito y muchas modalidades de fraude más.

Es deber de los clientes exigir a las entidades financieras o crediticias que velen por la seguridad de sus transacciones. Para esto PSFraud ofrece una amplia variedad de opciones tecnológicas para la predicción de todo tipo de fraudes financieros.

Consulte y conozca más sobre PSFraud:

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 Esto ha llevado a una revolución de la información y del establecimiento de nuevas formas de comunicación. Se ha establecido un proceso de digitalización dentro de las relaciones personales que conlleva a un proceso de adaptación  donde estas tecnologías de la informática hacen del ciberespacio un lugar de dependencia para el ser humano. Incluso, se ha llegado a abarcar un lugar importante dentro de la vida en ámbitos de la intimidad, economía,  actividades sociales entre otras, donde existe una gran exposición a amenazas en las que se puede propiciar fácilmente situaciones con consecuencias legales. De igual forma, es posible ser víctima de la ciberdelincuencia debido a la falta de información. El internet se ha convertido en un arma de doble filo, lo que ha causado que las redes de computación y la interconectividad se conviertan en las vías por excelencia para el desarrollo de la ciberdelincuencia.

La ciberdelincuencia ejerce un dominio en la web por encima de los escasos programas de ciberseguridad, de la prevención informática y la detección de amenazas consecuencia de la aceleración desmedida con que avanza este fenómeno de la tecnología. Todos los días surgen nuevas formas de cometer delincuencia informática con el fin de permitir extender las formas de infringir un sistema electrónico mediante la red. Esto conlleva a un mayor riesgo de amenazas desconocidas que fueron creadas con el fin de vulnerar nuestro equipo y obtener  información personal y sensible para robar nuestra identidad, suplantarla y posteriormente cometer algún tipo de fraude o estafa.

La evolución de la ciberdelincuencia dio paso a la conformación de un fenómeno delictivo en masa. Desde el momento en que la delincuencia informática encontró los medios necesarios para violentar los sistemas informáticos privados desde un ordenador, dio inicio al nacimiento del delito informático a través de la red. En la web, haciendo uso de las diferentes redes de navegación en el mundo y a través del anonimato se puede esconder la verdadera personalidad e intencionalidad del ciberdelincuente. De esta forma es más fácil delinquir sin llegar a ser detectado, ya que la información y la evidencia informática es muy volátil y tiende a desaparecer muy fácil y rápidamente. La evolución del internet ha facilitado muchos aspectos esenciales para el desarrollo de las diferentes áreas, pero como consecuencia dio paso a vacíos legales conforme al uso de este tipo de herramientas digitales, lo cual ha sido aprovechado por la ciberdelincuencia para crear grandes estructuras cibercriminales bien definidas dentro de las distintas redes.

 Estas estructuras se encargan de robar datos sensibles para venderlos u obtener algún beneficio o control sobre nuestras vidas de alguna forma directa o indirecta. Lo más común a través de las técnicas de ingeniería social como  publicidad falsa mediante anuncios, correos, gmail, redes sociales, aplicaciones, intercepción de datos, software maliciosos, malware y llamadas telefónicas a través de la suplantación y robo de identidad. En ocasiones pueden clonar las páginas web a las que accedemos y visitamos constantemente, de esta forma estas organizaciones se valen para llevar a cabo sus cometidos. La ciberdelincuencia busca obtener nuestros datos sensibles; como usuarios, claves, códigos, CVV o CVC de las tarjetas, a través de la detección de vulnerabilidades en nuestros equipos de navegación web y transacciones electrónicas para así cometer estafas y fraudes.

Recomendaciones de seguridad para evitar estafas y fraudes

• Ser desconfiado al ingresar datos personales o facilitar credenciales e información
• Descargar software solo de sitios seguros y conocidos
• Cuando compre en internet verifique el sitio y el dominio, prefiera sitios reconocidos
• Ante dudas evite brindar información y verifique por medios confiables con la entidad

Solución de software para prevenir ataques de ciberdelincuencia

Las entidades financieras deben velar por la seguridad de los usuarios, lo más habitual es que respondan a los ataques fraudulentos. Con el fin de agilizar la respuesta que la entidad da al usuario cuando éste es sujeto de fraude Predisoft cuenta con una herramienta que resguarda toda la información necesaria, para evitar que los fraudes con tarjetas de crédito por Internet  lleguen a concretarse.

