Ley antilavado de dinero en Costa Rica

Actualmente Costa Rica se encuentra bajo un plan de acción en la ejecución de la ley antilavado de dinero, con el que se espera que se mejoren los resultados en su próxima evaluación ante el GAFI, está tiene una vez más como objetivo evaluar el nivel de riesgo del país frente a la problemática mundial del lavado de dinero. 

Según el gobierno de Costa Rica, la labor de fortalecer la normativa, es cumplir al 100% con las recomendaciones del GAFI, por lo que se creó un grupo representativo del sector privado que incluye, instituciones financieras así como actividades comerciales tales como, casinos, abogados, notarios agentes y comerciantes de bienes y raíces y otros sectores.

Para el país es de suma importancia cumplir con los estándares internacionales propuestos por el GAFI para prevenir el lavado de dinero y evitar las sanciones y necesita el apoyo de todos los instrumentos posibles que se pueden tener, para lograr de manera eficaz identificar aquellas vulnerabilidades de las actividades más  propensas en las que el lavado de dinero hace de las suyas.

En febrero de 2019 el GAFI encontró que el país solamente cumplía con 35 de las 40 recomendaciones técnicas en la lucha de lavado de activos, de estas 17 fueron mayormente aprobadas y 18 fueron mayoritariamente cumplidas , solo cinco fueron reprobadas.

Riesgos que conlleva el no cumplimiento de la ley antilavado

El índice elaborado por el instituto de gobernanza de Basilea ubica a Costa Rica en el puesto número 18 de países que corren mayor riesgo de lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas en América Latina y el Caribe.

El país señala los sectores más susceptibles al lavado de dinero, entre ellos los mercados de bienes y raíces, construcción, servicios legales y casinos volvieron a figurar.

Es importante el conocimiento de la Ley Antilavado de dinero y acatar todas las recomendaciones interpuestas, se debe de fomentar a las empresas la importancia vital de contar con un sistema preventivo de lavado de dinero, un programa que apoye y vele por la seguridad de las empresas y del país, motivando siempre a que estas se inscriban ante la SUGEF, todo con el fin de evitar sanciones elevadas y asegurar oportunidades a nivel internacional de inversión.  

El sistema financiero era el único antes de la reforma legal, que estaba obligado a estar inscrito ante la SUGEF, sin embargo se determinó que que habían otras instituciones y personas que por su ámbito de actividad conllevan un alto riesgo para el lavado de dinero.

Este 2020 el objetivo del gobierno es que a través del plan de acción interinstitucional de Costa Rica, cumpla con los estándares ante la evaluación de su sistema antilavado de activos y contra el financiamiento al terrorismo.

Si usted como lector tiene consultas acerca de la ley contra el lavado de dinero lo mejor es realice un repaso sobre esta, acá dejamos la pagina para que esté actualizado.

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