• Sandro García Rojas: Ex Vicepresidente de Prevención de Procesos de la CNBV
• Gonzalo Vila: CFCS, Director para América Latina
• Juan Pablo Rodríguez: Abogado penalista y Consultor Antilavado
• Alberto Avila: Fundador de Innovating Politics
• Iván Danilo Ortiz: CPA, MBA, AML/CA
• William Chinchilla: Asociado de World Compliance Association
• Natibeth Kennion: Gerente Corporativa de Cumplimiento en MMG Bank
• Francisco Vides: Oficial de cumplimiento COOSAJO R.L. es MICOOPE
• Angelica María Ruiz López: Presidenta de la Comisión Nacional de Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción del IMCP 2021-2023
• María del Carmen Guerrero: Socio Director de Guerrero Belmonte y Asociados GBA
• Nery Maldonado: Director General de la firma profesional CAES Consultores y Asesores Empresariales
• Raúl Alonzo Acosta: Ingeniero en Sistemas Computacionales con maestría en Ciencias de la Computación y maestría en Finanzas, Orador en temas de prevención de LA/FT

El lavado de dinero representa una problemática sumamente compleja y dinámica a nivel mundial, afectando directamente las economías, seguridad y bienestar social de todos los países. La continua evolución de mecanismos y estrategias dirigidas a superar las defensas de las diferentes organizaciones financieras y la incursión en empresas privadas que manejan de una u otra forma dinero de terceros, pone en evidencia la necesidad de reaccionar y evolucionar en la forma en que se está tratando de frenar este flagelo global que desde siempre no ha sido solo un tema de narcotráfico, sino que incluye financiamiento de terrorismo, trata de personas y evasión fiscal, entre otras.

Como es claro, el estudio y aprendizaje de las diferentes modalidades de esta actividad ilícita es clave para poder combatirla, de ahí el compromiso de Predisoft de estar a la vanguardia con nuestra tecnología.

Como parte de nuestro compromiso con la prevención y detección temprana de las prácticas de lavado de dinero, desde Predisoft Internacional nos complace anunciar el 2° Encuentro Internacional EIPLAFT 2022, a realizarse en ciudad de Guadalajara, Jalisco, México, del 28 de septiembre al 1 de octubre de 2022.

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El concepto de “corrupción” lo vamos a usar en esta oportunidad, no desde el punto de vista técnico legal, sino como una conducta general que va a incluir a toda aquella acción u omisión intencional de un funcionario público o privado para lograr una contratación de sus bienes o servicios, a cambio del pago de una o varias sumas de dinero o de pagos en especie. Por su parte nos referimos a los (las) Oficiales de Cumplimiento de prevención de lavado de dinero, no al Compliance Officer como encargado de la prevención de los delitos de corrupción y sus derivados que usualmente mencionan y regulan las disposiciones de responsabilidad penal de las personas jurídicas, y a la “tecnología” pensando en aquel software de uso en las empresas obligadas para prevenir el lavado de dinero. Contextualizados de esa forma, quiero dedicar algunas líneas a la importancia de que los Oficiales de Cumplimiento “reaccionen en cadena” con el software antilavado que usen, cuando en sus países e incluso en los países vecinos, se hagan públicos los casos de corrupción.

Efectivamente, se suele afirmar, me parece que con toda la razón, que “a la par de cualquier caso de corrupción, siempre habrá uno o varios procesos de lavado de dinero.” Es un asunto de sentido común, aquel o aquella que reciba dinero tendrá en sus manos -o en sus cuentas corrientes, de ahorro o inversión- dinero “sucio” que debe o necesita “lavar”; igual podría haber indicado que sus dádivas sean depositadas en cuentas de familiares cercanos; quienes reciban bienes o derechos en pago de las dádivas, buscará cómo venderlos o subastarlos, para obtener “el líquido” del delito. Aquí algunas sugerencias para hacer de parte de las Oficialías de Cumplimiento:

1.- “Seguir la noticia”. – Esto es dar un seguimiento especial a la “noticia de corrupción” que se despliega en su país, haciendo encargos específicos en los miembros de su equipo para conocer el detalle del “acto de corrupción” y de los nombres completos de las personas o funcionarios que aparentemente han participado en el mismo.

2.- “Buscar información legal” sobre las personas que aparentemente han participado en el caso, como por ejemplo el número de cédula, domicilio, lugar donde trabajaban y zona geográfica de ubicación de las oficinas o lugares de trabajo.

3.- Búsqueda en su cartera de clientes. Hacer una búsqueda de esas personas dentro de su cartera de clientes.

4.- Reclasificación de riesgo. – Si aparecieran dentro de su cartera, conviene revisar la posibilidad de “actualizar su calificación de riesgo”, así como “monitorear” sus transacciones.

