Prevención de lavado de activos

En materia de prevención de lavado de dinero, es importante conocer las obligaciones que establece la ley antilavado de dinero para la prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo de cada país.

Las leyes tienen como objetivo establecer medidas y procedimientos para detectar actos ilícitos y operaciones que involucren recursos de dudosa procedencia, por lo tanto se establecen a aquellas empresas cuyas actividades sean consideradas como “vulnerables” tales como, tarjetas prepago o de crédito, casinos, venta de piedras preciosas, arrendamientos de inmuebles, prestaciones, entre otras tantas.

Las empresas deben de cumplir con la normativa, respaldar la información de sus clientes mediante un expediente, en este caso bajo las indicaciones de “ Know your customer” este proceso de llevar a cabo una identificación formal de los clientes a través de la recopilación de datos para verificar que los clientes son quien realmente dicen ser.

Razones por las que es importante prevenir el lavado.

Con el paso de tiempo el lavado de activos ha aumentado considerablemente y es lamentable la afectación que impacta a la economía de los países.

Es de suma importancia la prevención del lavado de activos para así evitar las sanciones que podrían resultar muy onerosas.

El lavado de dinero es un riesgo latente para las empresas, y éstas, evidentemente deben de fortalecer sus sistemas de implementación para la prevención de la misma, se debe de asumir con responsabilidad y cumplir con el desarrollo sostenible y sobre todo comprometerse con las obligaciones regulatorias.

Se debe de tener conocimiento de las etapas del lavado de dinero, tomar una actitud positiva y activa ante los riesgos que implica el delito de las actividades ilícitas y evitar involucrarse en ellas de manera legal.

Se debe también poner atención a las prácticas innovadoras de los delincuentes que participan en las actividades ilícitas.

Evitar el contacto con empresas inestables, se deben evaluar las políticas de inversión, y sobretodo contar con tecnología de vanguardia que contenga mecanismos de apoyo para combatir las actividades sospechosas.

Es por esta razón que las empresas deben de contar con un Sistema Integral de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

PSAML es una herramienta tecnológica para la prevención del lavado de activos que apoya a su institución a combatir las actividades ilícitas.

PSAML le aporta los siguientes beneficios a su organización:

• Protege los activos más valiosos de tu organización.
• Analiza la información de sus clientes bajo las políticas de “Know your Customer”
• Beneficia el desarrollo de una gestión empresarial más responsable y crea confianza en la organización.
• Detecta comportamientos atípicos en los clientes.

Predisoft Internacional S.A  lleva su negocio al siguiente nivel de manera inteligente, comuniques con nosotros y con gusto le presentamos PSAML una herramienta altamente efectiva.