Raúl Alonzo Acosta Gonzáles
M en CC y M en Finanzas
Ingeniero, Consultor Internacional, experto en PLD FT FPADM
CEO DE AOG CONSULTORES EN MEXICO

La auditoría con Enfoque Basado en Riesgos: una mitigante efectiva para detectar las áreas de oportunidad en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en los Sujetos Obligados. Tal y como lo establece la ISO 19011-2018 con el principio de un Enfoque Basado en Riesgo, establece de manera eficiente la detección de verdaderas áreas de oportunidad de cada Sujeto Obligado derivado de tener que realizar un análisis del Riesgo al que se encuentra expuesto el Sujeto auditado. Por esto es fundamental llevar a cabo el conocimiento de manera detallada un cuestionario donde conoceremos las características, las particularidades, procesos y áreas que lo conforman; así como solicitar información relacionada con al menos los 6 elementos fundamentales para la aplicación del Enfoque Basado en Riesgos, planteándose las siguientes preguntas:

• ¿Con quienes el Sujeto Obligado lleva a cabo sus operaciones?
• ¿Qué ofrece para generar sus operaciones del día a día?
• ¿Dónde están ubicadas las oficinas de atención?
• ¿Cómo ofrece o porque medio se realizan las operaciones?
• ¿De cuánto y que características tienen las operaciones que se realizan?
• ¿Con qué tecnología o tipo de tecnología utilizan para llevar a cabo la operación del Sujeto Obligado?

Derivado de lo anterior, es de suma importancia identificar los factores de riesgo de cada uno de los elementos mencionados que se van a auditar, así como evaluar las mitigantes que se tienen implementadas a cada uno de los factores de riesgos. Esto con el fin de revisar la efectividad de estos y obtener un resultado de dichas medidas para poder evaluar y revisar de manera eficaz y muy puntual los procedimientos, procesos, áreas que generan el riesgo al Sujeto Obligado, y enfocarse en esos aspectos al momento de analizar la información. El objetivo de ello es detectar las áreas de oportunidad y de esta manera establecer un plan de acción acorde a todo lo detectado, estableciendo plazos, designando responsables adecuados en cada uno de éstos y logrando una corrección efectiva, acorde a los factores identificados.

Mitigar el riesgo de LD/FT con software especializado

La forma de “luchar” más eficientemente contra este delito es “previniéndolo desde el sujeto obligado”. En esta estrategia sólo la inversión en software de Prevención de Lavado de Dinero que en su concepción y desarrollo haya tomado en cuenta las características del proceso de lavado de dinero, puede servir a la gestión de su riesgo con éxito.

PSAML: Tecnología para la prevención del delito de lavado de dinero

Nuestro sistema de Software para la Prevención y detección de actividades relacionadas con el lavado de dinero obtiene datos de una fuente central o descentralizada y los analiza para detectar comportamiento atípico. Una serie de algoritmos, detección de atipicidad y perfiles de riesgo determinan la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.

1. Monitoreo constante y por demanda
2. La conducta del cliente, perfilamiento (Vectores Simbólicos y otros métodos matemáticos)
3. Scoring de clientes mediante matriz de calificación
4. Reglas de experto complejas implementadas en la base de datos
5. Reglas de experto creadas por los usuarios (entorno gráfico) de acuerdo con las necesidades
6. Funcionabilidad de prueba de reglas en histórico de la institución
7. Perfilamiento y Segmentación en nuestro Laboratorio Matemático
8. Indicadores de Riesgo (generación de mapas de calor)
9. Soporte técnico y desarrollos a la medida
10. Certificación de Usuarios por módulos
11. Reportería Dinámica
12. Software para la Prevención de lavado de dinero

Este es el momento de ponerse en contacto con Predisoft para evaluar con nosotros la implementación de PS AML a sus sistemas.

