Sistema de predicción de fraudes

Con el paso del tiempo y el surgimiento de la tecnología, las empresas financieras y bancarias van a requerir de mejores y más actualizados métodos de prevención de fraudes y de la implementación de un sistema de predicción de fraudes que les permita identificar cualquier intento de fraude que se de en la organización.

Diferentes tipos de fraude “on-line” has incrementado debido a la proliferación de dispositivos electrónicos, siendo la técnica llamada “phishing” una de las más utilizadas en la actualidad por parte de los defraudadores.

Dentro de los fraudes bancarios y financieros “on-line”, el más común es el fraude de identidad, este tipo de fraude se realiza cuando el defraudador se hace pasar por un tercero para obtener un beneficio, siendo un tipo de fraude de los más comunes; Otro tipo de fraude es el de solicitud, este es cuando una persona realiza el fraude por medio de una alteración de datos para engañar a la institución para solicitar un crédito.

Por otro lado, uno de los riesgos más altos que corre la banca es el fraude con tarjetas de crédito, los defraudadores, han desarrollado métodos innovadores para robar la información de los clientes, a través del “skimming”. Y la clonación de estos, para realizar compras de productos o servicios, de manera ilegal.

Ahora bien, cada institución bancaria tiene un departamento exclusivamente para prevenir el fraude y como objetivo lo que se quiere lograr es reducir su impacto mediante la implementación de un sistema de predicción de fraudes agil y ajustable a las necesidades de la empresa, para no sufrir tantas pérdidas. Los sistemas de prevención del fraude han sido parte importante para la detección de los casos de fraude ya que el comportamiento del defraudador puede ser cambiante.

El impacto del fraude en el sector bancario es alarmante, ya que estos gastos los absorbe tanto el banco como el usuario, pues los servicios aumentan.

Conozca PSFraud, el sistema de predicción de fraudes versátil y adaptable.

Las instituciones del sector bancario disponen de sistemas para gestionar el fraude, sin embargo estos en muchos casos son convencionales, estos sistemas se basan en fraudes ya conocidos y con reglas existentes para detectar el fraude, estos modelos tienden a no ser ágiles porque no se están innovando constantemente en técnicas de fraude.

En la actualidad la tendencia para detectar el fraude bancario y financiero, es utilizar sistemas que sean analíticos y productivos para mejorar el desempeño de las herramientas que clasifican, como, la minería de datos, en las que une técnicas de diversas disciplinas de la estadística, inteligencia artificial entre otros, esta desarrolla de manera fácil y rápida patrones de comportamiento del fraude con el fin de detener aquellas transacciones inusuales.

PSFraud integra la matemática con el comportamiento transaccional para lograr unificar el conocimiento de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento de experto, teniendo como resultado un módulo en la cual es capaz de auto-aprender de manera sistemática.

Esta solución se basa en tres ejes principales 

• Perfil de conocimiento del cliente a trenes de vectores simbólicos.
• Modelos dinámicos basado en comportamientos históricos del fraude en una institución.
• Reglas de experto.  

PSFraud tiene un visor de alertas que despliega los casos de fraude bancarios más probables y le permite a un equipo de analistas entender las razones de sospecha y administrar esos casos para favorecer la detección. 

Confíe en las herramientas tecnológicas que le ofrece Predisoft Internacional S.A, esta solución ha sido implementada por el sector bancario e instituciones financieras en América Latina, PSFraud le ayuda con la auditoría de fraudes de sus procesos financieros, además de brindarle un sistema de predicción de fraudes.

Póngase en contacto con nosotros y con gusto le atenderemos.