Si usted pudiera observar las intenciones subyacentes en las 40 Recomendaciones del GAFI, podría llegar a la misma conclusión que he llegado luego de muchos años de estudiarlas y enseñarlas en mis procesos de formación de Oficiales De Cumplimiento y de Expertos en Prevención de Lavado de Dinero, y es que «la Información es la “Punta De Lanza” del Sistema Preventivo De Lavado De Dinero, tanto mundial como local. Sería interesante que usted haga su propio ejercicio para observar esta «intención subyacente» en su legislación, reglamentación y normativa local, al igual que en la creación y desarrollo de su Manual de Gestión De Riesgo (Manual De Cumplimiento).

Cuando los funcionarios de los «sujetos obligados» inician las conversaciones en la «etapa pre negocial» y lo hacen con una mentalidad preventiva, pueden lograr extraer información básica que le permita iniciar “el conocimiento del cliente” e ir dibujando “potenciales líneas de riesgo”. ¿Cómo conocer el comportamiento inusual de sus clientes? Cuando el proceso avanza hacia la formalización de un contrato de servicio o de varios servicios con ese cliente, se aceleran las etapas del proceso preventivo que cada sujeto obligado debe de haber creado internamente. Recolectarán información, la tendrán que verificar, deberán de hacer sus clasificaciones de riesgo (aplicando su matriz de riesgos), y una vez que se inicia la operativa de esa relación, ese cliente y sus transacciones entrarán en la dinámica de su sistema preventivo. Pero quisiera que usted hiciera el ejercicio de vivir esas etapas pre negociales y luego las negociales, sin tener a mano tecnología que le permita desarrollar en forma eficiente el Sistema Preventivo de Lavado de Dinero. ¡Hoy esto no es posible!

La tecnología se ha convertido en el «aliado fundamental» para que el sujeto obligado pueda superar su «día a día» gestionando exitosamente el riesgo de lavado de dinero. De manera sencilla lo observamos, en relación a la información, de la siguiente forma:

Hablamos de “Tecnología Colaborativa” en esta área preventiva, para que pensemos precisamente en que un Sistema Preventivo de Lavado de Dinero Local (del sujeto obligado) debe de preocuparse por estar “conectado” con una Tecnología que le «colabore» con alcanzar el objetivo que tiene; esto es gestionar el riesgo de lavado de dinero en forma segura, que sea de alta calidad y consecuentemente muy eficiente. ¿Cuáles sujetos deben monitorear el lavado de activos?

Pensemos por unos segundos en una “empresa obligada” cuya Alta Administración ha decidido no invertir lo necesario en software que le permite obtener «victorias diarias» frente al crimen organizado; simplemente terminará «caminando» todos los días en «arena movediza», asumiendo el riesgo de hundirse ante la utilización de ser servicios de parte de aquellos que necesitan lavar su dinero.

PSAML es una solución que se adapta a cualquier tecnología, diseñada para apoyar desde distintos modelos un programa que se ajusta a las reglas de cumplimento que los entes financieros que regulan la actividad económica en cada país, los cuales solicitan a las empresas que deben de estar reguladas, y bajo la normativa de la GAFI, de acuerdo al grado de sospecha del cliente el cual lo valora y clasifica tal y como se indica, realiza reportes regulatoriamente para que el Oficial de Cumplimiento analice en caso de haber alertas.

Contáctenos hoy mismo para recibir más información.

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Anti lavado de Dinero o prevención de blanqueo de Capitales, son los términos más comunes para definir el acrónimo AML, utilizado primordialmente en el sector financiero y en él se describen todos y cada uno de los controles legales que las instituciones financieras y otras entidades actualmente reguladas deben cumplir de acuerdo a la legislación de cada país para poder prevenir, detectar e informar oportunamente sobre posibles actividades, ilícitas o sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales, y Detección Lavado de Dinero.

Entre los controles que exigen por normativa general de la superintendencia o entidad reguladora para cada país se encuentran; cumplir a cabalidad con la normativa legal vigente para cada uno de los sectores implicados (Banca, cooperativa, seguros, entre otros), utilizar alguna herramienta de monitoreo, prevención y Detección Lavado de Dinero que les permita supervisar todas las operaciones que realizan los asociados o clientes de cada una de estas instituciones, con el fin de poder detectar si hay actividades sospechosas y en caso de serlo así, poder informar a la entidad reguladora para cada institución.

Ahora bien, es acá donde Predisoft, los Expertos en Sistemas de: Detección de Fraudes Bancarios, Lavado de Dinero y Soluciones de Rastreo GPS. En su afán de estar en sintonía con las necesidades de cada sector, ha creado una poderosa herramienta denominada PSAML, que al día de hoy cumple totalmente con las exigencias de los entes reguladores para cada uno de estos sectores, utilizando tecnología de última generación, experticia en el ámbito científico-matemático, ya que combina exitosamente los sistemas de información con la matemática predictiva, con la finalidad de poder anticipar a ciertos eventos y de ésta manera tener a la institución totalmente cubierta ante cualquier eventualidad que se pueda presentar.

Predisoft ofrece un sistema, el cual permite monitorear todas las transacciones que realicen los clientes de cierta entidad con el objetivo principal de proteger a la institución y evitar que se estén presentando casos de blanqueo de capitales.

Con el crecimiento y mejoramiento continuo que Predisoft ha incorporado en el desarrollo de sus herramientas, hoy por hoy estamos sobre la misma línea de las necesidades que tienen no sólo las instituciones financieras, sino todas aquellas que actualmente están siendo reguladas en el campo de AML. Nuestra amplia experiencia nos ha permitido acompañar a las empresas ofreciéndoles herramientas de primer mundo, completamente adaptables a cada necesidad específica que se pueda presentar en cada institución, es decir que Predisoft no ofrece soluciones estándares, sino que, por el contrario, ha logrado entender el núcleo de cada empresa, haciendo para cada una de éstas, una solución especial.

Predisoft es la respuesta que estaba buscando, permítanos ayudarle, nuestro lema es recibir problemas complejos y entregar soluciones simples.

Empiece ahora mismo e implemente inteligencia a sus negocios, la matemática y el análisis científico de datos son la clave, contáctenos cualquiera que fuese su situación, muy probablemente le podemos ayudar.

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