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Raúl Alonzo Acosta Gonzáles
M en CC y M en Finanzas
Ingeniero, Consultor Internacional, experto en PLD FT FPADM
CEO DE AOG CONSULTORES EN MEXICO

Es fundamental enfatizar que los Sujetos Obligados tengan plenamente identificados las mitigantes necesarias para controlar o mitigar el riesgo al que se encuentran expuestos de ser utilizados, de ser involucrados en operaciones de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, por lo que debe asegurarse de aquellas mitigantes que se van a implementar y que tiene la obligación de ejecutar la primera línea de defensa, se garantiza eficacia y efectividad al momento de llevarlas a cabo, ya que, son el grupo de personas correspondiente al frente de batalla del  Sujeto Obligado que defenderán en primera instancia de los riesgos a los que se pudieran encontrar expuesto, derivado de esto, es importante se aplique una debida diligencia del Cliente (tal como lo menciona la Recomendación 10 del GAFI), antes de iniciar la relación comercial, para identificar entre otros aspectos el propósito y naturaleza de dicha relación, identificando la fuente de la riqueza y el origen de los fondos con los que va a operar, si la persona es una persona políticamente Expuesta, así como tener claramente establecidos las estructuras de beneficiarios reales y beneficiarios finales de los vehículos corporativos, personas jurídicas y/o estructuras jurídicas (Recomendación 24 y Recomendación 25).

En aquellos casos donde los Clientes sean clasificados como de Alto Riesgo, importante considerar una Debida Diligencia reforzada o ampliada, requiriendo información adicional, como antecedentes, reputación, consulta en internet de fuentes abiertas y confiables, declaraciones patrimoniales, así como declaraciones anuales ante la autoridad tributaria.

La capacitación y entrenamiento como ya se mencionó en otro artículo es fundamental para la primera línea de defensa, considerando casos reales, casos prácticos que se pudieran presentar al Sujeto Obligado, donde tengan clara la importancia estar debidamente capacitado para prevenir este tipo de riesgos, pero también estén debidamente preparados para no verse involucrados o los involucren en una operación de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, ya que como se ha visto en la realidad, cuando se emite una sentencia o enjuiciamiento, es a la persona natural a la que aplica la condena de privación de la libertad, no a la persona Jurídica como tal.

Mitigar el riesgo de LD/FT con software especializado

La forma de “luchar” más eficientemente contra este delito es “previniéndolo desde el sujeto obligado”. En esta estrategia sólo la inversión en software de Prevención de Lavado de Dinero que en su concepción y desarrollo haya tomado en cuenta las características del proceso de lavado de dinero, puede servir a la gestión de su riesgo con éxito.

PSAML: Tecnología para la prevención del delito de lavado de dinero

Nuestro sistema de Software para la Prevención y detección de actividades relacionadas con el lavado de dinero obtiene datos de una fuente central o descentralizada y los analiza para detectar comportamiento atípico. Una serie de algoritmos, detección de atipicidad y perfiles de riesgo determinan la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.

1. Monitoreo constante y por demanda
2. La conducta del cliente, perfilamiento (Vectores Simbólicos y otros métodos matemáticos)
3. Scoring de clientes mediante matriz de calificación
4. Reglas de experto complejas implementadas en la base de datos
5. Reglas de experto creadas por los usuarios (entorno gráfico) de acuerdo con las necesidades
6. Funcionabilidad de prueba de reglas en histórico de la institución
7. Perfilamiento y Segmentación en nuestro Laboratorio Matemático
8. Indicadores de Riesgo (generación de mapas de calor)
9. Soporte técnico y desarrollos a la medida
10. Certificación de Usuarios por módulos
11. Reportería Dinámica
12. Software para la Prevención de lavado de dinero

Este es el momento de ponerse en contacto con Predisoft para evaluar con nosotros la implementación de PS AML a sus sistemas.

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Existen “figuras jurídicas” que han nacido para alcanzar fines muy plausibles, pero el crimen organizado se ha encargado de infiltrarse en ellas y trastornar totalmente ese buen objetivo causal. Nos referimos a las OSFL-Organizaciones Sin Fines De Lucro, posiblemente conocidas legalmente en su contexto legal como Asociaciones Civiles y Fundaciones.

