La amenaza de los Fraudes financieros

Los fraudes financieros son acciones en las que una persona o grupo realiza con el fin de buscar su propio beneficio a costas de dañar la economía de otra persona o empresa.

La mayoría de los defraudadores logran sustraer los datos para realizar acciones ilícitas, realizan prácticas engañosas, quizás hasta confusas a través de métodos que en este momento son tendencias a nivel mundial, evolucionan conforme se aumenta la seguridad financiera de manera tal que su objetivo es burlar a toda costa esa seguridad. 

Ser víctima de los fraudes financieros constituye una violación a la integridad y privacidad, el robo de datos se considera como uno de los actos más viles en los que se involucra la identidad de la gente.

Tipos más comunes de delitos financieros 

Robo de identidad: Los defraudadores roban ciertos datos como, número de tarjeta de crédito, número del seguro social, número de cuenta bancaria, para realizar cargos o retiros de esa cuenta bancaria, el fin que tiene este acto es abrir cuentas bancarias o créditos, haciendo responsable a la persona a la cual se le hizo el fraude. 

A manera de ejemplo, los cobros o compras que usted no conozca aparecen en sus estados de cuentas ya sea de la tarjeta de crédito o cuenta bancaria.

Fraude de Inversión: uno de las tendencias de fraude financiero en la actualidad, se trata de vender inversiones o valores con falsa información falsa o engañosa .

Ejemplo,  los esquemas ponzi, esquemas de inflar y vender, vender oportunidades de inversión, entre otros.

Fraude Hipotecario y Crediticio: el delincuente aprovecha que tiene sus datos para abrir ya sea una hipoteca o crédito o bien se aprovechan para ofrecerle estos dos.

Ejemplos, servicios de modificación de hipotecas y créditos, prácticas crediticias 

Fraude por mercadeo masivo: por este medio se comete usando los correos masivos, llamadas telefónicas, correos no deseados.

Ejemplos, cheques falsos, beneficencias, rifas, loterías entre otros.

Ante cualquier delito financiero, se debe de comunicar con los organismos respectivos, tomando en cuenta, entidad financiera y cuerpos de seguridad.

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Las entidades financieras deben de contar con sistemas que detectan el fraude en todos los niveles, con el fin de brindar seguridad a sus clientes.

Actualmente y con las tendencias a nivel mundial en la tecnología, se requiere cierta habilidad de adelantarse a los escenarios en donde puedan existir riesgos o debilidades que permita la ocurrencia del fraude.

Por lo tanto las empresas deben de tener el respaldo de un sistema que detecte transacciones o mecanismos fraudulentos como los que mencionamos en este artículo .

Predisoft Internacional, al ver que existe una necesidad que vele por la seguridad ante estos actos, aprovechó modelos matemáticos e integró la tecnología en una herramienta perfecta para apoyar su programa, se trata de la herramienta PSFraud 

PSFraud es un sistema que analiza los diferentes tipos de fraude, estudia el comportamiento de las operaciones fraudulentas a partir de eso, prevenir que se presenten más actos.

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