El lavado de dinero es el proceso mediante la cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante actividades ilegales.

El antilavado de dinero es la práctica implementada por organizaciones diversas para detener el lavado de dinero.

La ley federal de prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita (LFPIORPI) tiene como objetivo proteger el sistema financiero de México, de manera tal que ha establecido medidas y procedimientos para mitigar las actividades ilícitas y continuar con las disposiciones del GAFI.

La normativa para prevenir, detectar, combatir y denunciar y promover el antilavado de dinero, es muy clara, ya que constituye un control para el país, para conocer realmente de donde provienen las ganancias de los mercados.

México es uno de los mercados de lujo en donde las inversiones en los últimos años ha aumentado considerablemente, tanto que se considera como “mercado de consumo premium.”

Ahora bien, dentro de la normativa se establece que debe de vigilarse muy de cerca a los sujetos obligados supervisados por CNBV (Comisión Nacional Bancario y de Valores), a que ajusten las actividades y operaciones a las leyes regulativas que favorecen el antilavado de dinero en México.

¿Qué es PLD lavado de dinero en México?

Si bien es cierto México ha adoptado las medidas preventivas de manera adecuada de cara a los delitos de alto nivel, existen áreas de oportunidad, como en el reforzamiento de la supervisión de las actividades vulnerables e identificación de los beneficiarios finales promoviendo de esta manera el antilavado de dinero en el país.

Por esta razón los negocios deben de implementar servicios integrales en materia de prevención de lavado de dinero, esto porque es necesario reforzar la supervisión de los procesos de las actividades vulnerable e identificarlos.

La certificación en PLD (Prevención Lavado Dinero) es uno de los pasos más importantes en el sistema financiero de México , ya que refleja el compromiso que el país plantea ante la lucha contra el lavado de dinero, con el fin de promover el antilavado de dinero. Este tiene gran relevancia ya que es uno de los temas en los que el trabajo por prevenir ha sido bastante arduo.

La certificación en materia de PLD (Prevención de lavado de Dinero), tiene como objetivo , constatar que los profesionales que brinden servicios a las entidades financieras y personas sujetas obligadas a la CNBV deban contar con el concierto adecuado en cuanto a PLD de conformidad con los estándares más altos internacionalmente, con el fin de generar la confianza en el sector.

La certificación de PLD ha tenido un gran número de inscripciones por parte de auditores, Oficiales de Cumplimiento, y otros interesados, esto es un gran avance para México en temas preventivos, ya que ha tenido la iniciativa de cumplir con todas la medidas, sin embargo queda un camino lleno de retos y situaciones por recorrer en la via antilavado de dinero en el país.

En Predisoft Internacional S.A estamos comprometidos en apoyar la prevención del Lavado de Dinero, nos hemos propuesto ser parte de la seguridad económica, basándonos en la creación de herramientas que sean parte de la solución antilavado de dinero que su institución requiere para combatir las actividades ilícitas.

PSAML es un aplicativo para la prevención de Lavado de dinero diseñado para apoyar a las instituciones en el programa antilavado de dinero, bajo la implementación de modelos científico-matemáticos especializados en la generación de perfiles, detección de atipicidad y perfiles de riesgo, capaz de alertar transacciones y comportamientos sospechosos.

PSAML es un complemento para cumplir con las medidas que dispone la LFPIORPI.

Nos encantaría ser parte de su programa, contactenos para recibir más información.