El GAFI ha dejado evidencia de su preocupación sobre el abuso de esas estructuras y emitió la Recomendación 8 y su Nota Interpretativa. La primera indica lo siguiente:

“8.- Organizaciones sin fines de lucro * 

 Los países deben revisar la idoneidad de las leyes y regulaciones relativas a las entidades sin fines de lucro   que   el   país   ha   identificado   como   vulnerables   para   su   abuso   para   el   financiamiento   del terrorismo.  Los países deben establecer medidas focalizadas y proporcionales, en línea con el enfoque basado en riesgo, a tales organizaciones sin fines de lucro para protegerlas del abuso para el financiamiento del terrorismo, incluyendo:  

•  (a)    por organizaciones terroristas que se presenten como entidades legítimas;  
• (b)    para explotar entidades legítimas como conductos para el financiamiento del terrorismo, incluyendo el propósito de escapar a medidas de congelamiento de activos; y 
• (c)    para esconder u ocultar el desvío clandestino de fondos, destinados a propósitos legítimos, a las organizaciones terroristas. “

No es este el momento para explicar en conjunto la Recomendación y la Nota Interpretativa, pero sí podemos mencionar el principio orientador que desarrolla el GAFI. Obsérvese que el “centro de la preocupación” del GAFI es el abuso de esas figuras civiles y de buen fin de parte de las organizaciones terroristas, pero igual pienso que pueden ser usadas en el delito de lavado de dinero. En el documento denominado “DOCUMENTO DE MEJORES PRÁCTICAS PARA COMBATIR EL ABUSO DE ORGANIZACIONES SIN FINES DE LUCRO”, publicado en el año 2015, nos ayuda a contextualizar el concepto para poder advertir de mejor forma la vulnerabilidad de esas entidades y luego proceder a gestionar su riesgo.  En este documento dice:

“La definición del GAFI de organización sin fines de lucro:  

Persona jurídica u otra estructura u organización jurídica involucrada fundamentalmente en la recaudación o desembolso de fondos para cumplir con propósitos benéficos, religiosos, culturales, educacionales, sociales o   fraternales, o para llevar a cabo otros tipos de “buenas obras”. La idea es que en cada país se tome este concepto y se aplique al medio ambiente legal para detallar su propio listado; posiblemente podrían ingresar asociaciones civiles de diversos objetivos, incluyendo Iglesias Evangélicas, Sectas, Grupos de Profesionales, etc.

Es fundamental entonces, aplicando la Recomendación #1 del GAFI, incluir en el Enfoque Nacional de Riesgo el análisis de vulnerabilidad de estas figuras, para pasar luego a la creación de su normativa especial y llegar a ellas con el “discurso preventivo” adecuado. No todas entienden hoy en día este mensaje, pero es parte de la realidad que nos plantea el contexto internacional.

Lo importante para nuestros fines, accionar en el sentido de que luego de llevarles el mensaje preventivo, éstas deberán de adoptar una cultura de cumplimiento y crear sus sistemas preventivos internos, apoyándose en las empresas de desarrollo de software antilavado de dinero y financiamiento al terrorismo, pues muchas de esas agrupaciones tienen tamaños verdaderamente importantes y manejan recursos en volúmenes y cantidades muy considerables.

PSAML: Software para la prevención de lavado de dinero

En Predisoft Internacional S.A. motivamos a las empresas a tomar medidas para la lucha contra el lavado de activos y el adecuado cumplimiento de las leyes antilavado de dinero.

Por lo que hemos creado una solución de software para la prevención de lavado de dinero: se trata de PSAML una herramienta robusta, completa y adaptable.

Este software antilavado de dinero obtiene datos de una fuente central o descentralizada y los analiza para detectar comportamientos atípicos, detección de atipicidad y perfiles de riesgo que determina la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.

Póngase en contacto con Predisoft Internacional S.A. para conocer PSAML y cómo puede beneficiar a su empresa con su implementación.

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Quien piense (Juntas Directivas, Consejos de Administración, Oficiales de Cumplimiento) en los procesos de lavado de dinero como un “organismo estático” lento en su mover o sin mover alguno, congelado porque la pandemia les ha impedido desarrollarse, está viendo una “ficción” que le puede llevar peligrosamente a las “arenas movedizas” de un sistema preventivo interno ineficiente. Como lo hemos escrito anteriormente, el lavado de dinero es un proceso dinámico de realización de actos “legales” para alcanzar un “fin ilegal”. 

En nuestra opinión el software antilavado “hace equipo” con el área de cumplimiento, para procurar crear un Sistema Preventivo de Lavado de Dinero interno, mucho más agresivo, en el buen sentido de la palabra. La agresividad en este caso es sinónimo de “eficiencia”. Los desarrolladores de software preventivo de lavado de dinero hacen precisamente ese ejercicio, para que el producto sea usado dentro de esa dinámica procesal del lavado de dinero. No obstante, aunque el software tenga la dinámica en el desarrollo de su contenido, la herramienta debe de completarla el conocimiento del equipo de cumplimiento de la empresa obligada que lo contrata.