5.- Estudio de sus familiares cercanos. – Igualmente, será muy importante investigar si dentro de su cartera de clientes, aparecen familiares por consanguinidad o afinidad de esas personas que aparentemente participaron en el caso que se investiga. 

En estos procesos será muy relevante el poder contar con software antilavado de dinero que le brinde la flexibilidad necesaria y pueda recibir la retroalimentación que la investigación arroje, pues quizás sea necesario actualizar el sistema preventivo de lavado de dinero interno, luego de la investigación.

PSAML: Software para la prevención de lavado de dinero

En Predisoft Internacional S.A. motivamos a las empresas a tomar medidas para la lucha contra el lavado de activos y el adecuado cumplimiento de las leyes antilavado de dinero.

Por lo que hemos creado una solución de software para la prevención de lavado de dinero: se trata de PSAML una herramienta robusta, completa y adaptable.

Este software antilavado de dinero obtiene datos de una fuente central o descentralizada y los analiza para detectar comportamientos atípicos, detección de atipicidad y perfiles de riesgo que determina la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.

Póngase en contacto con Predisoft Internacional S.A. para conocer PSAML y cómo puede beneficiar a su empresa con su implementación.

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Pero de igual manera han crecido los delitos de fraude electrónico a nivel internacional. 

Con la situación de la pandemia del COVID-19, las estafas se han incrementado, porque los delincuentes utilizan nuevas modalidades para tratar de engañar a la población. Es por eso, que las entidades financieras han promovido esfuerzos interinstitucional donde cabalmente se alerte y además se prevenga al público para que no caiga en el engaño de brindar información sensible.

¿Qué es el fraude electrónico y cómo se da? 

Según la consultora ​Graph Everywhere, especializados en el procesamiento de datos y en seguridad electrónica el fraude bancario, “es un delito de estafa que se realiza mediante prácticas ilegales por parte de funcionarios internos de bancos o grupos o individuos externos para obtener información y datos privados de los clientes, con posibilidad de usurpar identidades o directamente robar dinero de los mismos”.

Estas prácticas no son únicamente actuales, se remontan al inicio de la banca, pero han evolucionado de manera alarmante aprovechando las tecnologías actuales y sobre todo el uso constante a los que nos vemos empujados por la situación sanitaria mundial.

Los fraudes bancarios no afectan únicamente a las víctimas de fraude sino a todo el sistema financiero en su totalidad, principalmente a las entidades bancarias ya que los usuarios al ver su “vulnerabilidad” en cuestiones de seguridad deciden cambiar de banco o bien retirar sus activos por miedo a ser víctimas de estos delincuentes.

Phishing, Pharming y Key Logger: Los fraudes electrónicos más usados

Según la misma web de ​Graph Everywhere el Phishing es cuando un delincuente obtiene información sensible de un usuario (número de tarjetas, cuentas bancarias, códigos o claves de seguridad) para luego ejecutar operaciones financieras sin autorización. ¿Pero cómo se hace esto? existen muchas maneras de lograrlo. Muchos delincuentes nos envían links con virus a nuestro correo electrónico robando toda nuestra información a través de estos o bien solicitando toda tu información ya sea por llamada telefónica o de igual manera vía electrónica para una supuesta actualización de tu cuenta con amenazas de que si no lo haces pronto esta será cerrada.

En el caso del Pharming es igual se da por vía electrónica con una realización de la interfaz o plataforma de nuestro banco y los usuarios proporcionan sus datos de forma voluntaria sin necesidad de ellos entrar en contacto con la víctima ni dejando ningún rastro.

En el Key logger es un poco más completo ya que se trata de software o dispositivos físicos los cuales son instalados en un ordenador y lo que hace es copiar lo que el usuario teclea sobre todo captar datos de seguridad bancarios. Actualmente algunos antivirus lo detectan como troyanos y son eliminados, pero no son tan efectivos debido a la constante actualización de dichos programas.

Soluciones para entidades financieras en materia de fraude electrónico. 

El riesgo de fraude electrónico se puede mitigar, sin embargo no eliminar. Por eso, utilizar herramientas para la detección de fraudes es necesario,  es una manera de resguardar la información de los comportamientos atípicos del usuario.

En Predisoft generamos una herramienta que de manera muy versátil,  se ajusta bajo una tecnología inteligente que incorpora las mejores técnicas de informática, combinando las mejores tasas de detecciones y niveles de alerta falso cerca de cero. La herramienta permite actualizar continuamente el perfil de cada consumidor u objeto para ajustar los parámetros necesarios para detener en la medida de lo posible los fraudes con tarjetas de crédito por internet.

Este software es muy fiable para las entidades financieras y no financieras, es el resultado de investigaciones científicas que está en una constante renovación para desarrollar diversos campos de análisis de datos.

