Lavado de dinero en México

El lavado de dinero es el acto de encubrir el origen de los recursos generados mediante la práctica de actividades ilícitas y consiste en hacer que esos recursos se integren al sistema financiero como ingresos legales. El Lavado de dinero en México ha llegado a extremos donde el Gobierno ha tenido que intervenir con medidas más severas para tratar de detener su causa.

El lavado de dinero no es un problema de la actualidad, es una actividad que tiene sus orígenes desde la edad media,  con el paso del tiempo esta actividad ha evolucionado y actualmente es más compleja.

El lavado de dinero en general requiere tres pasos básicos:

Colocación: Quien se encarga de la actividad ilícita es quién introduce las ganancias al sistema financiero.

Estratificación: En esta lo que se busca es convertir el dinero u otros activos obtenidos ilegalmente a otra forma, a través de transacciones financieras para disfrazar la procedencia de esos fondos, en pocas palabras es transformar el dinero ilícito haciendo que se dificulte la verificación contable.

Integración: ese es el acto de reinsertar los fondos en la economía para que aparezcan como legítimos y pueden ser reutilizados.

¿Qué da origen al lavado de dinero?

Se han practicado ciertas formas de lavado de dinero desde que surge la necesidad de ocultar la existencias de ciertas transferencias financieras ya sea por razones políticas, comerciales o jurídicas.

El lavado de dinero en México y Latinoamérica se puede efectuar de muchísimos modos, en la edad media los mercaderes negociaban pagos a distancia entonces se les ocurría elevar artificialmente los tipos de cambio para que cubrieran al mismo tiempo el pago de los intereses, cuando sucedía este caso en particular.

Los mismos mercaderes alegaban que los intereses cobrados no eran si no una prima especial cobrada para compensar el riesgo, estos disfrazaban los intereses en forma de penalidad cobrada por la mora en el pago, conteniendo con el prestamista y el prestatario por por adelantado en la mora que se incurre.

Ahora bien, las actividades ilícitas contemplan muchísimos trucos para blanquear capitales y así engañar a las autoridades.

De acuerdo con la ley de México existen diversas actividades no financieras que son consideradas vulnerables, y es por este motivo que las autoridades pertinentes han tomado medidas y procedimientos para prevenir y detectar las actividades que involucren recursos ilícitos.

El lavado de dinero en México y Latinoamérica es una actividad que afecta a un país en general, porque los grupos criminales fomentan el delito y la corrupción, además afecta la economía al formar parte del déficit fiscal.

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