Para nadie es un secreto que la “expansión operativa” de los lavadores de dinero o bien del crimen organizado, tuvo un punto de partida el sistema financiero típico, es decir, usando los productos de captación de recursos dinerarios de los intermediarios financieros tales como los bancos (cuentas corrientes, cuentas de ahorro, certificados de depósito), y aprovechando su menú de servicios complementarios (financiamientos, tarjetas de débito, envíos de dinero, etc). Pero siendo creciente el delito y consecuentemente la demanda de lavado de dinero, fue fundamental “la extensión de operaciones” hacia otros sectores propios de la desintermediación financiera y de otras áreas económicas, antes desreguladas hoy incluidas dentro del listado de empresas obligadas a tener sistemas preventivos de lavado de dinero. Esta “expansión del negocio” hizo que entraran al “mapa preventivo” otros actores, que igualmente demandan del software antilavado de dinero y esa concepción de “equipo” que mencionamos en líneas anteriores. Los principios de creación y desarrollo del software antilavado siguen siendo los mismos, ambientándolos en su dinámica diaria a las características de cada empresa obligada, su medio ambiente legal y las características de sus actividades.  El esfuerzo tecnológico adquiere validez con el esfuerzo de la actividad diario de los Oficiales de Cumplimiento y su equipo, y crecen en eficiencia retroalimentándose mutualmente con los medios de comunicación oficiales y de comunicación colectiva, pero siendo usados desde la perspectiva técnica que el Área de Cumplimiento conoce y sabe especialmente proyectar.

Así es como pensamos que la “expansión operativa” del lavado de dinero, conlleva el necesario fortalecimiento de la alianza entre la tecnología, representada por el software antilavado de dinero y la labor técnica especializada de los Oficiales de Cumplimiento y su equipo de trabajo, pues así gana la eficiencia preventiva.

PSAML: Software para la prevención de lavado de dinero

En Predisoft Internacional S.A. motivamos a las empresas a tomar medidas para la lucha contra el lavado de activos y el adecuado cumplimiento de las leyes antilavado de dinero.

Por lo que hemos creado una solución de software para la prevención de lavado de dinero: se trata de PSAML una herramienta robusta, completa y adaptable.

Este software antilavado de dinero obtiene datos de una fuente central o descentralizada y los analiza para detectar comportamientos atípicos, detección de atipicidad y perfiles de riesgo que determina la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.

Póngase en contacto con Predisoft Internacional S.A. para conocer PSAML y cómo puede beneficiar a su empresa con su implementación.

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En el año 1985 los Carteles dominaban Colombia y tenían la necesidad -al igual que hoy- de “lavar dinero”. Quiero que haga el ejercicio mental por un momento, y se visualice usted como Oficial de Cumplimiento en aquel tiempo, ¿cómo haría para ejercer su liderazgo preventivo?  Permítame compartirle que en aquel tiempo no existían los Oficiales de Cumplimiento, ni tampoco los sistemas tecnológicos preventivos. Entonces no había un “combate diario” de las Oficialías de Cumplimiento contra los líderes de los Carteles al estilo de Gonzalo Rodríguez Gacha, Carlos Lehder, Jorge Luis Ochoa y Pablo Escobar, porque estos realmente dominaban en los sectores financieros por medio del soborno directo a los funcionarios y propietarios de bancos.

Hoy las Oficialías de Cumplimiento sí enfrentan a los diversos cárteles, nacionales y extranjeros y sus aliados en la competencia diaria por evitar que su empresa obligada sea usada para lavar el dinero del crimen organizado. Los Carteles usan mecanismos más sofisticados y los sectores de cumplimiento requieren de herramientas tecnológicas que tomen en cuenta en su desarrollo esas condiciones, así como la evolución, prácticamente diaria, de las formas y fórmulas de lavado de dinero (tipologías), sin dejar de lado “la plasticidad” que ofrecen los carteles, ante los nuevos eventos de las economías, y hoy de la salud, como ha sucedido con la pandemia del COVID-19.

