La Corrupción, Los Oficiales De Cumplimiento y La Tecnología
Lic. William A. Chinchilla Sánchez
Abogado, Asesor, Consultor, Formador En PLD-FT-FPADM

El concepto de “corrupción” lo vamos a usar en esta oportunidad, no desde el punto de vista técnico legal, sino como una conducta general que va a incluir a toda aquella acción u omisión intencional de un funcionario público o privado para lograr una contratación de sus bienes o servicios, a cambio del pago de una o varias sumas de dinero o de pagos en especie. Por su parte nos referimos a los (las) Oficiales de Cumplimiento de prevención de lavado de dinero, no al Compliance Officer como encargado de la prevención de los delitos de corrupción y sus derivados que usualmente mencionan y regulan las disposiciones de responsabilidad penal de las personas jurídicas, y a la “tecnología” pensando en aquel software de uso en las empresas obligadas para prevenir el lavado de dinero. Contextualizados de esa forma, quiero dedicar algunas líneas a la importancia de que los Oficiales de Cumplimiento “reaccionen en cadena” con el software antilavado que usen, cuando en sus países e incluso en los países vecinos, se hagan públicos los casos de corrupción.

Efectivamente, se suele afirmar, me parece que con toda la razón, que “a la par de cualquier caso de corrupción, siempre habrá uno o varios procesos de lavado de dinero.” Es un asunto de sentido común, aquel o aquella que reciba dinero tendrá en sus manos -o en sus cuentas corrientes, de ahorro o inversión- dinero “sucio” que debe o necesita “lavar”; igual podría haber indicado que sus dádivas sean depositadas en cuentas de familiares cercanos; quienes reciban bienes o derechos en pago de las dádivas, buscará cómo venderlos o subastarlos, para obtener “el líquido” del delito. Aquí algunas sugerencias para hacer de parte de las Oficialías de Cumplimiento:

1.- “Seguir la noticia”. – Esto es dar un seguimiento especial a la “noticia de corrupción” que se despliega en su país, haciendo encargos específicos en los miembros de su equipo para conocer el detalle del “acto de corrupción” y de los nombres completos de las personas o funcionarios que aparentemente han participado en el mismo.

2.- “Buscar información legal” sobre las personas que aparentemente han participado en el caso, como por ejemplo el número de cédula, domicilio, lugar donde trabajaban y zona geográfica de ubicación de las oficinas o lugares de trabajo.

3.- Búsqueda en su cartera de clientes. Hacer una búsqueda de esas personas dentro de su cartera de clientes.

4.- Reclasificación de riesgo. – Si aparecieran dentro de su cartera, conviene revisar la posibilidad de “actualizar su calificación de riesgo”, así como “monitorear” sus transacciones.

5.- Estudio de sus familiares cercanos. – Igualmente, será muy importante investigar si dentro de su cartera de clientes, aparecen familiares por consanguinidad o afinidad de esas personas que aparentemente participaron en el caso que se investiga. 

En estos procesos será muy relevante el poder contar con software antilavado de dinero que le brinde la flexibilidad necesaria y pueda recibir la retroalimentación que la investigación arroje, pues quizás sea necesario actualizar el sistema preventivo de lavado de dinero interno, luego de la investigación.

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Por lo que hemos creado una solución de software para la prevención de lavado de dinero: se trata de PSAML una herramienta robusta, completa y adaptable.

Este software antilavado de dinero obtiene datos de una fuente central o descentralizada y los analiza para detectar comportamientos atípicos, detección de atipicidad y perfiles de riesgo que determina la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.

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