Nuevas tecnologías y Teletrabajo: Surgimiento de herramientas innovadoras para una mejor gestión del personal.
April 27, 2020
Consejos para la prevención del fraude financiero
February 10, 2021
Carlos Eduardo Gil Aguilar
Oficial de Cumplimiento – Auditor
Universidad ICESI, Colombia
3/2/2021
En ocasiones, cuando a un Oficial de Cumplimiento le preguntan ¿cómo la gestión de su programa AML contribuye a la estrategia de la compañía?, no siempre hay claridad en sus argumentos. Esto podría deberse en parte, a que el ejercicio de cruzar los objetivos y actividades del marco estratégico con sus indicadores de gestión, no se han realizado, otra posibilidad es que, este líder trabaja mucho pero no ha determinado unos indicadores de su valiosa gestión, o puede ser que tampoco, haya documentado cómo el sistema de administración de riesgo que lidera aporta a la estrategia empresarial.
Quienes logran tener el discernimiento de cómo el sistema de administración o prevención de los riesgos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva, planes de anti-corrupción y anti-soborno, coadyuvan con el cumplimiento de los objetivos estratégicos de la alta gerencia y consiguen que sus indicadores (o al menos un par de ellos) hagan parte del Cuadro de Mando o del Balance Scorecard de su entidad, le han dado a su trabajo el nivel que merece.
Lograrlo no es una tarea titánica. Si su empresa es tan pequeña que, el interés comercial de posicionarse en el mercado prevalece por encima del control interno o del programa de cumplimiento o tan grande que, los proyectos o macroproyectos con los que la alta gerencia y sus directivas se han comprometido, son lo único relevante para ellos, en cualquiera de esos caso, lo único que se requiere es documentarlo. Finalmente, se conoce que a los que sí les atañen estos temas son a los organismos de control o a los reguladores de cada país que podrían hacerle una inspección a su sistema.
¿Cuáles organizaciones deben monitorear el lavado de activos?
En el siguiente cuadro se presentan unos ejemplos de indicadores de gestión AML básicos y su relación directa con posibles objetivos y actividades típicas de un marco o plan estratégico empresarial:
| Indicadores de Gestión | Objetivos Estratégicos | Estrategias o Actividades estratégicas |
|---|---|---|
Poblamiento, calidad, consistencia y actualización de datos básicos y financieros de las contrapartes | Crecer en el portafolio de productos o servicios o crecer en un producto o servicio específico | Incrementar la venta cruzada de productos y servicios |
| Consolidar, profundizar y/o ampliar un mercado específico | ||
| Oportunidad de mejora implementadas | Mejora la Eficiencia Operacional | Mejoramiento continuo de procesos Fortalecer plataformas y soporte tecnológico Consolidar cultura de proyectos |
| Implementar el valor compartido del marco de sostenibilidad | Mantener estándares de transparencia y gobernabilidad | |
| Gestión de señales de alerta o Gestión de debidas diligencias simples o ampliadas | Crecer en el portafolio de productos o servicios o crecer en un producto o servicio específico | Profundizar y desarrollar productos y servicios para venta cruzada |
| Mantener estándares de transparencia y gobernabilidad | ||
| Capacitación al personal nuevo y antiguo | Mejorar la Eficiencia Operacional | Mejoramiento continuo de procesos |
| Desarrollo de canales | ||
| Mantener estándares de transparencia y gobernabilidad |
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Por lo que hemos creado una solución de software para la prevención de lavado de dinero, se trata de PSAML una herramienta robusta, completa y adaptable.
Este software antilavado de dinero obtiene datos de una fuente central o descentralizada y los analiza para detectar comportamientos atípicos, detección de atipicidad y perales de riesgo que determina la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.
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