Cuando usted, como Oficial de Cumplimiento, piense en cómo describir su requerimiento de tecnología para gestionar el riesgo de lavado de dinero en su empresa obligada e interactuar con la empresa que le ofrezca herramientas tecnológicas preventivas, traiga a su mente las características y condiciones del crimen organizado, así como las formas que usan más para intentar usar su empresa obligada para lavar dinero; consulte a los desarrolladores de esa tecnología sobre los parámetros y la información que se ha usado para estructurar los pilares más relevantes de la herramienta; pregunte sobre la retroalimentación que “nutre mejor” la herramienta en sus procesos de actualización, y, en general, el contexto visionario de elaboración de la herramienta tecnológica.

Las preguntas adecuadas, le entregarán la mejor versión sobre lo que usted requiere, y si esa herramienta será eficaz para su empresa o no.

Nuestro sistema PSAML para prevención del lavado de dinero está en evolución constante, estamos totalmente preparados para resolver las exigencias del mercado actual y de lo que pueda acontecer en un futuro. Nuestra misión y objetivo siempre es ver más allá y buscar el progreso de nuestros clientes.

Le invitamos a solicitar una presentación de nuestro producto PSAML.

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Cuando se estudia detenidamente la Recomendación # 1 del GAFI denominada “Evaluación de Riesgos y Aplicación De Un Enfoque Basado En Riesgo” y su Nota Interpretativa, podemos observar dos pilares que surgen como soporte de la misma, nos referimos a la proporcionalidad y flexibilidad aplicable en su dinámica.  Queremos decir en forma resumida, que el “Enfoque Basado En Riesgo” plantea la máxima de que “A Mayor Riesgo Se Aplica Debida Diligencia Reforzada” y que “A Menor Riesgo La Debida Diligencia Es Simplificada”. 

Al lado de esas realidades, también debemos de reconocer otra premisa, que luego del acontecimiento de las “Torres Gemelas” ha venido paulatinamente consolidándose, y consiste en que un “Enfoque Basado En Riesgo Sin “Tecnología Amigable”, No Funciona.” Paso a comentar a qué me refiero:

1. En primer lugar, a que “Un Sistema de Prevención De Lavado De Dinero Sin Apalancamiento -o apoyo- En Tecnología Flexible (Amigable dijimos)”, estaría lejos de ser eficiente.
2. Una “Tecnología Amigable o Flexible”, es aquella que ha sido pensada y desarrollada -por ejemplo- para adecuarse fácilmente a los tiempos, al crecimiento de la cartera de clientes y a la posible “mutación” de los perfiles de riesgo de los clientes.
3. La Regla de la “Mutación Del Perfil De Riesgo De Los Clientes” es una realidad dentro del universo preventivo, que es posible que tenga lugar por un evento financiero en el contexto inmediato del cliente, pero a su vez este “evento” puede tener causas legales o ilegales. Es decir, pueden sobrevenir por haber recibido el cliente una herencia, ganado la lotería, haberse desprendido de parte o de la totalidad de su patrimonio, etc, o bien, por haber sido reclutado (a) por el crimen organizado para convertirse en un “prestanombres” o “en un facilitador (a)” de su cuenta bancaria, de ahorro, de inversiones, etc, para lavar dinero.
4. Una herramienta tecnológica flexible, permite que nazca una “alianza estratégica preventiva” con el “Sujeto Obligado”, logrando que el Usuario que la retroalimenta y usa, ante modificaciones o “mutaciones” como las que hemos mencionado anteriormente, las “alertas” surjan en tiempo para que el “sentido de oportunidad” proteja a la empresa obligada y claro está, al país donde opera.
5. La flexibilidad de la herramienta tecnológica, hace posible que la “inmediatez” que exigen las normas nacionales e internacionales, para que tengan lugar el análisis de las “operaciones inusuales” y, si fuera necesario, el comunicado de las “operaciones sospechosas” sea cumplido en tiempo y sirva de esa forma también al Estado.

Para finalizar, he de mencionar que la tecnología creada con esa visión, se convierte en parte del equipo del sujeto obligado, lo cual en este contexto de “amenaza constante” del crimen organizado, es fundamental. 