En Predisoft con mucho gusto le ayudamos a detectar los delitos fraudulentos para lograr reducir al máximo los fraudes con tarjetas de crédito.

Póngase en contacto ahora mismo:

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Para las organizaciones quizás lo más difícil es como llevar la gestión y dirección del personal colaborativo, ya que poner en funcionamiento a las personas, implica tomar medidas y considerar los objetivos de la organización como parte de una estrategia. La dirección del personal no debe de hacerse de una forma autoritaria o controlada, pero si, de una forma segura y confiada para el colaborador. Se trata de generar un vínculo de compromiso entre ambos.

Los nuevos sistemas de tecnología han dado paso a la gestión adecuada del recurso humano, porque permite de una forma más completa garantizar la administración del área. Además permite analizar el comportamiento, el potencial y el desempeño de los distintos departamentos, por lo que es cada vez más necesario ligar la tecnología a los nuevos controles empresariales para potenciar el rendimiento laboral.

Cabe destacar que el siglo XXI, ha marcado una tendencia en las organizaciones gracias al acceso de los dispositivos móviles. Esto ha causado una necesidad significativa para encontrar tecnologías que permitan llevar el control de los negocios no solo desde una app web, sino también desde una app para smartphone o tablets.

Este avance tecnológico permite a los gerentes, presidentes, altos ejecutivos y supervisores de las compañías estar conectados las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin perder detalle de los negocios. La tecnología se debe ver como el canal para una visión integral sobre el cumplimiento de las metas y estrategias de los diferentes departamentos.

PS Assistant: una solución tecnológica

Una de esas soluciones es PSAssistant que te ayuda a gestionar las actividades, registra tiempos de actividades, analiza tiempos de productividad, seguimiento de objetivos, cumplimiento de horarios entre muchas otras, con el fin de apoyar las habilidades del colaborador.

PSAssistant te ayuda a obtener ventaja ya que se puede generar un historial del desempeño de los colaboradores a través del tiempo laborado para evaluar la productividad y además proyectar cómo va a ser el desempeño en un futuro. Además, la app impulsa la proactividad en los colaboradores, ya que permite la autogestión, la cual es importante para el desarrollo de habilidades continuas.

En Predisoft estamos en la capacidad de cubrir tus necesidades, ya que PSAssistant le permite crear para cada uno de sus departamentos un perfil diferente para que sus colaboradores puedan ejecutar sus tareas de manera eficiente y sin perder detalle.

Solicite su prueba de concepto

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En la actualidad existe una lucha para aumentar la productividad en las empresas y así convertirse en el proveedor preferido por los consumidores, por lo tanto siempre se está en la búsqueda de alternativas para implantar y conseguir ese objetivo, la productividad. Para eso, ahora es posible dejar esa tarea a un sistema de monitoreo de personal robusto y escalable según las necesidades de la organización.

Ahora las organizaciones implementan soluciones o Sistema de monitoreo de personal para aumentar la productividad en general.

Monitorear, supervisar y dar seguimiento, son acciones diarias en una empresa, con el fin de confirmar que la producción sea la ideal.

En una empresa los casos que más se presentan y afectan la producción son, incumplimientos de horarios, faltas graves y relaciones interpersonales entre colaboradores las cuales producen una ambiente laboral un tanto pesado, de manera tal que, es importante que los empleadores o gerentes quieran controlar mediante herramientas de monitoreo las actividades de sus colaboradores para que estos cumplan sus propósitos.

Incrementar la productividad de tu personal basándose en la confianza con PSAssistant

Para el desempeño laboral exitoso es importante que los colaboradores sepan cuales son sus funciones o actividades específicas, conocer los procedimientos , las políticas a respetar y sobre todo los objetivos que se deben de cumplir.

Existen muchas técnicas y métodos que permiten motivar a los colaboradores y así generar un mayor grado de confianza, el cual va a generar colaboradores más eficientes y productivos.

Afortunadamente las empresas cada vez están dispuestas a invertir en herramientas que colaboren a incrementar la productividad ya que estas facilitan a que los equipos se comuniquen con claridad, prioricen las tareas, conocimiento de responsabilidades entre otro.

PSAssistant es una app creada para múltiples funciones dentro de una organización, el objetivo es optimizar procesos productivos y operativos el cual le permite controlar las actividades ejecutadas por sus colaboradores.

PSAssistant es una aplicación para el monitoreo de personal que funciona en dispositivos inteligentes para la transmisión y retroalimentación de datos para el recurso humano y es monitoreado por tecnología GPS.

Esta app se conecta con un sistema WEB PSIntelligence este sistema obtiene los datos del dispositivo móvil a través de PSAssistant para el análisis de resultados, visualización en tiempo real de las funciones en múltiples mapas, programación de alertas, reportes diversos, optimización de rutas, una serie de indicadores (KPI’s) entre otras.

