La prevención del fraude financiero es una necesidad que requiere ser revisada con total seriedad.

Todos los días se generan nuevos casos de fraude financiero, los cuales afectan a los bancos, estos casos son detectados muy tarde, debido a que las organizaciones muchas veces no tienen a disposición las herramientas necesarias para la detección de atipicidad.

Los criminales han sofisticado sus métodos de operar cuando de estafar se trata, la tecnología se ha convertido en su aliado estratégico y prácticamente ha tomado en todo sector económico de los diferentes países.

Es fundamental para las organizaciones reforzar sus sistemas de prevención del fraude bancario, y resguardar la seguridad de sus clientes, por lo tanto brindaremos unos consejos.

Seguridad en el Sector Bancario.

Las organizaciones deben de prestar atención fundamental a las amenazas por parte de los defraudadores, por las que es necesario que:

Se refuerce el sistema de control interno, con el fin de detectar estafas y proteger los activos, así como las normas internacionales. Uno de los fines de mejorar este control es detectar si dentro de la organización existen personas capaces de alterar alguna información.

Para la tranquilidad de las empresas, la tecnología se pone a su favor, mediante la implementación del uso de software para detectar conductas de comportamiento inusuales, capaces de emitir alertas.

El uso de un aplicativo para la prevención del fraude bancario le permite analizar sin equivocación alguna, y de manera eficiente las transacciones realizadas por un cliente, el uso de la tecnología genera una automatización en los procesos, el cual facilita la revisión en las áreas más críticas del negocio.

Las buenas prácticas para mitigar el fraude, como las auditorías internas o externas, la restricción de la información, manuales de control, chequeos sorpresas y sobre todo la creación de estrategias de capacitación para prevenir fraudes, además de tener un seguimiento constante sobre cada equipo dentro de la organización  y renovar esas estrategias.

La optimización de los procesos de detección, prevención y monitorización del fraude bancario son fundamentales para las instituciones, ya que al aplicarlos, se puede verificar cuales son aquellas actividades sospechosas por medio de la inteligencia artificial, que a la vez le ayuda como institución bancaria a tomar decisiones fundamentadas en un análisis previo.

Herramientas informáticas como PSFraud le ofrece la oportunidad de reducir los falsos positivos, mediante el análisis científicos-matemático de los patrones ingresados.

PSFraud de Predisoft tiene la capacidad de realizar estudios de comportamientos atípicos, así como de  transacciones inusuales.

Gracias a modelos basados en la matemática y la integración de la tecnología PSFraud logra unificar el conocimiento acerca de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento del experto, resultado en un módulo capaz de generar una retroalimentación y de esta forma ayudar en la prevención del fraude bancario.

Confíe en las soluciones tecnológicas que Predisoft tiene para usted.

Contáctenos nos encantaría ser parte de la solución empresarial de su institución.