Prevención de Fraudes Financieros.

El delito más temido por las empresas financieras es el fraude, una de las actividades delictivas que más ha cobrado fuerza en el mundo y en la que la tecnología forma parte de ella como un aliado estratégico.

Hoy en día de acuerdo a las tendencias delictivas por parte de los defraudadores se ha comprobado que las empresas están a la deriva, porque estas no se protegen lo suficiente contra el fraude financiero, especialmente en áreas de sistemas, de hecho los fraudes financieros más cometidos son los que se realicen a través de tarjetas de crédito y de computadoras.

Es vital para una organización ya sea grande o pequeña, contar con un plan de prevención de fraudes financieros, sin embargo existen procedimientos que pueden contribuir a minimizar los fraudes. 

¿Cómo mejorar la prevención de fraudes financieros en mi organización?

Ante las amenazas globales de fraude aquellas organizaciones que deseen mejorar la protección de sus activos, podrían tomar en cuenta los siguientes consejos:

Conocer a los colaboradores

Es importante que las gerencias se involucren con los colaboradores y tomen tiempo para conocerlos, esto con el fin de saber las aptitudes y actitudes de los colaboradores más que todo prestar atención a los cambios de actitud  que pueden ser amenazantes para la organización.

Aplicar las políticas antifraude.

Todas las personas dentro de la organización deben de conocer la política antifraude, incluido cuales son los tipos de fraude que existen y las consecuencias que conlleva a practicarlas. Entonces aquellos que quizás planeen un acto fraudulento, sabrán que la organización los está observando, y en este caso los colaboradores honestos serán los encargados de informar cuando haya sospecha sobre alguna persona que quisiera cometer el acto.

Implementar controles internos 

Los programas y controles internos son implementados para proteger los activos de la empresa y garantizar la integridad de los registros contables y a la vez analizar si existe algún tipo de actividad fraudulenta con el fin de prevenir el fraude financiero.

La documentación es otro control que puede ayudar en la prevención del fraude financiero, se deben de preparar con consecutivos, deben de llevar autorizados, contar con sellos y tener un control de proveedores.

Ahora bien, una pieza importante en la lucha contra el fraude es la comunicación constante y transparente dentro de la organización, lo que permite un intercambio de información y facilita la elaboración de un plan para alcanzar la seguridad de la institución. 

Las organizaciones financieras pueden optimizar los procesos en la detección y prevención del fraude financiero, en este caso para mejorar la documentación regulatoria de los informes transacciones y actividades sospechosas .

Actualmente la tecnología ha creado herramientas capaces de ofrecer la oportunidad de reducir los falsos positivos por medio de análisis que comparan el comportamiento de transacción o estudiando un evento inusual con el fin de valorar si existe un riesgo real de fraude.

Predisoft Internacional S.A ha diseñado un software para la detección del fraude en todos sus niveles.

Gracias a modelos matemáticos y la integración de tecnología, PSFraud logra unificar el conocimiento acerca de de los patrones del fraude, la conducta del cliente y el conocimiento del experto, resultado en un módulo capaz de auto-aprender de manera sistemática.

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