PSAssistant tiene varios modulos disponibles tales como:

• Captura de foto
• Grabador de audio
• Lienzo
• Escaneo de Foto
• Coordenadas
• Lista de selección única y múltiple
• Reporte en tiempo
• Teléfono 

Con este Sistema de monitoreo de personal podemos dar seguimiento a todas sus necesidades, póngase en contacto con Predisoft Internacional S.A  nos encantaría ser parte del cambio en su organización.

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El Grupo de Acción Financiera es un ente intergubernamental que desarrolla y promueve políticas para proteger el sistema financiero global contra el lavado de activos, el financiamiento al terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Por lo tanto, las recomendaciones antilavado del GAFI son reconocidas a nivel mundial como un estándar para la lucha contra de las actividades ilícitas. 

El GAFI ha emitido algunas recomendaciones antilavado del GAFI en contra del lavado de activos desde el año 1990, y desde el 2001 en contra del financiamiento al terrorismo.

Ahora bien, en los dos últimos años el GAFI ha generado 40 recomendaciones antilavado del GAFI, en la que destaca un avance importante en realizar un esfuerzo internacional para combatir y mitigar los delitos ilícitos y estás permitirán a los países que tomen acciones más extensas y eficientes.

¿Cuáles son las recomendaciones del GAFI?

Las recomendaciones están en vigor, y mencionaremos cuales son estas: 

1.Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo.

Los países deben de evaluar y entender los riesgos de lavado de activos y financiamiento al terrorismo, y tomar acción, incluyendo una autoridad o mecanismo de acción para evaluar los riesgos.

2. Cooperación y coordinación nacional.

Se deben de contar con políticas ALA/CFT a escala nacional, que tomen en cuenta los riesgos identificados.

3. Delito de lavado de activos.

Los países deben de tipificar el lavado de activos en base a la Convención de Viena y la convención de Palermo. Deben de aplicar el delito de lavado de activos a todos los delitos graves.

4.Decomiso y medidas provisionales.

Los países deben de adoptar medidas similares a las establecidas en la Convención de Viena, Convención de Palermo y el convenio Internacional para la Represión Financiera del terrorismo, en donde incluye medidas legislativas.

5.Delito de financiamiento del terrorismo. 

Los países deben de tipificar el financiamiento del terrorismo de acuerdo al Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo.

6.Sanciones financieras dirigidas relacionadas al terrorismo y al financiamiento del terrorismo.

Los países deben implementar regímenes de sanciones financieras para cumplir con las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas, en este caso estas Resoluciones exigen al país que congelen sin demora los fondos u otros activos.

7. Sanciones financieras dirigidas relacionadas a la proliferación.

Estas Resoluciones exigen a los países que congelen sin demora los fondos u otros activos y aseguren que ningún fondo u activo se ponga a disposición, directa o indirectamente.

8. Organizaciones sin fines de lucro.

Los países deben de revisar la idoneidad de las leyes y regulaciones relativas a las entidades que pueden ser utilizadas indebidamente para el financiamiento del terrorismo.

9. Leyes sobre el secreto de la instituciones financieras.

Los países deben de asegurar que las leyes sobre el secreto de la institución financiera no impidan la implementación de las Recomendaciones de GAFI.

10. Debida diligencia del cliente.

Deben de prohibirse a las instituciones financieras que mantengan cuentas anónimas o cuentas con nombres ficticios.

11. Mantenimiento de Registro.

Debe exigirse a las instituciones financieras, por un periodo de al menos 5  años , todos los registros necesarios sobre las transacciones, tanto locales como internacionales para que cumplan con rapidez las peticiones de información solicitada por las autoridades competentes.

12. Personas expuestas políticamente.

Debe exigirse a las instituciones financieras, con respeto a las personas políticamente (PEP) extranjeras, además de ejecutar las medidas normales de debida diligencia del cliente.

13. Banca Corresponsal.

Se le exige a las instituciones financieras, con respecto a la banca corresponsal transfronteriza y otras relaciones similares.

14.Servicios de Transferencia de dinero o valores.

Los países deben de tomar medidas para asegurar que las personas naturales o jurídicas que prestan servicios de transferencia de dinero o valores tengan licencia o estén registrados, y que estén sujetas a sistemas eficaces para el monitoreo y asegurar el cumplimiento.

15. Nuevas tecnologías.

Los Países y las instituciones financieras deben de identificar y evaluar los riesgos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo que pudieran surgir con respecto al desarrollo de nuevos productos y prácticas comerciales, incluyendo nuevos mecanismos de envío.

