El lavado de activos compromete la estabilidad de los países.

En los últimos años Costa Rica viene enfrentando problemas graves en temas de narcotráfico y terrorismo, convirtiendose es un paraíso de oportunidades para los criminales ya que es un punto estratégico que conecta con el resto del mundo, no solo es un país exuberante por las playas de arena blanca, aguas transparentes y montañas hermosas, sino que es también un destino para actividades que se gestan “por debajo de la mesa”.

Los cárteles han puesto la mirada en las reservas del país, ya que las medidas de seguridad son bastante escasas haciendo así un paradero de criminalidad, estas bandas organizadas tienen como práctica la infiltración en empresas para utilizarlas como objeto de lavado de dinero.

Se ha generado una ola de empresas que han utilizado modelos que dentro del marco legal están activos, son compañías disfrazadas que operan con normalidad, pero que por detrás son autenticas lavanderías. Este fenómeno afecta a la sociedad, ya que estas empresas son financiadas bajo los esquemas del lavado de activos.

Ahora bien queda claro que es válido hacerse la pregunta: ¿Cuántas empresas están en el país operando desde el narcotráfico y el terrorismo? ¿De qué tamaño son esas empresas?

La Ley de antilavado vigente en Costa Rica, lo que quiere es demostrar que este tipo de criminalidad se pueden detener, anteriormente en una de las evaluaciones que realizó el grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) encontró debilidades en la prevención del lavado de activos en algunas actividades que se consideran como vulnerables, dado la noticia SUGEF quien es el superintendente y encargado de tomar medidas para empezar a regular el lavado de activos.

La medida de prevención según destaca SUGEF supervisará a las siguientes actividades:

• Casinos físicos o virtuales
• Emisores y operadores de tarjetas de crédito
• Compra y venta de bienes inmuebles
• Comerciantes de metales y piedras preciosas
• Abogados y contadores
• Algunas entidades sin fines de lucro que tengan relaciones con países en riesgo de actividades ilícitas .

Todos estos serán regulados y deben de estar inscritos de manera obligatoria ya que de no ser así las sanciones serán aplicadas.

Conozca la guía completa de la ley 8204 Antilavado de Dinero

¿Cómo prevenir el lavado de activos?

La prevención del lavado de activos requiere la cooperación de manera responsable de todos los autores involucrados para lograr fortalecer la integridad del país, existen condiciones las cuales el gobierno de Costa Rica debe de promover para generar una conciencia en el colectivo social en los sectores públicos y privados.

Si bien es cierto se dispone de una ley fuerte, la Ley Antilavado de Dinero 8204, no es suficiente la proporción  de los instrumentos legales reglamentarios, también se deben de acompañar por herramientas sólidas que detecten los comportamientos atípicos de las actividades ilícitas de los clientes; se debe de considerar que estos programas deben de tener un aspecto clave para la prevención además de un oficial de cumplimiento.

Para cumplir con las regulaciones de la ley, las empresas deben de desarrollar un plan para operar de manera eficiente.

La manera de prevenir el lavado de activos es que usted cuente con un Oficial de Cumplimento que le ayude a planificar las medidas para mitigar los riesgos y emplear un sistema de prevención del riesgo para fortalecer y conocer mejor a su cliente.

Una de las solicitudes que se suscitan dentro del marco legal es la creación de un perfil transaccional prospectivo de los clientes, el cual se tenga que basar en el comportamiento, ya en alguno de los artículos se había indicado esta información. 

Si está interesado en conocer si usted es un obligado de la Ley 8204 Contáctenos ahora mismo.

No obstante, aclaramos que el establecimiento de un sistema informático  es fundamental en la estancia de toda institución ya que, si bien es cierto se tiene la experiencia de un experto en el campo llamese Oficial de Cumplimento es necesario tener datos más asertivos basados en módelos científico-matemáticos especializados precisamente en generación de perfiles, la detección de la atipicidad y perfiles de riesgo.

PSAML es la herramienta para su institución.

Una solución de software para la prevención de lavado de dinero, se adapta a cualquier tecnología de TI, diseñada para apoyar su programa anti-lavado, la herramienta es capaz de alertar transacciones y comportamientos sospechosos, valora al cliente de acuerdo con el grado de sospecha, reporta regulatoriamente y otras funciones, asistiendo en la gestión de cumplimento que así lo indica la SUGEF.

Cumpla con la ley de manera Inteligente 

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