PSFraud es un software para la prevención del fraude utilizado por instituciones financieras y crediticias en toda latinoamérica con un amplio margen de éxito en la mitigación del fraude. La herramienta se convierte en la solución oportuna para las empresas quieran asegurar tranquilidad a sus clientes.

La detección de fraudes es posible gracias a la tecnología evolutiva, quizás no se puede eliminar, pero sí disminuir, con la utilización de herramientas para la prevención del fraude como PSFraud, capaces de reconocer los comportamientos de los clientes, y detectar aquellos que son atípicos.

Implemente a su empresa una herramienta versátil, que cuenta con avanzada tecnología, y es capaz de actualizar constantemente el perfil de cada consumidor para que este pueda ajustar parámetros y aumentar la seguridad.

Contáctenos ahora mismo para más información

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Cada  día  las personas realizan más  transacciones como método de pago,  utilizan sus tarjetas  de  crédito  y  tarjetas de débito  los  cuales  contienen una  gran  cantidad  de  datos  personales,  cada  dato  es  una  mina  de  oro  para  los estafadores , ya  que  una  vez  que obtiene  esa  información  puede  ser  utilizada  para  un  fraude  sin el usuario darse cuenta al momento. El robo de identidad es uno de los delitos más frecuentes en el sistema financiero. Las personas que sufren de robo de identidad pueden, además de perder dinero, exponerse a ser acusados de actos ilícitos los cuales no han cometido.

Los  robos de  identidad que se  llevan a cabo por los estafadores muchas veces causan daños irreparables a los usuarios. Esta información en ocasiones es de fácil acceso, ya que los mismos usuarios exponen sus datos a la hora de adquirir productos o servicios en algunos negocios o bien hasta en las mismas instituciones financieras. ¿Cómo engañan los estafadores?

 Situaciones en las que se exponen a robo de datos: 

• Robo de identidad tradicional, es el que la mayoría de personas conoce como “Asalto” cuando un estafador aprovecha el momento para robar, la  billetera,  bolso  o  cartera.
• Robo de datos con  los  números  de  su  tarjeta  de  débito  o  de  crédito, este  captura  la información  mediante  algún  dispositivo  de  almacenamiento  de  datos  o haciendo  una  compra.
• Robo de correspondencia,  en  la  cual  se  encuentra  la  información  personal  de cuentas  bancarias  y  de  tarjetas  de  crédito en algunos casos.

Una vez que los estafadores tengan en su poder esa información la utilizan para cometer algún fraude.

¿Cómo saber si usted es víctima de robo de identidad?

Si un estafador llegará a abrir una cuenta o realiza una compra con sus datos, ya sea utilizando sus datos o bien utilizando sus tarjetas de crédito o débito, evidentemente sus datos aparecerán en un informe crediticio, este puede ser solicitado en los bancos, en los cuales usted tiene las tarjetas que fueron robadas o usadas para cometer algún fraude. Es recomendable cada año solicitar informes para así tener u control sobre el uso de las tarjetas de débito y/o crédito.

Protéjase  y  minimice  el  riesgo

Existen  medidas  importantes  que  debe  adoptar  para  proteger  su  información:

• Observe  las prácticas  informáticas  seguras  para  proteger  su  información  a  través  de Internet.
• Observe  las  medidas  preventivas  para  proteger  su  información  en  otros  aspectos. Prevención de fraudes bancarios.
• Sepa  cómo  identificar  y  evitar  el  “phishing”  por  correo  electrónico  o  sitios  Web.
• Si  recibe  solicitudes  sospechosas,  contáctese  de  inmediato  al  banco  correspondiente  y consulte. 
• No  responda  a  correos  electrónicos  o  sitios  Web  no  solicitados  en  los  que  se  pida información  personal.

¿Cómo proceder en caso de ser una víctima?

Si  cree  que  ha  sido  víctima  de  robo  de  identidad, comuníquese  con  su  sucursal  

Comuníquese  con  cada  institución  financiera,  emisor  de  tarjetas  de  crédito  u  otra  empresa  que haya  facilitado  al  impostor  crédito,  dinero,  bienes  o  servicios  sin  autorización.

