Costa Rica fortalece la “Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no Autorizado, actividades Conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.”

Como sabemos Costa Rica se encuentra mejorando a nivel nacional e internacional dicha ley que tiene como objetivo regular de manera positiva los actos ilícitos que afectan de manera significativa la sociedad en general.

Por lo tanto, la Superintendencia del Sistema Financiero (SUGEF) junto con el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF) han ideado un reglamento para prevenir los riesgos de las actividades ilícitas, como anteriormente hablamos en uno de nuestros artículos “Conozca la Ley antilavado aplicable en Costa Rica” con el fin de tomar conciencia sobre las acciones no reguladas, en este artículo vamos a ampliar más que todo el tema respecto al papel que juega el Oficial de cumplimiento en esta ley 8204.

Oficial de Cumplimiento o Persona de enlace 

Como mencionamos en uno de los artículos de la reglamentación, SUGEF indica que se debe de contar con un Oficial de Cumplimiento a tiempo completo, así lo establece en los lineamientos generales, precisamente el objetivo es que identifique las vulnerabilidades de riesgo, para establecer métodos y acciones preventivas.

El oficial de cumplimiento debe de ser designado ya sea por la junta directiva o bien el sujeto obligado de igual manera esta establecido en la normativa, cabe destacar que quien designe debe de comunicar a la SUGEF el nombramiento de la Persona enlace, en los casos que corresponda, en un plazo no mayor a tres días hábiles posteriores a su selección, se debe de detallar las calidades y/o atestados. 

El oficial debe de contar con ciertos requisitos así lo establece la reglamentación

Ser mayor de edad, su formación académica debe ser equivalente a técnico universitario o bachillerato en educación diversificada, contar con experiencia mínima en labores de oficial de cumplimento o en las actividades que tengan que ver con la prevención de antilavado, mínimo tres años un oficial y en caso de la persona de enlace un año.

No se puede disponer de un Oficial o Persona enlace que se haya visto inmerso en algún delito de actividades antes mencionadas.

La designación del Oficial o Persona enlace se considera importante no solo porque su objetivo es identificar, sino que también es el vínculo que se genera directamente con la SUGEF o cualquier autoridad competente, además que este debe de realizar un manual de prevención, establecer medidas y controles a la hora de que un nuevo cliente establezca relaciones con el sujeto obligado, y porque este mantiene la información sobre los registros de transacciones de parte de los clientes generando un constante monitoreo sobre los comportamientos diversos de las personas, en fin es una persona de confidencialidad el cual se requiere para evitar las irregularidades que tanto afectan el país. 

‘Las autoridades competentes deberán establecer directrices y dar retroalimentación, que ayuden a las instituciones financieras y a las actividades y profesiones no financieras a aplicar las medidas nacionales dedicadas a combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y, en particular, a detectar operaciones sospechosas’’ María Isabel Cañón

Herramienta PSAML y el Oficial para apoyar la Ley 8204 de prevención de la Ley antilavado de Dinero.

De acuerdo a la reglamentación que establece SUGEF y CONASSIF no solo se debe designar un Oficial de Cumplimiento, si no que también se debe de disponer de una herramienta que realice la función de monitorear los escenarios inusuales en relación con el perfil declarado del cliente.

En Predisoft nos interesa que usted cumpla con los lineamientos que suscita la SUGEF, de manera tal que ponemos a disposición la asesoría de un Oficial de Cumplimiento para que identifique las posibles falencias dentro de su organización, es de suma importancia estar listo con esta Ley 8204, y que usted cuente con un sistema de detección Antilavado de dinero eficiente, nuestra empresa ha creado un software que cuenta con características de alta tecnología. PSAML de Predisoft se especializa en la generación de perfiles, alertas transacciones sospechosas, comportamientos atípicos de acuerdo al grado del cliente y permite generar reportes.

PSAML es una solución de software para la prevención de lavado de dinero, completa y adaptable a cualquier tecnología, al mejor costo y con la detección más eficiente debido a los modelos científicos- matemáticos que implementa en su funcionamiento.

No espere más… no se exponga a las sanciones establecidas en el reglamento, comuníquese con nosotros hoy mismo. Nos complace ser parte de su proceso para mejorar su empresa y el país.

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