Lavado de dinero en México

El gobierno de México ha señalado que cada año se blanquean cerca de 50 millones de dólares que provienen de actividades ilícitas.

A pesar de las estrategias para combatir el lavado de dinero, México ocupa el tercer lugar en el mundo en  donde más se blanquean capitales.

Las ganancias anuales del país en su gran mayoría provienen de las bandas criminales dedicadas a las actividades ilícitas que aprovechan la inseguridad financiera para trasladar esos dineros como si fueran legales. Es por este caso la importancia de fortalecer la política de la UIF como un instrumento el cual debe tomarse con mayor seriedad pues se vive en épocas en donde la corrupción y la delincuencia organizada amenaza a la nación.

En la última revisión de la GAFI, se hizo una observación por la cantidad tan baja de acciones penales y condenas a las empresas o personas que practican las actividades ilícitas.

¿Cómo prevenir el lavado de dinero en México?

Existen métodos para prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, como las siguientes:

Registrar clientes.

EL GAFI como ente fiscalizador a nivel mundial se encarga de girar recomendaciones a todos los países cooperantes, y aun siguiendo sus recomendaciones se puede hacer mucho más, existen herramientas tecnológicas que van más allá de las reglas de expertos y que pueden colaborar con las instituciones en la lucha y prevención del lavado de dinero, además de los debidos métodos de segmentación y perfilamiento de clientes y su debida calificación de riesgo, es muy importante estar vigilantes de cambios en la conducta transaccional, y debemos apoyarnos en la tecnología que junto a la experticia de los diferentes departamentos de cumplimiento nos permite cerrar puertas y proteger nuestras instituciones.

Herramientas Tecnológicas para prevenir el lavado de dinero.

La implementación de un sistema de software antilavado de dinero facilita el proceso en la práctica para prevenir el lavado de dinero, esto lo que permite es automatizar los procesos y sobre todo apoyar al Oficial de Cumplimiento para evaluación del riesgo, este sistema es necesario ya que alerta de manera rápida si hubiese un caso de atipicidad en el comportamiento del cliente. 

Monitoreo de inusualidades 

Contar con un sistema de control interno para vigilar el funcionamiento de actividades de sus clientes es vital para el buen funcionamiento de la ley antilavado de dinero en méxico, además se debe  tener el conocimiento de las transacciones de un cliente para ligar si los movimientos concuerdan con el historial.

El monitoreo del lavado de dinero debe de ser tan bueno y efectivo que tiene que ser capaz de demostrar el nivel de riesgo que presenta un cliente, como por ejemplo si un político está expuesto a alguna alteración de datos o si realiza alguna actividad comercial fuera del país.

Reportar cualquier alerta que aparezca 

Alertar a las autoridades cualquier tipo de advertencia de peligro que pueda aparecer, esta denuncia debe de ser rápida, se debe denunciar las actividades ilícitas al ente regulador, con el fin de mitigar el blanqueo de capitales.

Si su empresa aún no está protegida contra el lavado de dinero debe tomar en cuenta los consejos anteriormente mencionados.

En Predisoft ponemos a su disposición el aplicativo #1 contra el lavado de dinero, PSAML es un sistema de monitoreo que apoya la ley preventiva contra el lavado de activos, la cual es de fácil implementación y adaptación a cualquier sistema informático.

PSAML es capaz de detectar actividades relacionadas con el lavado de dinero en México y cualquier otro país, ya que obtiene datos de una fuente central y analiza el comportamiento atípico y perfiles de riesgo que determina la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.

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