Detección oportuna de Fraudes Financieros, Bancarios, o Multicanales en la Empresa

Para saber si una empresa comete fraudes, primero debemos de entender ¿Qué es un fraude? fraude es un delito, un crimen económico que tiene como intención conseguir un beneficio, perjudicando a otra persona o entidad, es un abuso,  ya que se planea con antelación, quiere decir que, es un engaño realizado con el objetivo de llenar los bolsillos, el fraude ocurre por cualquier medio, no es definido puede atacar cualquier estatus social. Es de suma importancia tener a nivel de la organización implementar mecanismos que permitan detectar fraudes en una empresa.

Dentro de una empresa, un fraude es el desvío de fondos, puede ser por medio de la contratación o subcontratación de empresas fantasmas, transferencias intencionadas o por medio del robo de información ya sea simple o confidencial. De cualquier forma, cuando se logra detectar fraudes en una empresa se debe implementar las medidas para erradicarlo por completo.

Las empresas han hecho esfuerzos por tratar de mejorar las medidas de seguridad contra el fraude, sin embargo así como aumentan las medidas, aumenta el ingenio de los defraudadores, nuevas tendencias de ataques todos los días, el riesgo que corre una empresa de ser estafada, representa un nivel bastante alto y las herramientas para detectar fraudes en una empresa son aun difíciles de encontrar.

Por lo tanto, detectar fraudes en una empresa no es tarea sencilla, ya que la estafa puede venir de un empleado que esté robando dinero de la compañía,  o mercancía, o duplicando marcas, patentes, recursos, puede ser que haya un grado de sospecha pero no es suficiente para asegurar que es de esa manera y en caso de que sea así, se debe de actuar de inmediato.

¿Cómo detectar los fraudes en una empresa?

Existen algunos síntomas dentro de una empresa, que generan dudas y hace que se sospeche acerca de un fraude, y a partir de ello se toman medidas, a continuación indicaremos unas tantas de las formas como se puede detectar fraudes en una empresa:

• Faltantes Injustificados.
• Presencia de una persona fuera de horario de trabajo.
• Formas de vida en empleados que no va de acuerdo a los salarios.
• La venta de información, estudios de mercadeo o base de datos.
• Falsificación de marcas y productos.
• Sobornos.
• Robos de insumos, materiales y documentación.
• Utilizaciones fondos de la empresa de manera ilegítima.
• Manipulación de la contabilidad, para ocultamientos de errores.

Estos casos pueden ser realizados por los agentes internos, externos o una combinación de ambos, ya que el objetivo es beneficiarse económicamente de estos actos ilícitos.

Ante este tipo de actividad dudosa se genera una actitud ante el fraude, parece casi evidente que, en algunas áreas, el comportamiento fraudulento se tolera abiertamente, porque en las empresas no se establece un control adecuado, y confían en algunos factores ya obsoletos, las empresas no alcanzan a comprender los riesgos, muchas veces niegan la posibilidad de estos, no invierten en herramientas de prevención del fraude, y sobretodo consideran que los auditores internos o externos, detectaron el fraude.

Detección de fraudes:

Cuando se logre detectar fraudes en una empresa el objetivo es crear seguridad laboral en la empresa, por otro lado se investiga para poder realizar la recuperación de fondos.

Las reglas a seguir son importantes para su detección:

• Dar importancia a lo que es evidente.
• Buscar minuciosamente cuáles son los desvíos .
• Detectar fraudes en una empresa es tarea compleja.
• Concentrarse en lo más sencillo y débil del acto cometido.
• Si se sospecha de una persona en específico lo más probable es que lo sea.

Técnicas de detección.

Más allá de detectar fraudes en una empresa, se han formulado técnicas para su prevención, hay diversas maneras, sin embargo apuntamos a la tecnología, que sea parte de la inteligencia empresarial, desde esta perspectiva se trata de asegurar con mayor eficacia prevenir el riesgo de fraude.

Estas herramientas para la prevención del fraude interno, están programadas y diseñadas para detectar, permiten la automatización de tareas, y hace más efectivo su trabajo, de manera tal que, son parametrizables y se adaptan a las reglas de la empresa.

En Predisoft creamos una herramienta que se ajusta a las reglas de su empresa, para prevenir el fraude, es versátil, se ajusta bajo una tecnología inteligente que incorpora las mejores técnicas de informática, combinando niveles de alerta falso cerca de cero.

El software PSFraud de Predisoft es bastante fiable para las empresas financieras o no financieras, está en constante renovación para desarrollar análisis diversos acerca de las tendencias de fraudes y así detectar fraudes en la empresa.

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