¿Cómo prevenir el fraude Interno?

El fraude interno siempre está presente en las empresas, ya sea a una escala menor o a una escala mayor, actualmente en la época que vivimos, el fraude incrementa y es un problema que conlleva a costes para la organización a nivel económico, laboral y humano.

Son muchas las organizaciones que han sido víctimas de un fraude de los cuales se detectan, gracias a los controles internos y aun así muchas de estas no implementan algún sistema contra el fraude, llegando hasta a minimizar la importancia de implementar soluciones para prevenir el fraude interno en la empresa.

Existen diversas fases que se deben saber reconocer para poder implementar mecanismos de defensa anti fraude, al mismo tiempo para mejorar la prevención del fraude interno se debe poner en juego las evaluaciones y los controles de riesgo, implementando un código de conducta.

La detección del fraude interno, se debe realizar mediante las supervisiones, monitoreo para análisis forenses, también realizar auditorías constantemente, con este punto es más fácil detectar comportamientos sospechosos.

Las acciones para prevenir detectar el fraude se basan en:

• Minimizar oportunidades para efectuar el fraude, el consejo es no sobrecargar con todas las funciones a un solo colaborador, y que estas estén bien controladas, y evitar la rotación del personal.
• Maximizar el riesgo para el trabajador que comete fraude, se debe de aumenta el control interno, refiérase a establecer medidas como sanciones y que todos los colaboradores tengan conocimiento de ellas. Es necesario un protocolo.
• Reducir el beneficio que obtiene un defraudador, se deben de tomar medidas, en este caso solicitar un reporte de gastos y firmado por más de una persona, para que no haya delito alguno.
• Controla los gastos de manera automatizada, se deben de establecer políticas de cumplimiento en la empresa, de manera tal que se generen alertas cuando haya un movimiento sospechoso.

Dentro de una organización las evaluaciones periódicas del riesgo del fraude son importantes, estas son muy efectivas, ya que gracias a ellas es posible identificar las amenazas y realizar los controles pertinentes, además es un beneficio para la organización de poner a prueba a sus colaboradores de la lealtad que estos presentan.

¿Cómo prevenir el fraude?

Los fraudes más comunes dentro de una organización son los siguientes:

• Pasar gastos antiguos, son aquellos que no corresponden al periodo de la solicitud.
• Pasar el mismo tiquete varias veces, son gastos que se han reportado más de una vez con la misma justificación.
• Superar el importe máximo autorizado, es aquel valor que excede más de lo que establecen las políticas de la empresa.

La mayoría de casos de fraude interno han sido cometidos por los colaboradores de las empresas, proveedores o subcontratas.

Para prevenir el fraude dentro de la empresa, es importante implementar un sistema que apoye la detección de fraude bancario, fraude financiero y múltiples canales.

PSFraud es un software que gracias a los modelos matemáticos y la integración tecnológica, logra unificar el conocimiento acerca de los patrones del fraude, la conducta del cliente el conocimiento experto, este tiene como resultado capacidad de auto-aprender de manera sistemática la detección de fraude bancario o financiero.

Con años de experiencia en el control del fraude PSFraud es capaz de estudiar y analizar los diferentes tipos de fraudes que se presentan, estudiar el comportamiento de las operaciones fraudulentas para a partir de eso, prevenir que se presenten más actos de ese tipo.

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