Fraudes con tarjetas de débito

Ser víctima de un fraude con tarjetas de crédito o débito genera un sentimiento de desconfianza hacia la entidad financiera quien tiene la obligación de velar por la seguridad de los activos de sus clientes.

Cualquiera que haya sido victima de un fraudes con tarjetas de débito quedará con un mal sabor de boca con su banco, ya que este le había prometido total seguridad sobre sus activos, la incertidumbre incrementa sobre todo cuando el banco no sabe con exactitud lo sucedido, muchas veces la victima ni siquiera fue consultada acerca de un movimiento sospechoso en su cuenta.

¿Qué es un fraude bancario?

El Fraude bancario es aquel delito que tiene como practica la sustracción de fondos utilizando mecanismos ilegales, en donde se ve afectado el patrimonio ya sea personal, empresarial o bancario.

Tipos de fraude bancarios más comunes

Fraude Skimming

Es el tipo de fraude en la que la información de la tarjeta de débito o crédito es sustraída en el momento de la transacción, ya sea en el cajero automático o en algún negocio, el objetivo es clonar la tarjeta y posteriormente para su uso fraudulento.

Este tipo de fraude es el más difícil de detectar ya que puede ser utilizada años después de la clonación sin generar sospecha alguna.

Por lo general, en este tipo de delito se utiliza un pequeño dispositivo para copiar y robar los datos de la banda magnética de una tarjeta, y esta se coloca sobre otra tarjeta.

Fraudes telefónicos

El teléfono más que un medio de comunicación es también una herramienta utilizada por los defraudadores para cometer delitos, es el caso de muchas personas alrededor del mundo que reciben una llamada en la que habla con un empleado aparentemente del banco, al menos eso es lo que le hacen creer, para el defraudador es necesario solicitar información contundente, por lo tanto solicita datos personales y bancarios como el pin de su tarjeta, la fecha de expiración, los últimos números de la tarjeta, y el código de seguridad.

En ocasiones el estafador para justificar su cometido utiliza argumentos tales como, sorteos, ofertas especiales, bonificaciones, paquetes de viaje, prestamos, créditos que son los más comunes, con este tipo de información lo que busca es no darle tiempo suficiente para que usted decida y no desconfíe, lo que quiere es un “Si” y que usted fácilmente brinde los datos con los cuales da acceso a sustraer el dinero de su cuenta, inclusive son tan astutos que persuaden a su víctima mostrando material propio de la entidad financiera.

Si usted ha sido víctima de este fraude, denuncie ante la entidad financiera, con el fin de que esta le brinde apoyo en la protección de sus activos.

Fraude por SMS

El fraude por SMS inicia con el envío de un mensaje de texto en donde se comunica a la persona que se hizo una compra en alguna tienda, este detalla el monto por la cual se realiza la compra y minutos después el sujeto defraudador se comunica consultando que si efectivamente fue usted quien efectuó esa compra, al ser la respuesta negativa le indica que va a proceder con la respectiva cancelación de ese cargo, en el que aprovecha para solicitar datos y así cometer fraude.

Uno de los consejos es que comunique a la entidad financiera sobre las técnicas y modalidades de estafas.

Grandes desafíos para las entidades financieras en materia de fraude.

Las entidades financieras se enfrentan al reto de solucionar los problemas fraudulentos de la manera mas eficaz, con el fin de velar por la seguridad de sus clientes, es necesario una estrategia integral que involucre no solo un equipo de trabajo, sino también la implementación de una herramienta tecnológica que haga el trabajo más ágil.

Es preciso que las entidades cuenten con una serie de medidas importantes que prevengan esté tipo de delitos, entre ellos los fraudes con tarjetas de débito

Analítica de la herramienta PSFraud

PSFraud es un software para la detección de fraudes con tarjetas de débito, actualmente nos hemos adaptado a la evolución constante de los cambios globales en el mercado digital, avanzado audazmente en el campo de la tecnología e innovando con herramientas para la prevención de los diferentes escenarios que comprenden los fraudes en todos sus niveles :

• Fraudes Bancarios
• Fraudes Financieros
• Fraude electrónico
• Fraudes con tarjetas de crédito o débito.

Nuestros años de experiencia en el mercado, nos ha permitido analizar de la manera más adecuada el comportamiento de las operaciones fraudulentas para detectar oportunamente los diferentes tipos de delito.

Si su institución financiera desea ser asesorada para la detección de fraude por expertos en el tema, contáctenos y con gusto le ayudaremos de la manera más adecuada.