Denuncie  el  incidente  a  la  policía  local

Si  sufrió  la  pérdida  o  robo  de  documentos  con  valor  oficial,  notifique  el  caso  a  la  autoridad responsable  y  solicite  duplicados

Una  vez  que  haya  tomado  estas  precauciones,  manténgase  alerta  ante  la  aparición  de  signos que  puedan  indicar  que  su  información  está  siendo  utilizada  indebidamente  y  que  su  identidad ha  sido  robada.

Las instituciones del sector bancario disponen de sistemas para gestionar el fraude, sin embargo estos en muchos casos son convencionales, estos sistemas se basan en fraudes ya conocidos y con reglas existentes para detectar el fraude, estos modelos tienden a no ser ágiles porque no se están innovando constantemente en técnicas de fraude.

En la actualidad la tendencia para detectar el fraude bancario y financiero, es utilizar sistemas que sean analíticos y productivos para mejorar el desempeño de las herramientas que clasifican, como, la minería de datos, en las que une técnicas de diversas disciplinas de la estadística, inteligencia artificial entre otros, esta desarrolla de manera fácil y rápida patrones de comportamiento del fraude con el fin de detener aquellas transacciones inusuales.

PSFraud para la protección ante el robo de identidad

PSFraud integra la matemática con el comportamiento transaccional para lograr unificar el conocimiento de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento de experto, teniendo como resultado un módulo en la cual es capaz de auto-aprender de manera sistemática.

Esta solución se basa en tres ejes principales :

• Perfil de conocimiento del cliente a trenes de vectores simbólicos.
• Modelos dinámicos basado en comportamientos históricos del fraude en una institución.
• Reglas de experto.  

PSFraud tiene un visor de alertas que despliega los casos de fraudes bancarios más probables y le permite a un equipo de analistas entender las razones de sospecha y administrar esos casos para favorecer la detección. 

Confíe en las herramientas tecnológicas que le ofrece Predisoft Internacional S.A, esta solución ha sido implementada por el sector bancario e instituciones financieras en América Latina, PSFraud le ayuda con la auditoría de fraudes de sus procesos financieros, además de brindarle un sistema de predicción de fraudes.

Póngase en contacto con nosotros y con gusto le atenderemos.

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Pero de igual manera han crecido los delitos de fraude electrónico a nivel internacional. 

Con la situación de la pandemia del COVID-19, las estafas se han incrementado, porque los delincuentes utilizan nuevas modalidades para tratar de engañar a la población. Es por eso, que las entidades financieras han promovido esfuerzos interinstitucional donde cabalmente se alerte y además se prevenga al público para que no caiga en el engaño de brindar información sensible.

¿Qué es el fraude electrónico y cómo se da? 

Según la consultora ​Graph Everywhere, especializados en el procesamiento de datos y en seguridad electrónica el fraude bancario, “es un delito de estafa que se realiza mediante prácticas ilegales por parte de funcionarios internos de bancos o grupos o individuos externos para obtener información y datos privados de los clientes, con posibilidad de usurpar identidades o directamente robar dinero de los mismos”.

Estas prácticas no son únicamente actuales, se remontan al inicio de la banca, pero han evolucionado de manera alarmante aprovechando las tecnologías actuales y sobre todo el uso constante a los que nos vemos empujados por la situación sanitaria mundial.

Los fraudes bancarios no afectan únicamente a las víctimas de fraude sino a todo el sistema financiero en su totalidad, principalmente a las entidades bancarias ya que los usuarios al ver su “vulnerabilidad” en cuestiones de seguridad deciden cambiar de banco o bien retirar sus activos por miedo a ser víctimas de estos delincuentes.

Phishing, Pharming y Key Logger: Los fraudes electrónicos más usados

Según la misma web de ​Graph Everywhere el Phishing es cuando un delincuente obtiene información sensible de un usuario (número de tarjetas, cuentas bancarias, códigos o claves de seguridad) para luego ejecutar operaciones financieras sin autorización. ¿Pero cómo se hace esto? existen muchas maneras de lograrlo. Muchos delincuentes nos envían links con virus a nuestro correo electrónico robando toda nuestra información a través de estos o bien solicitando toda tu información ya sea por llamada telefónica o de igual manera vía electrónica para una supuesta actualización de tu cuenta con amenazas de que si no lo haces pronto esta será cerrada.

