Prevención de lavado de dinero

En los últimos años se han intensificado los esfuerzos de los diferentes organismos internacionales que intervienen directa o indirectamente en la prevención del lavado de dinero, pero, ¿por qué se da esta situación?, ¿Cuál es el contexto real de mejorar los controles de Prevención de lavado de dinero?

A pesar de ser un tema “conocido” por la mayoría de personas o al menos haber escuchado el termino lavado de dinero alguna o algunas veces, la mayoría de personas no conocen el contexto real de la situación, y se relaciona en la mayoría de los casos con evasión de impuestos y temas relacionados a este, y no es que algunos tipos de lavado de dinero sea por esta razón, pero quizás no sea la más importante y no es que no lo sea, que quede claro. El lavado de dinero, conlleva la prevención de lavado de dinero, tarea en la que se empeñan las autoridades en todo el mundo.

El tema principal desde este enfoque que deseamos mostrar es lo que hay detrás de la intensión de lavar dinero y por qué se debe dar la importancia prioritaria al tema de la prevención de lavado de dinero, que desafortunadamente como no genera ganancias no es precisamente en lo que las empresas o instituciones quieran invertir muchos recursos.

Todos hemos escuchado de ataques terroristas, trasiego de drogas, trata de personas y hasta fabricación de armas de destrucción masiva, pues el tema es muy sencillo, pero primero veamos la definición de lavado de dinero según la INTERPOL

“Es todo acto o tentativa tendiente a ocultar o encubrir la naturaleza de haberes obtenidos ilícitamente, a fin de que parezcan que dichos haberes proceden de fuentes licitas”

Con este concepto claro, no imaginaríamos a un terrorista respondiendo a la pregunta del origen de sus fondos, diciendo que provienen de un negocio de trata de personas que esta desarrollando con su familia. Aquí precisamente surge la importancia de la prevención de lavado de dinero.

Todas las organizaciones que se dedican a realizar operaciones ilícitas, necesitan lavar su dinero para poder seguir realizando sus actividades, es por eso que cuentan con equipos de profesionales, expertos en normativas y leyes para lavar sus finanzas y aparecer ante la sociedad, ante el mundo como empresas de bien, ellos son expertos, ¿por qué nosotros no?. Es por eso que Predisoft con su producto PSAML, el cual es una herramienta tecnológica para la prevención de lavado de dinero, pone a la disposición de empresas e instituciones su equipo de profesionales y tecnología para mitigar y prevenir este tipo de actividades.

Con más de dos décadas de experiencia, nuestro conocimiento y experticia matemática para encontrar patrones de comportamientos que nos indique atipicidad, nuestros diferentes módulos de monitoreo hechos para rastrear lo que las reglas por si solas no logran, en Predisoft contamos con diferentes mecanismo de comercialización, adaptables al tamaño de su banco, cooperativa, financiera e inclusive hasta instituciones no financieras que hoy por hoy por disposiciones internacionales ya en la gran mayoría de países deben ser reguladas.

Es hora de empezar la prevención de lavado de dinero de manera inteligente

Contáctenos y obtengan un sistema de tecnología de punta, no permita que utilicen su institución o negocio como vehículo para lavar dinero, lo cual de alguna forma nos convierte en cómplices.