Es una muy buena pregunta, ¿Cómo detectar el fraude financiero? ¿Alguna vez se lo ha preguntado? Quizás solo nos centramos en la molestia del hecho de que fuimos víctimas de fraude financiero, pero ¿Qué es?

Iniciemos por definir que es fraude financiero, sería “todo tipo de delito que afecta el patrimonio personal, empresarial, fiscal o del mercado de capitales, donde existe una sustracción maliciosa de estos fondos”.

El tema es que existen diversos tipos de fraudes financieros y no en todos es responsabilidad del banco, muchas veces es totalmente negligencia de los clientes de los bancos como cuando, por ejemplo se recibe una llamada de un malhechor haciéndose pasar por funcionario del banco y el cliente gentilmente le brinda sus contraseñas de acceso a sus cuentas. En casos es poco o nada lo que puede hacer el banco.

Pero mejor enfoquémonos en donde si puede hacer un esfuerzo el banco y protegernos, que es en lo que se denomina fraude electrónico, que tiene muchas modalidades y no vamos a entrar en detalles de todas, nos vamos a enfocar para efectos de esté artículo en las generalidades del fraude electrónico.

El fraude electrónico radica en la obtención de sus datos mediante muchos métodos para el posterior retiro de su dinero mediante compras o transacciones que el cliente ni siquiera se da cuenta si no hasta que revisa su estado de cuenta y lo detecta.

El banco puede y debe protegernos bajo estas circunstancias, ¿pero ¿cómo?, ¿cómo saber si es usted el que está haciendo la transacción o es alguien que robo sus datos electrónicamente?

Acá es donde Predisoft con sus más de 15 años de experiencia coloca a disposición del sistema financiero mundial su solución para detección del fraude PSFraud.

PSFraud aprende literalmente de nuestro comportamiento transaccional, aprende de los diferentes casos de fraude históricos en la institución y a través de complejos algoritmos matemáticos, monitorea cada transacción y en segundos analiza una serie de datos usando vectores simbólicos para matemáticamente determinar si es realmente usted el que está haciendo la transacción.

En caso que se detecte que no es el usuario real quien realiza la transacción, se estaría frente a un caso de fraude, donde el usuario se vió expuesto para ser víctima de un fraude.

En el caso anterior PSFraud generará una alerta para que el departamento de detección del fraude de la institución ponga en marcha su protocolo de seguridad, es importante mencionar que en el pasado y aunque sea difícil de creer, hoy en día hay instituciones financieras que intentan detectar si una transacción es fraudulenta o no utilizando reglas de experto, y algo que todos sabemos, las reglas son estáticas, rígidas y el fraude es dinámico, ¿cómo lo combatiría usted?

Dénos una llamada hoy mismo y evaluemos en conjunto su caso.