Leyes Antilavado

El lavado de dinero es un proceso mediante el cual se obtiene de manera ilícita activos  a través de actividades delictivas las cuales se encubren para disimular la procedencia de los mismos. Los diferentes países cada vez más sufren las consecuencias de este flagelo, por lo que se vuelve importante conocer las Leyes antilavado de dinero aplicables a cada regulación.

Es importante luchar contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo porque el financiamiento del terrorismo es la captación y procedimiento que permite a los terroristas llevar a cabo sus actividades.

Tanto el lavado de dinero como el financiamiento del terrorismo, son fenómenos que se manifiestan de múltiples maneras impactando de manera vulnerable a los sistemas financieros de los diferentes países.

De acuerdo con Sandra Morelli, Contralora General de la República de Colombia “El lavado de activos no es un delito derivado exclusivamente del narcotráfico, sino que tiene además relación con la corrupción’’

El lavado de dinero representa una amenaza para la estabilidad económica de un país, es por esto que se le ha brindado atención exclusiva al fortalecimiento de las leyes antilavado de dinero para luchar contra este delito, ya que estas actividades debilitan la integridad de las instituciones y los sistemas financieros.

Cuando las personas o empresas deciden involucrarse en actividades relacionadas al lavado de dinero, automáticamente se están desacreditando la seguridad e impactando de manera negativa en las nuevas inversiones extranjeras al distorsionar los flujos.

El bienestar económico del país se ve afectado al desviar los recursos de actividades productivas. Se debe de tomar en cuenta que, cuando un país se ve afectado de esta manera repercute a nivel mundial, ya que actualmente vivimos en un mundo interconectado.

Quienes participan en las actividades que propagan el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo aprovechan las deficiencias que existen entre las leyes antilavado de dinero y los sistemas de protección para realizar sus transacciones de manera más fácil sin que sus fondos sean detectados.

¿Cómo ayudan las leyes antilavado de activos a la economía general de los países?

Gracias a la lucha constante contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo los organismos como el FMI han colaborado en la definición de las políticas ALD/LFT tanto nacionales como internacionales.

Los programas preventivos contra el lavado de dinero se han actualizado conforme el incremento de tendencias ilícitas en los países.

Actualmente se realizan evaluaciones para el fortalecimiento de las capacidades de las instituciones bajo 40 recomendaciones de la GAFI, esta entidad fija estándares y promueve la implementación efectiva de las medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Según la GAFI “Las recomendaciones consisten en su implementación para combatir la problemática del lavado de dinero, por lo tanto estas recomendaciones establecen medidas como:

• Identificar los riesgos y desarrollar políticas y coordinación local.
• Luchar contra el lavado de activos; financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación.
• Aplicar medidas preventivas para el sector financiero y otros sectores designados.
• Establecer poderes y responsabilidades (por ejemplo, autoridades investigativas, de orden público y de supervisión) y otras medidas institucionales.
• Mejorar la transparencia y la disponibilidad de la información de titularidad de beneficio de las personas y estructuras jurídicas.
• Facilitar la cooperación internacional.”

El GAFI hace una invitación a todos los países a implementar medidas efectivas para combatir el lavado de dinero.

En Predisoft Internacional S.A motivamos a las empresas a empezar a tomar medidas para la lucha contra el lavado de activos y financiamiento al terrorismo, y el adecuado cumplimiento de las leyes antilavado de dinero.

Por lo que hemos creado una solución de software para la prevención de lavado de dinero, se trata de PSAML una herramienta robusta, completa y adaptable.

Este software antilavado de dinero obtiene datos de una fuente central o descentralizada y los analiza para detectar comportamientos atípicos, detección de atipicidad y perales de riesgo que determina la probabilidad de que una transacción sea sospechosa.

Póngase en contacto con Predisoft Internacional S.A, para conocer PSAML y cómo puede beneficiar a su empresa con su implementación.