Antilavado de Dinero en Latinoamérica

Conozca las tendencias del lavado de dinero y cómo mediante la implementación de sistemas antilavado de dinero se puede combatir este flajelo. Sistema de prevención de lavado de dinero.

El lavado de dinero es una actividad que persiste en todos los países y en América Latina los gobiernos trabajan de manera muy fuerte para detectar aquellos casos en los que podrían existir lavado de activos.

Las estrategias de los gobiernos latinos, no solo se centran en combatir el narcotráfico, si no también en las nuevas formas de delincuencia organizada, como corrupción política y trata de personas.

El lavado de dinero es el proceso en el que las ganancias se disfrazan de un proceder ilícito que permite a los criminales aprovechar de manera segura sin arriesgar la fuente.

Es necesario que las entidades financieras implementen métodos y sistema de prevención de lavado de dinero que sean eficientes y personal capacitado para el análisis de las estrategias.

Para combatir el lavado de dinero es fundamental cumplir con las recomendaciones del GAFI tales como:

• Cumplir con un sistema de prevención de lavado de dinero  que se enfoque tanto en el narcotráfico como en otras actividades en donde se involucre el blanqueo de capitales, como lo es la corrupción.
• Disponer de personal capacitado para atender e identificar las transacción inusuales de los clientes, a estos se les debe capacitar constantemente en temas de tecnología y de tendencias de comportamientos atípicos.
• Evaluar el riesgo de los nuevos clientes más las cuentas.

Cómo ayudan las leyes antilavado de dinero a la economía general de los países?

Las comunidad internacional ha dado prioridad a la lucha contra el lavado de activos porque atentan contra la integridad y estabilidad del sector financiero de un país y hace que incremente la corrupción política la cual también tiene un impacto en la evolución económica.

El GAFI es el encargado de elaborar las normas a nivel mundial para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo quien a la vez trabaja en colaboración con el FMI, Banco Mundial, Las Naciones Unidas y otros organismos en la prevención de lavado de dinero.

Con el fin de mitigar el lavado de activos y ayudar a los gobiernos nacionales con la aplicación de programas como ALD/LFT, el GAFI emitió una lista de recomendaciones de aplicación universal , en el sector financiero y no financiero, de esta manera ha tenido un efecto muy positivo ya que esta misma organización se encarga de evaluar el cumplimiento de las reglas.

La GAFI realiza esfuerzos constantes para incorporar cuestiones de integridad financiera en sus actividades de supervisión para alcanzar los objetivos deseados del programa.

La solución informática antilavado de activos es clave para las empresas

PSAML es un sistema de prevención de lavado de dinero que le ayuda en su programa de prevención antilavado de dinero, presentando beneficios notables tales como 

• Creación de reglas desde el visor de usuario.
• Perfilamiento de clientes
• Detección de atipicidad
• Segmentación de clientes
• Matriz de riesgos
• Índice “Grado de Sospecha”
• Gráficos “Redes Financieras”
• Vinculación de clientes
• Listas negras
• Escalabilidad hasta límites del hardware/bases de datos
• Analytics y Machine Learning para detección de patrones (basados en ROS o casos documentados).
• Programación de métodos a la medida.
• Reportería programada
• Reportería a la medida.

Póngase en contacto con nosotros y conozca cómo PSAML, el sistema de prevención de lavado de dinero le puede ayudar.