Prevención lavado de activos

El tema de la prevención lavado de activos se las trae por muchas razones, antes de adentrarnos en el mismo, es necesario retroceder en el tiempo unos años atrás para contextualizar la situación actual.

Estamos claros que el término de lavado de dinero es la acción de legitimar capitales obtenidos ilícitamente, en el pasado podríamos decir que se creía que el lavado de activos se intentaba realizar a través de instituciones financieras, más que todo bancos alrededor del mundo, de ahí que los principales controles se enfocaban por parte de las entidades internacionales como El GAFI (Grupo de acción financiera internacional).

Obviamente las personas que se dedican al lavado de activos, son conocedoras de las regulaciones y herramientas que poseen los bancos, así que idearon todo tipo de métodos para pasar debajo de sus radares en algunos casos y por supuesto que buscar otras formas de legitimar sus dineros obtenidos ilícitamente.

Entidades sujetas a supervisión deben prevenir el lavado de activos.

De ahí que en los años recientes las entidades reguladoras de los países que a su vez son observados por las entidades internacionales y acatando directrices puntuales, han tenido que redoblar esfuerzos para supervisar mediante herramientas para la prevención lavado de activos, ya no solo los bancos si no también entidades que en el pasado no eran sujetos de supervisión pero que captan fuertes cantidades de dineros de terceros, entre ellos podemos citar, financieras, cooperativas, ventas de armas, ventas de vehículos, asociaciones solidaristas, entre otras.

En éste panorama, más avanzado en algunos países de Latinoamérica que otros, nos encontramos, en primera instancia ante la resistencia al cambio, la cual podemos decir que se resuelve fácilmente, el tema no es opcional, o se cumple con las directrices del ente regulador implementando medidas para la prevención lavado de activos o vienen las sanciones, en primer lugar, multas y posteriormente en caso de no cumplir, seguiría el cierre de sus operaciones.

Por tal motivo y gracias a la experiencia de casi 20 años de Predisoft Internacional en el campo de monitoreo y la prevención lavado de activos, es que se está al servicio de todos estas instituciones y empresas a nivel mundial que requieren de sistemas informáticos para poder realizar el debido cumplimiento de las normativas por país.

Prevención lavado de activos – PSAML

Predisoft ofrece un apoyo total para las instituciones que hoy por hoy pueden sentirse un poco perdidas, en el tema de la prevención lavado de activos (el tema es complejo) nuestro sistema PSAML, utilizado por grandes bancos en la región, puede adaptarse muy fácilmente no solo a su actividad para cumplir con todo el tema regulatorio, si no que principalmente a su presupuesto debido a su modelo de costos por transaccionalidad y de flexibilidad de implementación en nube o servidores físicos según lo requiera el cliente.

Como es bien conocido cuando nos duele una muela vamos con el experto, el dentista, pues bien, déjese asesorar y ayudar por expertos en el tema, no se arriesgue a multas, busque a los expertos de Predisoft.