Iniciativas para la prevención de lavado de dinero en México

En los últimos años México ha trabajado muy fuerte en la prevencion de lavado de dinero y combate contra el lavado de activos, prácticamente ha sido la prioridad para el país ya que las actividades ilícitas presentan un gran riesgo para la sociedad en general.

A pesar de los esfuerzos realizados, no han sido suficiente para ponerle un alto a aquellas actividades que son de dudosa procedencia, las medidas legislativas e institucionales que ha tomado el país han obligado a las organizaciones a buscar nuevos mecanismos para detener las ganancias ilícitas y mejorar la prevencion de lavado de dinero.

El gobierno de México reconoce la importancia de contar con una ley más fuerte y con mucho más presencia, es por eso que la Ley federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita cataloga como operaciones de alto riesgo a algunas actividades comerciales y profesionales en la ley antilavado de activos.

Las instituciones están obligadas a identificar a sus clientes, y a clasificarlos por nivel de actividad vulnerable, para de esta manera alcanzar un nivel de prevencion de lavado de dinero adecuado que sea capaz de estabilizar esta situación tan delicada por la que pasa el país.

¿Cuáles son las actividades vulnerables en México?

• Se considera aquellas actividades vulnerables como juegos con apuestas, concursos o sorteos.

• Aquellas entidades que practiquen la emisión o comercialización, habitual o profesional de tarjetas por entidades, ya sea servicios o créditos, preparadas que sean un instrumento de almacenamiento como cupones, vales, monederos electrónicos.

• Emisión y comercialización profesional de cheques de viaje por las entidades.

• A quién ofrezca otorgamientos de préstamos o créditos, si no pertenecen a una entidad financiera.

• A quienes ofrezcan servicios de construcción, desarrollo de bienes inmuebles, intermediario de la propiedad, constitución de derechos sobre inmuebles.

• Aquellas personas que comercialicen piedras preciosas, joyas o relojes.

• A los que subastan o comercializan obras de arte y se involucre una operación de compraventa.

• A aquellos que se dediquen a la venta de vehículos ya sean nuevos o usados, aéreos, marítimos o terrestres.

• A las compañías o personas que brinden servicios de traslados o de custodia de dinero o valores.

• Servicios profesionales independientes sin que medie relación laboral con el cliente como: compraventa de inmuebles, administración y manejo de recursos, manejo de cuentas bancarias, organización de aportaciones de capital, construcción, escisión, fusión y administración de empresas.

• A quienes reciban donativos por parte de asociaciones y sociedades sin fines de lucro.

• Por ultimo, la renta de inmuebles.

Es determinante la prevencion de lavado de dinero en México, ya que el incumplimiento por parte de las organizaciones obligadas, supondría sanciones con multas elevadas de acuerdo a las disposiciones de la LFPIORPI.

No obstante, es necesario que si usted no conoce y no sabe si usted está dentro de estas actividades ilícitas y debe cumplir con la ley antilavado para mejorar la prevencion de lavado de dinero en México, debe de asesorarse adecuadamente, recuerde que una de las solicitudes, es la inclusión de un aplicativo informático que logre procesar los datos de manera sistemática, que sea un sistema robusto capaz de apoyar a su oficial de cumplimiento en su programa de prevención de lavado de activos.

Predisoft pone a su disposición una herramienta de alto nivel, que le ayudará en la prevencion de lavado de dinero en México, capaz de generar perfiles y detectar la atipicidad en los clientes, este software segmenta , monitorea y analiza aquellos comportamientos sospechosos.

PSAML es su solución, compuesta por una tecnología especializada que alerta la existencia de movimientos sospechosos para ser investigados a lo largo de la institución.

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