Prevención de lavado de activos

El lavado de dinero busca ocultar el origen del dinero o bienes obtenidos ilegalmente de manera tal que esta se introduce al sistema económico activo de manera ilícita dándole una apariencia de legalidad. Conozca más acerca de la prevención lavado de activos y cómo la herramienta PSAML le puede ayudar a su empresa a mitigar este tipo de crimen.

Los delincuentes y bandas organizadas aprovechan cualquier tipo de actividad para hacer de la suyas, el lavado de activos es un fenómeno que no solo afecta a las personas físicas, también, a las personas jurídicas, al igual que instituciones del estado, esta actividad es un caos a nivel mundial.

El lavado de dinero se enfoca en tres pasos;

La colocación, es cuando el dinero se convierte de forma ilegal a una serie de activos para que este parezca legal. Generalmente se deposita en una cuenta bancaria activa que esté registrada a una sociedad anónima, ese paso es sumamente para los delincuentes, pues es cuando pueden ser descubiertos.

Estratificación, esta acción requiere diversas transacciones para generar una distracción, por lo tanto colocar el dinero a una gran distancia del origen, puede el dinero brincar de cuenta a cuenta o bien se invierte en la compra de propiedades, obras de arte, o bienes inmuebles, incluso en casinos.

Integración, este permite que el dinero se vuelva legal, para que se reintegre a la economía y beneficie al criminal, las maneras más fáciles de hacerlo es invirtiendo el dinero en algún negocio que sea legal para reclamar las ganancias.

Importancia de conocer las leyes de prevención de lavado de activos.

La ley contra el lavado de dinero y activos, establece que todas las organizaciones deben de documentar la información precisa para prevenir, investigar y perseguir los delitos de actividades ilícitas.

El GAFI realiza sus recomendaciones sobre cómo se debe de actuar para luchar en contra del lavado de activos, financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas, indica que es necesario que se acaten las recomendaciones para su debida diligencia.

La importancia de la prevención del lavado de activos tiene como objetivo, establecer políticas, procesos y procedimientos para que los sujetos obligados implementen con la finalidad de prevenir el delito de las actividades ilícitas.

Para prevenir el lavado de activos es de suma importancia basarse en tres claves las cuales son fundamentales tales como:

Transparencia financiera, se debe de tener un conocimiento claro de las operaciones financieras de la organización, se debe de hacer un estudio constante de la entrada y salida de activos, por eso la importancia de las auditorías.

Equipos especializados, contar con herramientas que se basen en el comportamiento sospechoso de lavado de dinero, que alerte acerca de riesgos  con el fin de detectar y evaluar irregularidades en las operaciones.

Conocer a su cliente, esta debe de ser una de las importantes, ya que es necesario saber con quién se está negociando y cuál es el objetivo de esa persona en aliarse.

Predisoft ha creado un software para la prevención lavado de activos que busca proteger su empresa del lavado de dinero, se trata de PSAML, una herramienta completa, que se adapta a cualquier tecnología, diseñada especialmente para apoyar programas para la prevención de blanqueo de capitales.

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