Lavado de Activos en México

Diferentes medios indican que México ocupa el tercer lugar a nivel mundial en la exportación de actividades ilícitas, actividades como la producción y el tráfico de drogas son la fuente principal del lavado de activos en México.

El panorama de México según el GAFI no es muy bueno, ya que el organismo internacional plantea críticas a las diferentes medidas que está tomando el México como país para mitigar el flagelo del lavado de activos, indicando que las medidas tomadas  son “muy suaves”, además de que las acciones penales y las condenas son muy pocas en comparación a la gran generación de actividades ilícitas.

Las investigaciones por parte de los organismos encargados, han planteado programas que han sido útiles para elaborar y promover las medidas para combatir el lavado de activos en México, sin embargo  la vulnerabilidad que presenta el país no ha permitido que los esfuerzos se vean reflejados, la presencia del crimen sigue estando presente y en vez de disminuir, tiende a el aumento.

Lamentablemente para México esta es una de sus peores crisis, la violencia y el aumento de los carteles  mantienen al país en una lucha constante, afectándolo a todo nivel.

El gran reto de las autoridades es intensificar los esfuerzos para perseguir las empresas e individuos que se prestan para prolongar el lavado de dinero en México.

De acuerdo a la evaluación del GAFI se detecta un vacío legal, hace referencia a que el lavado de activos en México no es investigado como debe de ser, tampoco es perseguido penalmente de manera preventiva, y como se indicó anteriormente las condenas son muy bajas, lo que ocasiona que la actividad continue reproduciéndose.

La corrupción ha sido uno de los factores que más ha limitado las respuestas de las autoridades policiales por la capacidad judicial y reformas de leyes de decomisos, quienes pertenecen a estas bandas organizadas han utilizado actividades como el sector inmobiliario de lujo que es el medio que más se reporta.

¿Por qué es importante actuar contra el lavado de dinero en México?

Una de las medidas más importantes y de alto impacto, es fomentar la prevención en las empresas, ya que estas constituyen el primer filtro para evitar que se generen las actividades ilicitas que se engloban en el marco del lavado de dinero en México.

Surge la importancia de que las empresas trabajen en colaboración con los entes reguladores y que estas alerten al gobierno sobre los clientes que no son éticos con sus actividades.

Actuar contra el lavado de activos en México es una medida que las empresas necesitan empezar a desarrollar para acabar con este mal, de manera tal que:

• Exista una transparencia en las actividades financieras: el conocimiento total de las operaciones, es importante que las juntas directivas lleven un control total de lo que sucede con los activos.

• Sistemas especializados: contar con sistemas que sean capaces de alertar, detectar y evaluar irregularidades, estas son herramientas estratégicas para las empresas, ya que son un apoyo constante en materia de prevención.

• “Know your customer”: Conocer a su cliente es de las tareas más básicas y fundamentales, ya que se debe de estar atento a los comportamientos de sus clientes, saber cuál es su actividad y sobretodo clasificarlo por nivel de riesgo.

• Reportar de alertas: Se debe reportar toda alerta agente regulador, de manera rápida ejecutar la denuncia, así se debe evitar caer en los fiscales.

No obstante, y gracias a la tecnología se han abierto los canales digitales para resguardar a las empresas, mantener un conocimiento claro de la procedencia de dineros que lleguen hasta sus cuentas, esto hace que las empresas puedan adquirir un mejor conocimiento de quién es el cliente.

El uso de las herramientas antilavado de dinero es una manera de apoyar el trabajo de las empresas que están en contra del lavado de activos en México.

El uso de un sistema de monitoreo para la prevención de lavado de activos y el financiamiento al terrorismo se convierte en un apoyo de suma importancia para las empresas mexicanas.

Predisoft pone a su disposición PSAML, una solución informática para reducir, predecir y prevenir el lavado de dinero que apoya con funciones tales como, incluir el perfilamiento de los clientes, segmentar, monitorear y analizar los comportamientos sospechosos.

PSAML es una solución robusta para apoyar su programa antilavado de dinero, está compuesta por una tecnología especializada en generación de perfiles y detección de atipicidad, es capaz de alertar Transacciones y comportamientos inusuales que son investigados a lo largo de la organización.

Conozca la LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA EN MEXICO

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