Iniciativas para mejorar la prevención lavado de dinero

Las iniciativas para la prevencion lavado de dinero permiten a los diferentes países de latinoamérica poner en marcha mecanismos de seguridad en pro de promover una mayor conciencia social en el avance con el cumplimiento normativo de los altos estándares que promueve la GAFI.

La introducción de una ley en sectores financieros y no financieros que deben estar regulados y supervisados ha sido objetivo principal de los países para evitar multas internacionales en tema de antilavado de dinero.

Las organización que realizan actividades y que son parte de bandas criminales, transforman el dinero obtenido de manera ilegal y utilizan otras actividades más complejas, transacciones financieras para ocultar el origen de las mismas. 

El lavado de dinero es un fenómeno internacional, entre las actividades que se consideran como vulnerables están, los casinos, agentes inmobiliarios, comerciantes de metales y piedras preciosas, abogados, notarios, contadores y otras profesiones independientes, todas estas actividades pueden verse involucradas en operaciones de lavado de dinero por transar bienes de alto valor y podrían ser adquiridos por actividades ilícitas.

Las leyes antilavado tienen como objetivo prevenir y detectar los actos ilícitos que involucren estas actividades, por lo que tienen como obligación controlar aquellas que se dediquen a actividades vulnerables, por lo tanto se debe de crear un expediente de identificación, para conocer al cliente, esta solicitud se hizo de parte de la GAFI.

La importancia de prevenir el lavado de dinero visto desde su empresa debe de ser con el objetivo de: evitar una sanción y contribuir al desarrollo del bien social, y así evitar consecuencias devastadoras en aspectos económicos, de seguridad y sociales, los impactos podrían ser negativos ya que, al aumentar el lavado de dinero aumentan diferentes temas relacionados:

Corrupción y delincuencia:

Cuando un país es considerado como un paraíso para la inversión ilícita de actividades de dudosa procedencia, atraerá  más gente que quiera cometer estos mismos delitos, debilitando las leyes establecidas, suavizando las restricciones para prevenir este tipo de crimen, al mismo tiempo se dificultará el decomiso. Se habla de corrupción porque la delincuencia tendría más influencia sobre las políticas para poder seguir delinquiendo, usando cortinas para disfrazar sus crímenes, ya que serían meramente controladas por los delincuentes. Un incremento en la corrupción requiere de mejores controles para favorecer la prevención lavado de dinero.

Inestabilidad en el sector financiero:

La estabilidad de los bancos e instituciones financieras debido a la actividad criminal se podría ver afectada ya que, los grupos organizados aprovechan las debilidades de detección de lavado de dinero para transformar sus ganancias en operaciones legales, bajo este marco como consecuencia puede afectar la reputación de la entidad y además habría un riesgo muy grande, como pérdida de negocios, la liquidez podría no ser suficiente, recortes de personal, mutas, reducciones valores de la empresa.

Riesgo en el sector privado

Este sería uno de los más perjudicados de acuerdo a estudios ya antes realizados y proyecciones, puesto que hablamos de que las actividades recaen en este sector porque al haber compañías pantalla, estas mezclan los fondos de las actividades ilícitas con fondos financieros legítimos del sector privado para ocultar el dinero sucio. Esto puede ser visto como una manipulación del sector para controlar la economía de todo un país.

Desequilibrio económico:

Las inversiones provenientes del lavado de dinero no son beneficiosas para el país porque quienes se dedican no están interesados en invertir más que en sus propios negocios, generalmente realizan desvíos a pequeñas inversiones como en el sector de hotelería, sin embargo, sacan provecho el tiempo que les sea necesario y luego optan por dejar de subsidiar económicamente causando un colapso, porque de ahí este sector tiene que hacer un re-acomodo en todo su modelo de negocio.

Evasión de impuestos:

Dentro del marco legal, la evasión fiscal es más evidente y tiene un impacto mayor, ya que el lavado de dinero hace que disminuya el ingreso de los impuestos, que afecta el déficit del gobierno.

Entérese como Predisoft le puede ayudar a prevenir el Lavado de Dinero.

Predisoft tiene un compromiso en la colaboración del riesgo social que implica el lavado de dinero, y quiere ser parte de la solución de su empresa, precisamente para evitar el deterioro del país.

En esencia, la forma en la que Predisoft ha aportado, ha sido mediante la creación de un software que previene el lavado de dinero, colocándose a la vanguardia de las nuevas tendencias para descubrir aquellos actos que no tienen porque ser amenaza para el bien de una sociedad.

PSAML es una solución que se adapta a cualquier tecnología, diseñada para apoyar desde distintos modelos un programa que se ajusta a las reglas de cumplimento que los entes financieros que regulan la actividad económica en cada país, los cuales solicitan a las empresas que deben de estar reguladas, y bajo la normativa de la GAFI, de acuerdo al grado de sospecha del cliente el cual lo valora y clasifica tal y como se indica, realiza reportes regulatoriamente para que el Oficial de Cumplimiento analice en caso de haber alertas.

Si su empresa desea estar del lado de cientos de empresas en Latinoamérica que ya utilizan PSAML y aportar a la sociedad en contra del flagelo del lavado de dinero, Predisoft lo puede respaldar para el buen desarrollo de su conocimiento en prevención de lavado de dinero.

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