16. Transferencias electrónicas.

Los países deben de asegurar que las instituciones financieras incluyan información sobre el originado que se requiere, y que sea precisa, así como la información requerida sobre el beneficiario en las transferencias electrónicas y mensajes relacionados y que la información permanezca con la transferencia electrónica.

17. Dependencia en terceros.

Los países pueden permitir a las instituciones financieras que deleguen en terceros para que realicen los elementos (a)-(c) de las medidas de DDC plasmadas en las Recomendación 10 o introducir negocios, siempre que se cumplan los criterios.

18. Controles internos y filiales y subsidiarias.

Exigirse a las instituciones financiera que implementen programas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Debe exigirse a los grupos financieros que implementen al nivel de todo el grupo de programas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

19. Países con mayor riesgo.

Debe exigirse a las instituciones financieras que apliquen las medidas de debida diligencia intensificada a las relaciones comerciales y transacciones con personas naturales jurídicas, e instituciones financieras, procedentes de países para los cuales el GAFI hace un llamado en este sentido.

20.Reporte de operaciones sospechosas.

En este caso si una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados al financiamiento del terrorismo, se debe de exigir, por ley, un reporte de las sospechas a la UIF.

21. Revelación y confidencialidad. ( tipping-off)

Las instituciones financieras, sus directores y empleados, deben estar protegidos por ley frente a la responsabilidad penal y civil por violación de alguna restricción sobre la revelación de información impuesta. Tener prohibido por ley revelar(“tipping-off”) el hecho esté entregando a la UIF un reporte de operación sospechosa o información relacionada.

22. Debida diligencia del cliente.

Mantenimiento de registros establecidos en las Recomendaciones 10, 11, 12, 15 y 17, se aplican a las actividades y profesiones No financieras Designadas a ciertas actividades vulnerables.

23. Otras medidas.

Los requisitos plasmados en las recomendaciones 18 a la 21 se aplican a todas las actividades y profesiones no financieras designadas.

24. Transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas.

Los países deben de tomar medidas para impedir el uso indebido de las personas jurídicas para el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo. Los países deben asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre el beneficiario final y el control de las personas jurídicas, que las autoridades competentes puedan obtener o a la que puedan tener acceso oportunamente.

25. Transparencia y beneficiario final de otras estructuras jurídicas.

Los países deben tomar medidas para prevenir el uso indebido de otras estructuras jurídicas para el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo. En particular, los países deben asegurar que exista información adecuada sobre los fideicomisos.

26. Regulación supervisión de las instituciones financieras.

Los países deben asegurar que las instituciones financieras estén sujetas a una regulación y supervisión adecuadas y que implementen eficazmente las Recomendaciones del GAFI.

27. Facultades de los supervisores.

Los supervisores deben contar con facultades adecuadas para supervisar o monitorear los grupos financieros y asegurar el cumpliendo por parte de estas.

28. Regulación y supervisión de las APNFD

Las actividades que no sean del sector financiero deben de estar sujetas a medidas de regulación y supervisión.

29. Unidades de inteligencia financiera.

Todos los países deben de establecer la Unidad de Inteligencia, para la recepción y análisis de reportes transacciones sospechosas y otra información relevante al lavado de activos, delitos determinantes asociados y financiamiento del terrorismo.

30. Responsabilidades de autoridades de orden público e investigativas.

Los países deben de asegurar que las autoridades del orden publico tengan responsabilidad que sean capaces de desarrollar las investigaciones sobre lavado de activos y financiamiento del terrorismo dentro de las políticas.

31. Facultades de las autoridades de orden público e investigativas.

las autoridades competentes deben de ser capaces de obtener acceso a los documentos e información para efectuar correctamente las investigaciones.

32. Transporte de efectivo.

Se deben de contar con medidas que establezcan la detección del transporte físico transfronterizo de moneda e instrumentos negociables.

33. Estadísticas.

Los países deben de ampliar estadísticas sobre los asuntos relevantes a la eficacia y eficiencia de su sistema ALA/CFT. Debe de incluir estadísticas sobre los ROS recibidos y divulgados.

34. Guía y retroalimentación.

Las autoridades deben de establecer directrices para ofrecer retroalimentación que ayude a las instituciones financieras y profesiones no financieras designadas en la aplicación de medidas nacionales para combatir el lavado de activos y el terrorismo.

35. Sanciones.

Los países deben de asegurar que exista una gama de sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas, sean penales, civiles o administrativas, que están disponibles para tratar personas naturales o jurídicas, leer recomendaciones (6 y 8 a la 23. Las sanciones deben ser aplicables no solo a las instituciones financieras y a las APNFD, si no a los directores y a la alta gerencia.

36. Instrumentos internacionales.

Se deben tomar medidas inmediatas para ser parte de la plenitud.