Sistema informático para la prevención de lavado de dinero PSAML

PSAML es un sistema de prevención de lavado de activos que le ayuda en su programa cumplimiento de ley antilavado, presentando beneficios notables tales como:

• Creación de reglas desde el visor de usuario.
• Perfilamiento de clientes
• Detección de atipicidad
• Segmentación de clientes
• Matriz de riesgos
• Índice “Grado de Sospecha”
• Gráficos “Redes Financieras”
• Vinculación de clientes
• Listas negras
• Escalabilidad hasta límites del hardware/bases de datos
• Analytics y Machine Learning para detección de patrones (basados en ROS o casos documentados).
• Programación de métodos a la medida.
• Reportería programada
• Reportería a la medida.

Póngase en contacto con nosotros y conozca cómo PSAML, el sistema de prevención de blanqueo de capitales le puede ayudar.

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En los últimos años México ha trabajado muy fuerte en la prevencion de lavado de dinero y combate contra el lavado de activos, prácticamente ha sido la prioridad para el país ya que las actividades ilícitas presentan un gran riesgo para la sociedad en general.

A pesar de los esfuerzos realizados, no han sido suficiente para ponerle un alto a aquellas actividades que son de dudosa procedencia, las medidas legislativas e institucionales que ha tomado el país han obligado a las organizaciones a buscar nuevos mecanismos para detener las ganancias ilícitas y mejorar la prevencion de lavado de dinero.

El gobierno de México reconoce la importancia de contar con una ley más fuerte y con mucho más presencia, es por eso que la Ley federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita cataloga como operaciones de alto riesgo a algunas actividades comerciales y profesionales en la ley antilavado de activos.

Las instituciones están obligadas a identificar a sus clientes, y a clasificarlos por nivel de actividad vulnerable, para de esta manera alcanzar un nivel de prevencion de lavado de dinero adecuado que sea capaz de estabilizar esta situación tan delicada por la que pasa el país.

¿Cuáles son las actividades vulnerables en México?

• Se considera aquellas actividades vulnerables como juegos con apuestas, concursos o sorteos.

• Aquellas entidades que practiquen la emisión o comercialización, habitual o profesional de tarjetas por entidades, ya sea servicios o créditos, preparadas que sean un instrumento de almacenamiento como cupones, vales, monederos electrónicos.

• Emisión y comercialización profesional de cheques de viaje por las entidades.

• A quién ofrezca otorgamientos de préstamos o créditos, si no pertenecen a una entidad financiera.

• A quienes ofrezcan servicios de construcción, desarrollo de bienes inmuebles, intermediario de la propiedad, constitución de derechos sobre inmuebles.

• Aquellas personas que comercialicen piedras preciosas, joyas o relojes.

• A los que subastan o comercializan obras de arte y se involucre una operación de compraventa.

• A aquellos que se dediquen a la venta de vehículos ya sean nuevos o usados, aéreos, marítimos o terrestres.

• A las compañías o personas que brinden servicios de traslados o de custodia de dinero o valores.

• Servicios profesionales independientes sin que medie relación laboral con el cliente como: compraventa de inmuebles, administración y manejo de recursos, manejo de cuentas bancarias, organización de aportaciones de capital, construcción, escisión, fusión y administración de empresas.

• A quienes reciban donativos por parte de asociaciones y sociedades sin fines de lucro.

• Por ultimo, la renta de inmuebles.

Es determinante la prevencion de lavado de dinero en México, ya que el incumplimiento por parte de las organizaciones obligadas, supondría sanciones con multas elevadas de acuerdo a las disposiciones de la LFPIORPI.

No obstante, es necesario que si usted no conoce y no sabe si usted está dentro de estas actividades ilícitas y debe cumplir con la ley antilavado para mejorar la prevencion de lavado de dinero en México, debe de asesorarse adecuadamente, recuerde que una de las solicitudes, es la inclusión de un aplicativo informático que logre procesar los datos de manera sistemática, que sea un sistema robusto capaz de apoyar a su oficial de cumplimiento en su programa de prevención de lavado de activos.

Predisoft pone a su disposición una herramienta de alto nivel, que le ayudará en la prevencion de lavado de dinero en México, capaz de generar perfiles y detectar la atipicidad en los clientes, este software segmenta , monitorea y analiza aquellos comportamientos sospechosos.

PSAML es su solución, compuesta por una tecnología especializada que alerta la existencia de movimientos sospechosos para ser investigados a lo largo de la institución.

Póngase en contacto con Predisoft Internacional S.A hoy mismo para conocer las bondades de PSAML en cuanto a la prevencion de lavado de dinero en México.

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