Prevenir el fraude para mejorar la seguridad empresarial

El fraude, tanto a nivel interno como externo, representa una amenaza cada vez de mayor riesgo para las entidades financieras debido a las tendencias cambiantes, es por este motivo que las entidades se ven obligadas a reforzar  la seguridad para incentivar la detección del fraude.

El fraude es cualquier actividad o acto cuyo único propósito de enriquecerse a través del uso inapropiado de recursos o activos de una organización por parte de una persona.

No cabe la menor duda que a pesar de que las empresas mitigan fraude con programas integrales capaces de controlar los procesos internos de un negocio, parece que más de la mitad de las empresas no siguen los consejos y no implementan un programa de prevención antifraude adecuado.

Importancia de una adecuada prevención del fraude para las empresas.

Se debe de prevenir el fraude iniciando primordialmente en detectar una serie de alertas o señales en las organizaciones.

En la prevención y detección del fraude es de suma importancia la planificación de auditoría interna, para asegurar que son adecuadas las capacidades y habilidades.

Existen factores que han favorecido el desarrollo del fraude, como, mayor presencia del crimen organizado, corrupción por parte de empleados, nuevas tecnologías, errores operativos que incrementan las oportunidades de fraude.

A los tipos de fraude que podemos encontrar en las empresas se les puede conocer como “apropiación indebida de activos”, y dentro de esta se puede encontrar desvío de fondo, ventas y envíos falsos o cuestiones de tesorería como ocultación de cobros, entre otros.

También una parte importante para procurar la detección del fraude es identificar el soborno y la corrupción, u otras manifestaciones de esta Índole como cuando hay conflicto de intereses.

Uno de los que ha tenido más incremento en los últimos años ha sido el Fraude Cibernético.

Existen principios básicos para luchar contra el crimen tales como:

• Evaluar periódicamente la exposición al riesgo de fraude.
• Técnicas de prevención del fraude, como, códigos de conducta.
• Técnicas de detección del fraude, como, indicadores a modo de alertas.
• Implementar un programa de gestión del fraude.

Predisoft Internacional S.A ha creado una herramienta para apoyar los programas de prevención del fraude en múltiples canales, inclusive fraude interno.

PSFraud es una herramienta que logra unificar el conocimiento acerca de los patrones del fraude, la conducta del cliente y conocimiento de experto, resaltando de manera peculiar la capacidad de auto-aprender de manera sistemática la detección del fraude bancario, fraude financiero y múltiples canales.

PSFraud se basa en tres ejes fundamentales.

1- Perfil del comportamiento del cliente, este modela de forma matemática a través de vectores simbólicos para detectar el fraude, bancario, financiero, electrónico y múltiples canales.

2- Modelos dinámicos basados en el comportamiento histórico del fraude en la institución.

3- Reglas de experto.

Predisoft Internacional S.A siempre a la vanguardia tecnológica, comuníquese con nosotros y conozca más de nuestros beneficios.