En el caso del Pharming es igual se da por vía electrónica con una realización de la interfaz o plataforma de nuestro banco y los usuarios proporcionan sus datos de forma voluntaria sin necesidad de ellos entrar en contacto con la víctima ni dejando ningún rastro.

En el Key logger es un poco más completo ya que se trata de software o dispositivos físicos los cuales son instalados en un ordenador y lo que hace es copiar lo que el usuario teclea sobre todo captar datos de seguridad bancarios. Actualmente algunos antivirus lo detectan como troyanos y son eliminados, pero no son tan efectivos debido a la constante actualización de dichos programas.

Soluciones para entidades financieras en materia de fraude electrónico. 

El riesgo de fraude electrónico se puede mitigar, sin embargo no eliminar. Por eso, utilizar herramientas para la detección de fraudes es necesario,  es una manera de resguardar la información de los comportamientos atípicos del usuario.

En Predisoft generamos una herramienta que de manera muy versátil,  se ajusta bajo una tecnología inteligente que incorpora las mejores técnicas de informática, combinando las mejores tasas de detecciones y niveles de alerta falso cerca de cero. La herramienta permite actualizar continuamente el perfil de cada consumidor u objeto para ajustar los parámetros necesarios para detener en la medida de lo posible los fraudes con tarjetas de crédito por internet.

Este software es muy fiable para las entidades financieras y no financieras, es el resultado de investigaciones científicas que está en una constante renovación para desarrollar diversos campos de análisis de datos.

En Predisoft con mucho gusto le ayudamos a detectar los delitos fraudulentos para lograr reducir al máximo los fraudes con tarjetas de crédito.

Póngase en contacto ahora mismo:

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Detectar fraudes en una empresa es una situación muy temida. El fraude financiero es una acción intencional cuyo objetivo es obtener propiedades o dinero de una empresa a través de transacciones fraudulentas, apropiación indebida de bienes o recursos mediante engaño, gestiones falsas o desvíos malintencionados.

Existen delitos llevados a cabo por los colaboradores de la organización, que aprovechan su puesto de trabajo para manipular datos o sistemas en su beneficio, con el propósito de enriquecimiento personal a través del uso inapropiado o la sustracción de recursos y activos de una organización por parte de una persona. En otras palabras, cualquier acto ilegal caracterizado por el engaño, el ocultamiento o la violación de la confianza es un fraude.

Se cree que cada año hay pérdidas millonarias en muchas empresas, sin embargo, es difícil conocer la cantidad exacta, ya que no todos los fraudes son descubiertos. Se sabe que hasta en una pequeña empresa se dan estos delitos.

Errores en la información financiera por fraude

Estos se pueden dar por situaciones ajenas a la compañía o por controles deficientes que facilitan en alguna medida un ambienta de trabajo propenso a la corrupción. Es muy importante contar con planes de eventualidad y detección para la prevención de fraudes, con la finalidad de disminuir los riesgos de estos.

El Dr. Donald R. Cressey, propuso algunos de los factores por los que se dan los fraudes financieros:

• Incentivos o elementos de presión: Cuando existe un estímulo determinado o el defraudador está bajo presión.
• Oportunidad: Cuando existe capacidad del defraudador y existen carencias de control que favorecen la oportunidad de cometer el fraude.
• Racionalización: Personas capaces de justificar su acto, cuando su actitud, carácter o valores se los permiten.

Formas de detectar fraudes en una empresa:

• Testimonios de testigos
• Observación de comportamiento sospechos
• Existencia de líneas de denuncia anónima
• Administración interna efectiva y auditorías internas
• Localizar documentos perdidos
• Medidas adecuadas de acuerdo al tamaño de la empresa
• Exceso de emisiones de documentos o pagos
• Detectar posibles asociaciones delictivas
• Confiar en clientes y proveedores
• Tener en todo momento una conducta proactiva

Es también común el fraude por presión, que sucede cuando una persona tiene un estímulo, motivo o deseo material que le lleva a cometer un acto ilícito. Principalmente, es motivada por el afán de lucro, pero también pueden existir otras circunstancias y necesidades que pueden motivar al individuo a cometerlo. Esto se comete por medio de amenazas o pérdida definitiva de trabajo.

