Combate al lavado de activos.

Utilizar un sistema robusto para el monitoreo lavado de activos y el financiamiento al terrorismo se convierte en un deber para las empresas obligadas.

Para ayudar a las entidades a cumplir con las leyes antilavado de dinero se vuelve imperativo contar con la implementación de un software de monitoreo lavado de activos, y con un oficial de cumplimiento experto, que se encuentre en constante vigilancia de las alertas generadas por el sistema informático implementado.

El monitoreo lavado de activos se lleva a cabo bajo un sistema que integra los datos que parametrizan la identificación de comportamiento inusual de los clientes, a través del análisis que se automatiza bajo las transacciones ejecutadas.

En el caso del sector financiero, es imperativo conocer el perfil de los clientes, monitorear sus movimientos y en caso de detectar alguna sospecha, se debe alertar al ente regulador sobre las transacciones anormales, pero las empresas obligadas no solo deben conocer a sus clientes, también es necesario conocer su red de proveedores y su recurso humano para determinar el nivel de riesgo que puede existir.

La mitigación del riesgo desde el monitoreo y el control, es posible de manera más precisa si se realiza desde un software que facilite la observación del movimiento transaccional de los clientes que incluya un adecuado análisis de los diferentes perfiles.

Implementación de sistemas automatizados para el monitoreo lavado de activos

Las instituciones que tengan la necesidad de implementar un sistema de prevención antilavado de activos deben de tener presente como mínimo las políticas y los procedimientos en relación con la gestión de riesgo de lavado que se pretende identificar, para esto, diseñar un plan de ejecución para que esas políticas se cumplan adecuadamente es clave.

Requisitos como contar con procedimientos de control, implementar procedimientos de monitoreo transaccional, establecer actividades de conocimiento del cliente, indicar áreas y departamentos encargados, procedimientos de comunicación, capacitaciones y contar con mecanismos de reporte son actividades a tomar en cuenta se vuelve vital para un adecuado monitoreo lavado de activos

Un sistema de monitoreo permite un mejor análisis a la hora de atender un problema real, ya que el sistema es capaz de corregir los errores humanos.

El trabajo del software es administrar el proceso, para no correr riesgo de las acciones fraudulentas.

El software puede incluir el perfilamiento de los clientes, además permite la segmentación, monitoreo y análisis de los comportamientos sospechosos, reduciendo al máximo la cantidad de “falsos positivos” que se deben analizar, permitiéndole disminuir esas alertas.

La comunicación entre el departamento de TI y el Oficial de Cumplimiento es esencial, ya que éste último debe validar toda la información que se genera automáticamente a través del sistema.

El oficial de cumplimiento debe conocer el software y estar atento a los resultados, velando porque las reglas se cumplan, y cuidando el correcto funcionamiento del sistema de monitoreo.

PSAML le ofrece a su institución una solución robusta para apoyar su programa anti-legitimación, antilavado de activos, al mejor costo. 

Con tecnología especializada en generación de perfiles y la detección de atipicidad, junto a las mejores prácticas y conocimiento experto, la herramienta es capaz de alertar transacciones y comportamiento sospechoso que pueden ser investigados en flujos de trabajo a lo largo de la organización, optimizando y asistiendo en el cumplimiento de reportes regulatorios.

Las herramientas tecnológicas que pone a su disposición Predisoft, le permiten la aplicación de nuevos esquemas en la minería de datos, reduciendo los recursos a un mínimo, conservando toda la información y logrando nuevo conocimiento.

PSAML es la solución para implementar en su programa de prevención de lavado de activos, permítanos ayudarle.

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