Actualmente en Costa Rica, se realiza la aplicación a la normativa de la ley 8204, en la que indica a los grupos financieros que deben de acatar las solicitudes de cumplimiento según los acuerdos establecidos con SUGEF y GAFI, entre ellas un Oficial de Cumplimiento.

La designación del Oficial de Cumplimientoen Costa Rica es indicado en la normativa para cada sujeto fiscalizado como un requisito esencial. Dentro de las características con las que debe de contar esa persona enlace es que, debe de dedicarse a tiempo completo, cumplir funciones para la toma decisiones, ser exclusivo y además, apoyar a la fiscalía de cumplimiento.

Las recomendaciones del GAFI de las normas y leyes internacionales, apuntan a que, el Oficial de Cumplimiento debe tener la experiencia suficiente para ejecutar el cargo designado por el sujeto obligado, para el combate efectivo de lo que se pretende con la ley 8204 en materia de prevención de legitimación de capitales.

El Oficial de Cumpliento debe mantener una comunicación muy cercana con la junta directiva, ya que es a quien le rinde cuentas, por lo tanto es un cargo en la que se debe tener cuidado, por la delicadeza con la que se tiene que manipular la información al ser constante y no contar con intermediarios.

Dentro de las funciones del Oficial de Cumplimiento en Costa Rica están contar con una plataforma informática del tipo PSAML que alerte transacciones inusuales, y obligar a los colaboradores a reportar los comportamientos sospechosos, para apoyar la investigación así como lo dice ley 8204 en Costa Rica.

¿Es necesario contar con un Oficial de Cumplimiento en mi empresa?

El Oficial de cumplimiento es el responsable de vigilar adecuadamente la implementación y funcionamiento del Sistema de Prevención del Lavado de Activos, debe de encargarse de que se cumplan los programas y procedimientos adecuados a nivel interno de la organización.

Por lo anterior, si es necesario contar con un Oficial de Cumplimiento en Costa Rica ya que este profesional abarca funciones operativas como:  

• Orientar a la gerencia y empleados de la organización sobre el cumplimento de la ley.
• Mantiene los controles internos necesarios con todos sus requisitos.
• Comunica las nuevas regulaciones, normas o procedimientos.
• Establece un sistema de evaluación monitoreo para reportar comportamientos inusuales.
• Asesora el personal aclara dudas de cumplimiento.
• Realiza investigaciones constantes correspondientes de las regulaciones.
• Realiza consecutivamente las transferencias de los fondos para asegurarse que se está obteniendo toda la información necesaria.
• Ejecuta evaluaciones continuas por departamento para asegurarse que se estén realizando las operaciones conforme a los manuales y políticas internas 

Además, el oficial de cumplimiento cuenta con conocimientos, habilidades y destrezas tales como: 

• Conocimiento amplio de las leyes estatales e internacionales para su institución.
• Conocimiento operacional, de productos y servicios de la institución.
• Conocimiento en la seguridad de internet.
• Habilidad para el manejo de asuntos confidenciales.
• Habilidad analítica y organizativa.

Es fundamental que las empresas fomenten el puesto de un Oficial de Cumplimiento para formar valores básicos y actuar de la manera más íntegra.

Equipo calificado y experto en Antilavado de dinero

En Predisoft nos preparamos con un equipo de expertos, para que usted como institución disponga de la asesoría y pueda sacar provecho del conocimiento y experiencia de decadas en la materia, estamos comprometidos con la responsabilidad que usted como sujeto obligado debe adquirir, ya que el objetivo es reducir las multas, las sanciones y el daño causado por el lavado de activos a las diferentes organizaciones y a los países.

Predisoft ha creado un software para la prevención del lavado de dinero que cuenta con características de alta tecnología.

PSAML se especializa entre muchas cosas en la generación de perfiles, alertas de transacciones inusuales y comportamientos atípicos que permite generar reportes.

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