Algunas circunstancias las cuales llevan a cometer estos tipos de fraudes:

• Deudas personales o comerciales que llevan mucho tiempo en mora y pueden influir en la estabilidad económica de la persona.
• La necesidad de alcanzar cierto rango de ganancias para mantener a un grupo de inversores.
• Cambios recientes o previstos en la remuneración de los empleados o en sus planes de prestaciones sociales, en donde pueden disminuir los ingresos considerablemente.
• Obligaciones familiares por las que debe responder la persona, como pensiones y matrículas de colegios y universidades o enfermedades.

El tipo de fraude por oportunidad se da debido a la facilidad que tiene la persona para detectar errores en el sistema, como lo pueden ser la ausencia de controles o controles inoperantes, que facilitan o dan pie a la oportunidad para cometer este fraude.

Lejos de estar bajo control, este flagelo al parecer está adquiriendo fuerza, ayudado en gran parte por una mayor complejidad en los negocios. Las compañías no se están protegiendo lo suficiente contra el fraude o los defraudadores se le están adelantando a los controles, especialmente en las áreas de sistemas y de compras.

Vivimos en un mundo donde vemos constantes ejemplos de actividades que representan fraudes en las empresas, prevenir es menos costoso y más efectivo que detectar o investigar un fraude cuando el dinero o la pérdida ya se dieron con pocas probabilidades de recuperarlo.

El fraude es un tipo de amenaza, que se presenta de una u otra forma en las empresas, esto hace que se corran riesgos que difícilmente puedan eliminarse, sin embargo, se puede amortiguar para limitar su probabilidad de ocurrencia y costos relativos.

PSFraud, una solución oportuna para detectar fraudes en una empresa

PSFraud integra la matemática con el comportamiento transaccional para lograr unificar el conocimiento de los patrones de fraude, la conducta del cliente y el conocimiento de expertos, teniendo como resultado un módulo capaz de auto-aprender de manera sistemática.

Esta solución se basa en tres ejes principales:

• Perfil de conocimiento del cliente a trenes de vectores simbólicos
• Modelos dinámicos basado en comportamientos históricos del fraude en una institución
• Reglas de experto

PSFraud tiene un visor de alertas que despliega los casos de fraudes bancarios más probables y le permite a un equipo de analistas entender las razones de sospecha y administrar esos casos para favorecer la detección.

Confíe en las herramientas tecnológicas que le ofrece Predisoft Internacional S.A., esta solución ha sido implementada por el sector bancario e instituciones financieras en América Latina, PSFraud le ayuda con la auditoría de fraudes de sus procesos financieros, además de brindarle un sistema de predicción de fraudes.

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¿Qué es un fraude financiero?

El fraude financiero es un acto ilegal cometido contra una persona física o jurídica, que utiliza el engaño como su principal Modus Operandi (MO), de una manera deliberada privando a otro de una propiedad o dinero por medio de la astucia, engaño u otros actos desleales. Conozca los fraudes bancarios más comunes.

Triángulo del fraude financiero

El Dr. Donald Cressey desarrolló un modelo que explica porque la gente comete un fraude, la cuál explica las razones para cometer un fraude y determina tres factores presentes en el momento: presión, oportunidad y justificación o racionalización.

A continuación, se les mostrará recomendaciones que usted puede realizar para evitar ser víctima de un fraude financiero.

1. Audite de forma estricta los procesos que involucren una transacción en su empresa

• El auditar, conocer y seguir los procesos en cada transacción, movimiento e intercambio interno que realice la empresa. Esto le permite obtener un conocimiento más amplio sobre los ingresos y egresos de su empresa.
• Documentar mediante métodos físicos y digitales los movimientos de dinero.

2. Realice un seguimiento del personal que maneja las transacciones de su empresa para evitar el fraude financiero

• Conocer los antecedentes laborales y judiciales de las personas que tienen injerencia sobre las transacciones.
• Ambos, el conocer los procedimientos y funcionarios que tienen que manejar los procesos económicos, son de suma importancia, ya que pueden estar expuestos a errores.
• Estar auditando los movimientos y perfiles de las personas involucradas, puede evitar errores y de haber errores enmendarlos a tiempo.

3. Conozca el sistema de gestión financiera de su empresa

• El no conocer el sistema de gestión financiera puede ocasionar que un registro esté mal realizado o no cuente con una supervisión rigurosa, lo que puede ocasionar un fraude.
• Este conocimiento permite que ante una posible auditoría, tanto externa como interna, el gestor tenga acceso a los registros cuando sea necesario, así también, detectar posibles irregularidades.

