Monitoreo lavado de activos.

Utilizar un sistema de monitoreo para la prevención de lavado de activos y el financiamiento al terrorismo se convierte en un deber para las empresas obligadas.

La implementación de un software es un apoyo para la institución ya que debe estar  en constante vigilancia, y esta herramienta le ayuda a validar y analizar las alertas generadas.

El monitoreo se lleva a cabo bajo un sistema que integra los datos que parametrizan la identificación del comportamiento inusual de los clientes, el análisis es de manera automática a partir de las transacciones ejecutadas.

Es necesario que la institución aplique la regla de cumplimiento “Know your customer” y un sistema que monitoree movimientos para detectar anomalías, en todo caso, cuando se genere una alerta se debe comunicar al ente regulador sobre las transacciones anormales. Las instituciones están en la obligación de saber quien es su cliente y cuál es su red, para determinar el nivel de riesgo. 

La mitigación del riesgo desde el monitoreo y el control, es posible de manera más precisa si se realiza desde un software que facilite la observación transaccional de los clientes.

Implementación de sistemas automatizados para la prevención de lavado de dinero

Las instituciones que implementen un sistema de prevención antilavado de activos deben de tener presente como mínimo las políticas y los procedimientos en relación con la gestión de riesgo en la que se pretende identificar al cliente, para esto es necesario diseñar un plan de ejecución para que esas políticas se cumplan adecuadamente.

El trabajo del software es administrar y proveer un adecuado monitoreo de lavado activos, para evitar el riesgo de las acciones fraudulentas por parte de personas que participan lavando activos. 

El software puede incluir el perfilamiento de los clientes, permite segmentar, monitorear y analizar los comportamientos sospechosos, reduciendo al máximo la cantidad de “falsos positivos”. Un sistema de monitoreo lavado de activos permite un mejor análisis a la hora de atender un problema real, ya que es capaz de corregir los errores humanos.

PSAML le ofrece a su institución una solución robusta para apoyar su programa anti-legitimación, antilavado de activos, al mejor costo. 

Con tecnología especializada en generación de perfiles y la detección de atipicidad, junto a las mejores prácticas y conocimiento de experto, la herramienta es capaz de alertar transacciones y comportamiento atípicos que pueden ser investigados en flujos de trabajo a lo largo de la organización, optimizando y asistiendo en el cumplimiento de reportes regulatorios.

Las herramientas tecnológicas que pone a su disposición Predisoft, le permiten la aplicación de nuevos esquemas en la minería de datos, reduciendo los recursos a un mínimo, conservando toda la información y logrando nuevo conocimiento.

PSAML es la solución para implementar en su programa de prevención de lavado de activos, permítanos ayudarle.

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