37. Asistencia legal mutua.

Los países deben de prestar rápida, constructiva y eficazmente, un rango mayor de asistencia legal mutua con relación a las investigaciones procedimientos judiciales y procesos relacionados con el lavado de activos delitos determinantes asociados al financiamiento del terrorismo.

38. Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso.

Los países deben de contar con la autoridad necesaria para tomar una acción rápida en respuesta a solicitudes extranjeras para identificar, congelar, embargar y decomisar bienes lavados, además debe de ser capaz de responder a solicitudes emitidas partiendo de procesos de decomiso sin la base de una condena.

39. Extradición.

Se debe ejecutar constructivamente y eficazmente, las solicitudes de extradición con relación al blanqueamiento de activos y financiamiento al terrorismo , sin ninguna demora.

40. Otras formas de cooperación internacional.

Los países deben de asegurar que las autoridades competentes puedan rápidamente y eficazmente para prestar más atención a la cooperación internacional con relación al lavado de activos.

Estas son las recomendaciones antilavado del GAFI en cuanto al tema de lavado de activos y financiamiento al terrorismo, acá son se mencionan, en caso de querer información de manera más extensa y explicativa, será mejor que visite el sitio web: www.cfatf-gafic.org.

En Predisoft Internacional S.A queremos ser su aliado estratégico para ayudarle a fomentar las recomendaciones antilavado del GAFI, es por eso que hemos diseñado una solución de software PSAML que le ayuda a prevenir el lavado de dinero.

El sistema de Software para la prevención y detección de actividades relacionadas con el lavado de dinero, analiza y detecta los comportamientos atípicos. Una serie de algoritmos, detección de atipicidad y perfiles de riesgo determinan la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.

El sistema PSAML cuenta con modelos científico-matemáticos especializados en generación de perfiles, la herramienta es capaz de alertar transacciones y comportamientos sospechosos, valoración del cliente de acuerdo al grado de sospecha, reportes regulatorios y otras funciones, asistiendo oyen la gestión del cumplimiento regulatorio.

Póngase en contacto con Predisoft ahora mismo para conocer PSAML y cómo este software para la prevención del lavado de activos puede ayudar a su empresa a cubrir las recomendaciones antilavado del GAFI.

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La revolución tecnológica ha transformado la administración empresarial, por lo tanto la productividad se ha automatizado y los procesos se han vuelto más eficientes. 

 Las empresas han aprovechado las herramientas de productividad empresarial para maximizar el tiempo en el campo laboral y lograr una mayor cantidad de actividades 

Las nuevas modalidades de trabajo permiten que los colaboradores tengan cierta flexibilidad de horarios, por lo tanto es importante controlar el cumplimiento de tareas, que estas estén bien recopiladas y que se finalice a cabalidad cada objetivo designado en el día a día.

 Las apps de productividad han sido de fácil acceso para hacer más sencillo el monitoreo de la empresa, es por eso que cada vez más empresas implementan el uso de tecnología digital para incrementar la productividad en la empresa.

Pasos para incrementar la productividad

La productividad laboral  es una medida de eficiencia de una persona y se orienta a la consecución de los objetivos y para lograrlos es necesario una buena gestión para alcanzar la sostenibilidad empresarial

Existen varias técnicas para incrementar la productividad, una de ellas es el uso de herramientas tecnológicas con el fin de que los colaboradores se apoyen en el respaldo de un sistema que les ayude a documentar fácilmente sus actividades.

Implementar un sistema de Software que permita incrementar la productividad de la empresa, que controle y monitoree las organizaciones trae beneficios positivos, ya que ayuda a mejorar la competitividad, también a establecer metas claras que aportan a la toma de decisiones además ahorra papel y por último hace que la comunicación sea más transparente.

Asumir el cambio en la transformación digital al implementar una App de productividad empresarial es complejo, porque  se deben de establecer objetivos específicos para la funcionalidad de la herramienta, por eso indicamos algunos pasos importantes.

• Tener claros los objetivos de la empresa, misión y visión que se desea proyectar.
• Medir las áreas en las que se requiere una mejora, se debe evaluar al colaborador y analizar la duración de las actividades.
• Evaluar los presupuestos que la empresa tiene para innovar con una estrategia tecnológica.
• Investigar cuál es el software que se ajusta más a la organización.
• Educar tecnológicamente a sus colaboradores y demostrar que es preciso un sistema que no solo monitoree si no que apoye a la ejecución de las tareas de manera sencilla.

Existen variedades de apps para aumentar la productivad empresarial, sin embargo no todas se adaptan a su empresa, por los limitantes que estas ofrecen.

Sin embargo, Predisoft Internacional S.A ha creado una app “Dinámica y Adaptable” a cualquier organización. Con PSAssistant usted puede diseñar su perfil, bajo los parámetros que usted necesite crear, es de uso muy fácil, tanto para la organización como para el colaborador que la manipule.

