¿Cuál es el objetivo de la Ley Antilavado de Dinero en México?

La Ley Antilavado de Dinero en México tiene como objetivo proteger el sistema financiero y la economía en general, es por eso que las autoridades han tomando la decisión de establecer medidas que se apliquen a las Instituciones Financieras y no Financieras para la prevención y Detección del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo según dicta la Ley Antilavado de Dinero en México regulada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

Entre las medidas y los procedimientos para prevenir y detectar las actividades ilícitas que vigila la Ley Antilavado de Dinero en México, se destaca la constante participación de las autoridades pertinentes con las investigaciones y la persecución necesaria, para dar con las personas y grupos organizados, que tanto mal han hecho a la sociedad al evadir los impuestos transformando las actividades ilícitas en legales, y afectando de esa forma todo el aparato, no solo económico sino también social, y haciendo que se incremente la delincuencia de cuello blanco que tanto daña la institucionalidad del país.

La Ley Antilavado de Dinero propuesta por el Gobierno de México, sigue los lineamientos del GAFI, en donde indica que las personas físicas y morales que realicen actividades vulnerables,deben de cumplir con  las siguientes obligaciones con el objetivo de proteger las finanzas del país :

• Identificar y conocer muy bien a los clientes y actividades que realicen estos, y clasificar el nivel de riesgo,  se debe de proteger y evitar el ocultamiento de la información.
• Designar un Oficial de Cumplimiento esté encargado de velar por que las reglas propuestas se cumplan a cabalidad.
• Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación, presentar los avisos en la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y así como lo dice la Ley Antilavado de Dinero en México.

La Ley Antilavado de Activos en México va dirigida a las entidades financieras y no Financieras, a las personas físicas y morales/jurídicas que realicen las actividades vulnerables.

Sanciones de la Ley Antilavado de Dinero

Uno de los temas que más atención ha tenido esta ley, es de las sanciones, ya que recientemente la LFPIORPI inició las visitas de verificación a los sujetos obligados.

De conformidad con el artículo 18  de la ley de prevención, se solicita permitir a los citados verificadores el acceso al domicilio señalada en esa orden , así como de darles facilidades para el cumplimiento de la misma.

Ahora bien, y tocando puntualmente la importancia de las sanciones  sobre los tipos de delitos ya que, es importante evaluar el costo y el impacto de la implementación de la nueva Ley Antilavado de Activos.

Sanciones correspondientes al no cumplimiento de la Ley Antilavado

La Ley Antilavado de Dinero impondrá una sanción de 200 y hasta 2000 días de S.M.G vigente en México DF, si el sujeto obligado NO:

• Implementa la política para la identificación y conocimiento del cliente.
• No se respetan los plazos y formas de presentación de los avisos.
• No guarde o protege la información precisa de las actividades vulnerables.

Sanciones de 10000 y hasta 65000 días de S.M.G en el caso que :

• Sí participa en actos u operaciones prohibidos en términos de uso de efectivo.
• Si se omite la presentación de los avisos.

Y en el caso de los fedatarios públicos serán sujetos a una multa de 2000 hasta 10000 S.M.G vigente en caso de no cumplir con las obligaciones respectivas.

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