En México el blanqueo de capitales representa alrededor de 1.6% del Producto Interno Bruto (PIB) mexicano, según fuentes. Otras indican que se lavan entre 10,000 y 40,000 millones de dólares provenientes de miles de actividades ilícitas, que cada vez resulta más compleja de detectar debido al ingenio de los criminales.

El sistema financiero de  México se ha diversificado en los últimos años y actualmente incluye a entidades no bancarias y modelos innovadores de financiamiento y al ser de esta manera ha incrementado el incumplimiento en materia de regulación para prevenir el lavado de dinero.

El GAFI ha expresado la importancia de luchar contra la corrupción, ya que esta tiene la capacidad de provocar caos al desarrollo económico y disminuir el respeto por la ley.

Las nuevas medidas impulsadas por el GAFI y el gobierno de México, desean con estas propuestas mitigar el lavado de dinero y fortalecer los controles para abordar este tema.

Es un entorno desafiante para el país , las regulaciones y las sanciones económicas contra el blanqueo de capitales han incrementado en forma sustancial, sin embargo el daño no se ha detenido y las actividades ilícitas continúan siendo una amenaza para el país.

Aplicativo para combatir el lavado de dinero.

Si bien es cierto el desafío del país es complejo, las organizaciones financieras se preparan con nuevas tecnologías para combatir el lavado de dinero en México.

El análisis de los clientes, transacciones, flujos entre otros vienen dentro de los aplicativos que pueden detectar rápidamente las operaciones sospechosas, el objetivo es evitar la participación en las actividades ilícitas, y mediante los sistemas se puede detectar.

Predisoft Internacional S.A ha creado un software para ayudar a las empresas a combatir el lavado de dinero en México y cualquier parte del mundo, diseñada especialmente para apoyar su programa de antilavado de activos.

PSAML es uno de los modelos científico-matemático especializados en generación de perfiles, detección de atipicidad y perfiles de riesgo, la herramienta es capaz de alertar transacciones y comportamientos sospechoso, reportes regulatorios, valoración de su cliente de acuerdo al grado de sospecha.

La herramienta PSAML cumple con las regulaciones de forma óptima 

•   Reglas y conocimiento Experto.Lista negra.
•   Perfil declarado vs. Perfil Personal vs. Transacciones Inusuales
•   Reportes Administrativos y Regulatorios. Herramientas Modernas
•   EL soporte tecnológico al programa antilavado de la entidad financiera
•   Investigación de Operaciones Sospechosas y flujo de trabajo.

Además, PSAML cuenta con acceso a diferentes listas negras, como OFAC, ONU, que se encuentran vinculados a Al-Qaeda, tiene la capacidad de revisar en segundos y generar una alerta si algún cliente existente o nuevo apareciera en cualquiera de las listas revisadas.

Adicionalmente PSAML puede interactuar con otros proveedores de listas negras e incluir listados propios de las organizaciones dentro del modelo de monitoreo.

¡PSAML Automatiza sus procesos y minimiza el riesgo!

En Predisoft Internacional S.A estamos en la disposición de ayudarle a combatir el lavado de dinero en México y toda latinoamérica con un sistema predictivo y preventivo, contáctenos.