PSAssistant es un aplicativo utilizado por empresas, con el objetivo de optimizar los procesos productivos y operativos, capaz de controlar las funciones que ejecutan los colaboradores. Este sistema informático para incrementar la productividad empresarial es para cualquier empresa que quiera sacar el máximo provecho al tiempo de los colaboradores, se instala de manera muy fácil desde el Play Store.

Esta App enlaza al personal con los colaboradores para documentar correctamente la información precisa para la toma de decisiones.

Contáctenos ahora mismo, somos su aliado estratégico para incrementar el rendimiento de los procesos de su empresa.

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El antilavado de dinero es la práctica implementada por organizaciones diversas para detener el lavado de dinero.

La ley federal de prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita (LFPIORPI) tiene como objetivo proteger el sistema financiero de México, de manera tal que ha establecido medidas y procedimientos para mitigar las actividades ilícitas y continuar con las disposiciones del GAFI.

La normativa para prevenir, detectar, combatir y denunciar y promover el antilavado de dinero, es muy clara, ya que constituye un control para el país, para conocer realmente de donde provienen las ganancias de los mercados.

México es uno de los mercados de lujo en donde las inversiones en los últimos años ha aumentado considerablemente, tanto que se considera como “mercado de consumo premium.”

Ahora bien, dentro de la normativa se establece que debe de vigilarse muy de cerca a los sujetos obligados supervisados por CNBV (Comisión Nacional Bancario y de Valores), a que ajusten las actividades y operaciones a las leyes regulativas que favorecen el antilavado de dinero en México.

¿Qué es PLD lavado de dinero en México?

Si bien es cierto México ha adoptado las medidas preventivas de manera adecuada de cara a los delitos de alto nivel, existen áreas de oportunidad, como en el reforzamiento de la supervisión de las actividades vulnerables e identificación de los beneficiarios finales promoviendo de esta manera el antilavado de dinero en el país.

Por esta razón los negocios deben de implementar servicios integrales en materia de prevención de lavado de dinero, esto porque es necesario reforzar la supervisión de los procesos de las actividades vulnerable e identificarlos.

La certificación en PLD (Prevención Lavado Dinero) es uno de los pasos más importantes en el sistema financiero de México , ya que refleja el compromiso que el país plantea ante la lucha contra el lavado de dinero, con el fin de promover el antilavado de dinero. Este tiene gran relevancia ya que es uno de los temas en los que el trabajo por prevenir ha sido bastante arduo.

La certificación en materia de PLD (Prevención de lavado de Dinero), tiene como objetivo , constatar que los profesionales que brinden servicios a las entidades financieras y personas sujetas obligadas a la CNBV deban contar con el concierto adecuado en cuanto a PLD de conformidad con los estándares más altos internacionalmente, con el fin de generar la confianza en el sector.

La certificación de PLD ha tenido un gran número de inscripciones por parte de auditores, Oficiales de Cumplimiento, y otros interesados, esto es un gran avance para México en temas preventivos, ya que ha tenido la iniciativa de cumplir con todas la medidas, sin embargo queda un camino lleno de retos y situaciones por recorrer en la via antilavado de dinero en el país.

En Predisoft Internacional S.A estamos comprometidos en apoyar la prevención del Lavado de Dinero, nos hemos propuesto ser parte de la seguridad económica, basándonos en la creación de herramientas que sean parte de la solución antilavado de dinero que su institución requiere para combatir las actividades ilícitas.

PSAML es un aplicativo para la prevención de Lavado de dinero diseñado para apoyar a las instituciones en el programa antilavado de dinero, bajo la implementación de modelos científico-matemáticos especializados en la generación de perfiles, detección de atipicidad y perfiles de riesgo, capaz de alertar transacciones y comportamientos sospechosos.

PSAML es un complemento para cumplir con las medidas que dispone la LFPIORPI.

Nos encantaría ser parte de su programa, contactenos para recibir más información.

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Utilizar un sistema de monitoreo para la prevención de lavado de activos y el financiamiento al terrorismo se convierte en un deber para las empresas obligadas.

La implementación de un software es un apoyo para la institución ya que debe estar  en constante vigilancia, y esta herramienta le ayuda a validar y analizar las alertas generadas.

El monitoreo se lleva a cabo bajo un sistema que integra los datos que parametrizan la identificación del comportamiento inusual de los clientes, el análisis es de manera automática a partir de las transacciones ejecutadas.

Es necesario que la institución aplique la regla de cumplimiento “Know your customer” y un sistema que monitoree movimientos para detectar anomalías, en todo caso, cuando se genere una alerta se debe comunicar al ente regulador sobre las transacciones anormales. Las instituciones están en la obligación de saber quien es su cliente y cuál es su red, para determinar el nivel de riesgo. 

