Un programa eficaz sobre ética en los negocios es la base para prevenir y detectar actos fraudulentos y criminales. En la medida en que una organización fortalece los sistemas de prevención y detección, mayor es la probabilidad de evitarlo y, en su caso, identificar y detectar el fraude.

Se recomienda no abrir cuentas bancarias a terceros. No prestar sus cuentas para realizar transferencias. Cuidarse de frecuentar los sitios de dudosa procedencia, llamadas y mensajes de texto falsos (“Phising” “Vishing”, “Smishing”, “DNS-poising”, “Tap Napping”) Cuidarse del malware (virus, troyanos, software espía). Conozca como lograr una adecuada prevención de fraudes bancarios.

La cantidad de víctimas por estafas bancarias en el mundo, han aumentado y los delincuentes aprovechan el contexto para idear nuevas técnicas para engañar a las personas.

Las medidas de restricción sanitarias para prevenir el contagio por COVID-19 ha sido la excusa perfecta para que los estafadores inventaran nuevas formas de engaño para obtener su información financiera y acceso y aprovecharse de los ahorros de sus víctimas.

Conoceremos los 3 métodos que hoy día utilizan los estafadores para engañar, manipular y persuadir a sus víctimas. Utilice herramientas tecnológicas para la predicción del fraude electrónico.

Los tipos de estafa más utilizadas en Lason:

• Llamada tripartita, el estafador finge interés en comprarle un bien o servicio a la víctima. La contacta para concretar la compra y transferencia mediante un intermediario bancario (segundo estafador). Una vez que el supuesto agente bancario la contacta, le solicita los datos personales y de las cuentas.
• Por otra parte, está la llamada del funcionario bancario, en donde un supuesto funcionario le contacta para actualizar la información, o bien solucionar un supuesto problema. En ambos casos, le solicitan información confidencial o le dan indicaciones para que ingrese a un sitio o página web fraudulento.
• El phishing es una técnica en donde utilizan el envío de correos electrónicos de supuestas entidades bancarias para ayudarle con la seguridad de la cuenta y le solicitan información confidencial como contraseñas, número de cuenta, número de tarjetas, entre otros datos personales.

5 consejos para mantener a salvo su información y detectar el fraude

1. Si recibe una llamada de una entidad financiera, recuerde que no debe proporcionar información confidencial como contraseñas de acceso o códigos de seguridad. Si tiene una mínima duda, rechace la llamada y comuníquese directamente con la institución para aclararla.
2. Para prevenir el phishing, mantenga buenos hábitos en el uso del correo electrónico y redes sociales. No abra adjuntos no solicitados o enlaces que lo redirija a otros sitios web. Muy importante: proteja sus contraseñas, no debe revelarlas a nadie.
3. La mejor opción para combatir una estafa es rechazar de forma sistemática cualquier comunicación telefónica o por correo que le solicite datos personales, confidenciales, instalar una aplicación o realizar un proceso desde su computadora.
4. El phishing puede darse mientras se navega en internet y en sitios web que parecen legítimos. Por esta razón se debe verificar que la dirección web o URL esté escrita correctamente. Además, como medida preventiva mantenga actualizado su navegador y aplique los parches de seguridad correspondientes.
5. Anticipe el phishing, si nunca ha entrado a la web de su banco en inglés u otro idioma, no deberían enviarle este un comunicado en este idioma. Es simple identificar los comunicados falsos, generalmente están mal escritos o traducidos en varios idiomas.

Empresas financieras y bancarias tienen un aliado en Predisoft

En Predisoft Internacional S.A hemos creado un sistema de software para la detección del fraude bancario , fraude financiero y para múltiples canales.

PSFraud logra unificar el conocimiento acerca de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento de experto, resultando un modelo en el que auto-aprende de manera sistemática.

PSFraud se basa en tres ejes principales:

• Perfil del comportamiento del cliente modelado en forma matemática a través de vectores simbólicos para la detección de fraude.
• Modelos dinámicos basados en el comportamiento histórico del fraude en la institución.
• Reglas de experto. 

En Predisoft nos actualizamos constantemente para poder ofrecer las mejores herramientas de detección y predicción del fraude utilizando la más alta tecnología.

Contáctenos para conocer más acerca de PSFraud y cómo esta herramienta informática puede ayudarle a evitar el fraude bancario y financiero.