Software para la Prevención lavado de dinero en Colombia.
PSAML es la solución de software que ofrece un sistema de prevención antilavado en Colombia.
¿Qué es el lavado de dinero y cómo afecta al mercado Colombiano?
Existen varias definiciones y conceptos, algunos más técnicos o quizás mejor desarrollados que otros, pero en resumen lavar dinero es legalizar a través de una operación legal, dinero que se obtuvo de una operación ilegal.
El tema es sumamente amplio ya que existen miles de actividades ilegales donde se pueden obtener dinero en efectivo, e ingresar este dinero al sistema financiero (lavar dinero) volverlo legal y poder realizar cualquier tipo de movimientos, llámese inversiones, compras de muebles e inmuebles etc.
Atendiendo a la actualidad donde los entes reguladores a nivel mundial y a nivel nacional son más exigentes con el tema de lavado de dinero, cada vez se vuelve más latente la necesidad de que las entidades financieras cumplan a cabalidad con todo lo que las superintendencias y demás instituciones exigen para mitigar el problema de lavado de dinero en Colombia y el mundo.
Es por lo anterior que se vuelve imperativo para las diferentes instituciones y empresas financieras y crediticias incluir un sistema de prevención antilavado en Colombia.
Entre los controles que exigen por normativa general de la superintendencia o entidad reguladora para Colombia se encuentran; cumplir a cabalidad con la normativa legal vigente para cada uno de los sectores implicados (Banca, cooperativa, seguros, entre otros), utilizar alguna herramienta de monitoreo, prevención y Detección Lavado de Dinero como la solución antilavado en Colombia que les permita supervisar todas las operaciones que realizan los asociados o clientes de cada una de estas instituciones, con el fin de poder detectar si hay actividades sospechosas y en caso de serlo así, poder informar a la entidad reguladora para cada institución.
La solución antilavado en Colombia que ofrece Predisoft es una herramienta robusta, completa y adaptable a cualquier tecnología de TI disponible, diseñada para apoyar su programa antilavado de activos al mejor costo.
Como en casi todo en la actualidad por no decir todo, la tecnología es el pilar fundamental para prevenir el lavado de dinero.
Existen compañías como Predisoft Internacional, con oficinas en Colombia que ofrecen servicios para distinguir quien está intentando utilizar una entidad financiera o alguna empresa que capte fondos de terceros con la clara intención de utilizarlas como medios para lavar dinero.
El Sistema de prevención antilavado en Colombia de Predisoft pueda mitigar este mal creciente.
Predisoft ofrece un sistema, el cual permite monitorear todas las transacciones que realicen los clientes de cierta entidad con el objetivo principal de proteger a la institución y evitar que se estén presentando casos de blanqueo de capitales.
Instituciones Financieras y crediticias pueden beneficiarse de PSAML.
Con modelos científico-matemáticos especializados en generación de perfiles, la detección de atipicidad y perfiles de riesgo, junto a las mejores prácticas y conocimiento experto, el sistema de prevención antilavado en Colombia es capaz de alertar transacciones y comportamiento sospechoso, valoración del cliente de acuerdo con el Grado de Sospecha, reportes regulatorios y otras funciones, asistiendo en la gestión de cumplimiento regulatorio de su Institución, para así optimizar la prevención lavado de dinero.
Beneficios que ofrece PSAML, la solución antilavado en Colombia:
- Monitoreo constante y por demanda.
- La conducta del cliente, perfilamiento (Vectores Simbólicos u otros métodos matemáticos).
- Scoring de clientes mediante matriz de calificación.
- Reglas de experto complejas implementadas en la base de datos.
- Reglas de experto creadas por los usuarios (entorno gráfico) de acuerdo con las necesidades.
- Funcionabilidad de prueba de reglas en histórico de la institución.
- Perfilamiento y Segmentación en nuestro Laboratorio Matemático.
- Indicadores de Riesgo (generación de mapas de calor).
- Soporte técnico y desarrollos a la medida.
- Certificación de Usuarios por módulos.
- Reportería Dinámica.
- Software para la Prevención lavado de dinero
Empiece ahora mismo e implemente inteligencia a sus negocios, la matemática y el análisis científico de datos son la clave, contáctenos cualquiera que fuese su situación, muy probablemente le podemos ayudar.