El Rol del Oficial de Cumplimiento México

El Oficial de Cumplimiento no es una figura nueva dentro de las empresas, anteriormente el gobierno de México y las autoridades se habían dado cuenta de la necesidad de contar con una persona que ayudara a velar por el cumplimento de las reglas que beneficiara a las empresas en relación de su rentabilidad e interés propio para el bien mutuo de la sociedad.

El Oficial de Cumplimiento es una persona que está preparada para una función de supervisión e inspección interna, la importancia de este cargo es brindar la tranquilidad a la alta dirección de la empresa de que las transacciones y relaciones con los clientes se realizan de una manera adecuada y de acorde a la ley antilavado de dinero revisada para México.

El Oficial de Cumplimiento en México y en todo el mundo, es el responsable por el cumplimiento de los programas de procedimientos internos para la prevención de lavado de activos.

El GAFI indica que dentro del cumplimiento normativo se deben establecer procedimientos a lo interno de la organización, y de cara al usuario final, aunados a una cultura de buenas prácticas, con el objetivo de asegurar que las operaciones se manejen de acuerdo a la Ley antilavado de activos en México.

¿Quién es el oficial de cumplimiento?

El Oficial de Cumplimiento en México es un ejecutivo de alto nivel, que se compromete con una organización en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.

El puesto del oficial de cumplimiento es estrictamente necesario en las empresas mexicanas, según lo dispone la Ley Antilavado de Dinero en México. La designación del Oficial de Cumplimiento se debe realizar con mayor razón en las empresas que se catalogan como sujetos obligados contemplados en la Ley.

Algunas de las tareas que debe realizar el Oficial de Cumplimiento de cara a la Ley Antilavado de Dinero en México están:

• Es tarea del Oficial de Cumplimiento el asegurar la correcta aplicación y cumplimiento de las políticas interpuestas por el GAFI y LFPIORPI a lo interno de la organización en la que labore.
• Debe de elaborar el PLA y debe supervisar la correcta aplicación, siguiendo las políticas y procedimientos.
• Debe de vigilar el cumplimiento del Sistema Prevención del Lavado de Dinero.
• El Oficial de Cumplimiento debe de definir las estrategias de prevención.
• Con regularidad el Oficial de Cumplimiento elabora reportes de las operaciones que resulten ser sospechosas y además le corresponde el controlar las operaciones inusuales.
• Establece variables que pueden ser riesgosas en la actividad del sujeto obligado.
• Entre otros.

El Oficial de Cumplimiento tiene un tipo de responsabilidad tripartita 

•   Responsabilidad Administrativa
•   Responsabilidad Civil.
•   Responsabilidad penal.

Entre tantas responsabilidades impuestas al rol del oficial de cumplimiento, en la mayoría de los casos se requiere de herramientas informáticas que le asistan en la tarea de detección y aplicación de las reglas propuestas, es por eso que el GAFI indica que es de gran importancia el uso de un sistema de monitoreo para la prevención de lavado de activos, que sea capaz de convertirse en el mejor aliado del Oficial de Cumplimiento.

El funcionamiento de un sistema de prevención de lavado de dinero es un deber para las empresas, ya que esta implementación permite estar en vigilancia constante y además ayuda a validar y analizar las alertas generadas.

Para el Oficial de cumplimiento es de gran ayuda porque le facilita la observación de las transacciones de los clientes de manera más precisa.

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El software PSAML incluye perfilamiento de los clientes, segmentación, monitoreo y análisis de los comportamientos inusuales, reduciendo de esta manera la cantidad de “falsos positivos” .

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