4. Solicite informes periódicos sobre la gestión financiera de su empresa

• Es de suma importancia que esté solicitando informes financieros de ingresos y egresos de un periodo en específico.
• Se recomienda que esa auditoría se realice mensualmente o bimensualmente.
• Revisar cuidadosamente esos informes, agendando un día para analizarlos con sumo cuidado y ojo crítico.
• En el caso que no tenga conocimiento o su fuerte no sea el área financiera y contable, es recomendable contratar a un profesional es esta área.

5. La tecnología como aliada en la prevención del fraude financiero

• Predisoft ofrece PS Fraud diseñado para la prevención del fraude financiero, que es un robusto sistema tecnológico de automatización para procesos de gestión financiera, esto facilita los procesos de auditoría y muestra las deficiencias más críticas del proceso.
• Al utilizar la tecnología como herramienta de gestión, crea un control eficiente de los movimientos financieros, esto permite un reporte preciso, detallado y fiable sobre los posibles riesgos, sus responsables y asignar los responsable que enmienden el error.

Al momento de realizar una auditoría es recomendable considerar los siguientes puntos:

a. Revisar la documentación correspondiente
b. Planeación del proceder de la auditoría
c. Ejecución de la auditoría o trabajo de campo
d. Informe sobre los resultados de la auditoría
e. Seguimiento y mejora después de la auditoría

Para evitar el fraude financiero, se recomienda seguir estos pasos después de la auditoría:

• Actuar
• Planificar
• Verificar
• Hacer

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Hace ya casi 20 años Predisoft se sumergió en aguas ciertamente inexploradas, detección de fraudes utilizando complejos y sofisticados algoritmos matemáticos e inteligencia artificial para el aprendizaje de la conducta trasnacional de los clientes de nuestros clientes.

Algunos nos tildaron de locos, generalmente eso les sucede a los innovadores, pero una gran mayoría de hoy nuestros actuales clientes, tomaron la decisión de juntos emprender esta aventura en contra de los que desean apropiarse de nuestro dinero sin esfuerzo, de hecho, los hemos llevado a niveles donde ya no precisamente se podría decir sin esfuerzos, esto es una lucha de no acabar, poniendo un poco de dramatismo le podríamos llamar que es una batalla entre el bien y el mal.

Pues bueno en este largo camino, tal y como debe ser una empresa de tecnología como Predisoft, evolucionamos innovando, y ahora la última versión de Pointer ha migrado a PSFraud, manteniendo su esencia, su núcleo, pero con nuevas y renovadas funcionalidades que nos permite luchar el día a día junto a nuestros clientes, para favorecer la detección del fraude y luchar en contra de aquellos que desean apropiarse de lo ajeno.

PSFraud y sus versiones y actualizaciones para la detección de fraude ya está al servicio de todos nuestros clientes, entre sus más destacados cambios está el panel de simulacros de reglas, donde los usuarios pueden en segundo plano, en vivo (Sin que afecte) crear y probar nuevas reglas, depurándolas hasta conseguir el punto exacto que se busca, para entonces colocarlas en producción ya con la certeza de que ha sido probada.

Otra de las actualizaciones que presenta PSFraud para ayudarle en la detección de fraude es la generación y creación de reportes exportables, junto a la generación de gráficas.

PSFraud es nuestra mejor versión hasta ahora de Pointer, la que nos vio nacer, pero Predisoft no se detiene ahí, actualmente estamos trabajando en diferentes proyectos con nuestros clientes en detección temprana de fraude a nivel de autorizador, todos hablan de esto, sabemos que no es sencillo, pero nuestros porcentajes son muy halagadores y en muy breve tiempo podremos anticipar transacciones fraudulentas antes de ser aprobadas evitando asi perdidas que hoy tienen los bancos y compañías aseguradoras.

Invitamos a todos nuestros usuarios de Pointer en Colombia, México y Latinoamerica en general que den el paso a nuestra nueva versión PSFRAUD para la detección de fraude en Colombia, México y Latinoamerica.

Si quieres dar un paso y estar a la vanguardia en la detección de fraude no dudes en ponerte en contacto con nosotros ahora mismo.

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