La mitigación del riesgo desde el monitoreo y el control, es posible de manera más precisa si se realiza desde un software que facilite la observación transaccional de los clientes.

Implementación de sistemas automatizados para la prevención de lavado de dinero

Las instituciones que implementen un sistema de prevención antilavado de activos deben de tener presente como mínimo las políticas y los procedimientos en relación con la gestión de riesgo en la que se pretende identificar al cliente, para esto es necesario diseñar un plan de ejecución para que esas políticas se cumplan adecuadamente.

El trabajo del software es administrar y proveer un adecuado monitoreo de lavado activos, para evitar el riesgo de las acciones fraudulentas por parte de personas que participan lavando activos. 

El software puede incluir el perfilamiento de los clientes, permite segmentar, monitorear y analizar los comportamientos sospechosos, reduciendo al máximo la cantidad de “falsos positivos”. Un sistema de monitoreo lavado de activos permite un mejor análisis a la hora de atender un problema real, ya que es capaz de corregir los errores humanos.

PSAML le ofrece a su institución una solución robusta para apoyar su programa anti-legitimación, antilavado de activos, al mejor costo. 

Con tecnología especializada en generación de perfiles y la detección de atipicidad, junto a las mejores prácticas y conocimiento de experto, la herramienta es capaz de alertar transacciones y comportamiento atípicos que pueden ser investigados en flujos de trabajo a lo largo de la organización, optimizando y asistiendo en el cumplimiento de reportes regulatorios.

Las herramientas tecnológicas que pone a su disposición Predisoft, le permiten la aplicación de nuevos esquemas en la minería de datos, reduciendo los recursos a un mínimo, conservando toda la información y logrando nuevo conocimiento.

PSAML es la solución para implementar en su programa de prevención de lavado de activos, permítanos ayudarle.

Póngase en contacto con Predisoft Internacional S.A hoy mismo para conocer más acerca de PSAML.

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El objetivo que se busca con la instalación de aplicaciones para administrar el tiempo es obtener más productividad y rentabilidad.

A la hora de organizarse y recordar las actividades, los colaboradores pueden encontrarse con dificultades según la demanda de trabajo, lo cual puede provocar dolores de cabeza, incluso crear un panorama hostil, al punto de afectar la salud de los colaboradores.

Generalmente unas de las tareas más arduas dentro de una empresa, es la de distribuir el tiempo, para gestionar las actividades, que no es cuestión de delegar y que se cumplan a cabalidad, va más allá, se trata de programarlas de acuerdo a un calendario y planificar las horas requeridas de trabajo en cada tarea para un colaborador, o varios.

El tiempo es oro y cada minuto cuesta dinero,  hay que saber aprovecharlo de manera correcta, para aumentar las oportunidades dentro de un mercado competitivo como el de hoy en día, quiere decir que, si se maneja el tiempo adecuadamente mediante la implementación de aplicaciones para administrar el tiempo hay mayor posibilidad de obtener mejores resultados.

Ser conscientes del tiempo que dedicamos a las actividades designadas debe de ser un compromiso tanto de la organización como del personal. No se trata de vigilar el cumplimento y obsesionarse, se trata de planificar las funciones de manera en la que se pueda ser productivo y eliminar tiempos malgastados aumentando de esta manera la productividad.

Actualmente con la evolución tan constante de la tecnología, se han creado herramientas de control de tiempo, su objetivo es programar adecuadamente las tareas, o los tiempos de ocio, con el fin de generar una constancia de realización de las actividades.

Administre el tiempo que sus empleados utilizan en sus labores de manera inteligente.

En los artículos anteriores hablamos de la importancia de las herramientas de productividad y también de lo bueno que es fomentar la motivación a través de estas, para con los colaboradores, ya que a la vez resultan ser respaldos de las actividades desarrolladas.

Esta vez comentamos que una de las funciones de la herramienta PSAssistant es controlar y administrar el tiempo, con el fin de optimizar procesos  en funciones más útiles.

Con PSAssistant puede calcular el tiempo de distintos proyectos a través de la activación y desactivación de inicio o fin de la actividad, permite ver el tiempo dedicado, incluso será posible ver estadísticas diarias y así determinar las horas invertidas por tarea o proyecto.

Aplicaciones para administrar el tiempo

PSAssistant es una app de productividad bastante versátil, ya que es adaptable a cualquier organización, se puede diseñar según sea su necesidad de medición, con tan solo un botón.

Esta app de productividad está disponible tanto para Android como para iOS, además no solo contamos con la función de administrar el tiempo, también la herramienta tiene otras utilidades, de las cuales estaremos abarcando en los próximos artículos.

Contáctenos y permítanos ser parte de su equipo de trabajo con PSAssistant.

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