Sistema de prevención de lavado de dinero

Es esencial  detectar las operaciones sospechosas mediante la implementación y ejecución de un sistema de prevención de lavado de dinero, que pueda servir al oficial de cumplimento, y reconocer los movimientos inusuales de un cliente, con el fin de  prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Monitorear todos los movimientos de los usuarios, con el fin de identificar aquellas actividades que son incompatibles y que estén involucradas con el blanqueo de capitales, por medio de procedimientos en las que se realizan transacciones injustificadas.

Por lo tanto, un sistema que apoye el programa de prevención de lavado de dinero, debe de poder detectar las operaciones sospechosas con base en el registro de clientes incluso si un usuario es una persona políticamente experta.

Ahora bien, un sistema que genere alertas, debe de ser también analizado por el oficial de cumplimiento para verificar si efectivamente se trata de un caso de lavado de dinero, esta verificación consiste en el análisis de datos, movimientos, y cierta documentación. 

Por consiguiente la importancia de los perfiles de cliente, ya que estos son clave fundamental para detectar el lavado de activos, este es un ejercicio práctico para verificar las operaciones realizadas por usuario.

Los perfilamientos de cliente se realizan bajo un sistema de reglas de experto las cuales son asignadas a cada cliente, el sistema se programa para no dejar que una persona gaste más de lo que su perfil le permite.

En este caso para que de resultado, se debe de sintetizar muy bien las características para agrupar los clientes, a lo que comúnmente se le llama “segmento”. Así, aunque cada cliente tenga un perfil, existe la posibilidad de que muchos compartan el mismo comportamiento transaccional.

Ahora bien , una vez que este perfil es asignado, el oficial de cumplimiento, quien es el encargado de velar por el proceso y administración del software de prevención de lavado de dinero, quien además denomina el seguimiento transaccional y compara las transacciones realizadas con el perfil asignado, si la la transacción se aleja del comportamiento, se identifica una operación inusual, en este caso inmediatamente se analiza el caso.

Es necesario que las instituciones identifiquen el comportamiento transaccional de los clientes y emitir correctamente las órdenes de transferencia para mantener la información actualizada.

Conozca PSAML una solución de software para apoyar su sistema de prevención.

Para apoyar su Sistema de prevención de lavado de dinero, existe PSAML, una herramienta que se adapta a cualquier tecnología de TI disponible.

PSAML es un sistema especializado en generación de perfiles, la detección de atipicidad y perfiles de riesgo, junto al conocimiento de experto, esta herramienta es capaz de alertar transacciones con comportamientos sospechosos y una adecuada valoración del cliente de acuerdo al grado de sospecha.

Esta herramienta cumple con las regulaciones de manera óptima.

• Reglas y Conocimiento Experto. Listas Negras.
• Perfil Declarado vs. Perfil Personal vs. Transacciones Inusuales.
• Reportería dinámica  y Regulatorios.
• El soporte tecnológico al Sistema de prevención de lavado de dinero de la entidad financiera
• Investigación de Operaciones Sospechosas.
• Gestión de alertas mediante flujos de trabajo.
• Segmentación y matrices de calificación de riesgo

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