Prevención lavado de activos en México

El lavado de dinero es una de las actividades más recurrentes dentro de la delincuencia y en Latinoamérica se hacen esfuerzos muy grandes para combatir este mal que afecta a la sociedad. La Prevención lavado de activos en México en específico está motivando a las empresas a dar el paso hacia la digitalización de sus análisis transaccionales.

A nivel mundial existe una organización encargada de promover las políticas para combatir el lavado de dinero y prevención del narcotráfico y terrorismo, hablamos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

México forma parte de este organismo desde el año 2000 con el fin de prevenir el lavado de activos, los organismos encargados a nivel interno y el GAFI monitorean a través de evaluaciones mutuas, el grado de implementación y cumplimiento de los estándares internacionales las cuales hacen referencia a las 40 recomendaciones.

El apoyo que realiza el GAFI es bastante novedoso porque en sus revisiones periódicas no solo comprueba la adopción de las recomendaciones si no que realiza una evaluación de efectividad para medir los resultados de implementación.

Cabe destacar que la participación conjunta de México con la GAFI traen resultados positivos, ya que se ha fortalecido el esquema de prevención y mitigación del  lavado de dinero.

¿Qué es la prevención de activos de dinero?

El lavado de activos es un proceso que tiene como objetivo ocultar la comisión de un delito en dónde se saca provecho económico y no se pueda llegar a la detección de los bienes obtenidos.

Según la Enciclopedia del Derecho y las Ciencias Sociales, refieriéndose a la historia del blanqueo de capitales, indica que el blanqueamiento de activos tiene sus antecedentes desde la Edad Media cuando la usura fue catalogada como un delito, mercaderes y prestamistas trataban de ocultar el producto de sus préstamos.

En México según medios, se blanquea alrededor de 50 millones de dólares por año, se han detectado deficiencias significativas en el modo en que se investiga los casos de lavado de activos, el nivel de corrupción ha afectado a las autoridades, el tráfico de drogas y la evasión fiscal , son algunas de las actividades delictivas ligadas a este problema.

El gobierno de México ha trabajado como nunca en materia del lavado de activos a través de la UIF ( Unidad de Inteligencia Financiera) que depende de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Estos dos órganos en poco tiempo han detectado el nivel de corrupción más alto.

Las leyes financieras contemplan la obligación de establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, operaciones que pudieran favorecer a las bandas organizadas que cometen los delitos ya identificados en el código Penal Federal.

En México el fenómeno más generalizado es el uso de sociedades pantalla y ficticias para cometer los delitos tales como la malversación de fondos y la evasión fiscal, además de estas actividades también son partícipes de la corrupción en propiedades inmuebles, restaurantes, tiendas y otros negocios. 

Los medios internacionales destacan que México es el tercer país en el mundo en exportar activos ilegales en el planeta.

Es con el fin de prevenir el lavado de activos en México y en Latinoamérica que las empresas de tecnología se han dado a la tarea de desarrollar soluciones oportunas que buscan mitigar el flágelo del lavado de dinero.

Predisoft Internacional S.A  es una de las empresas líderes en el desarrollo de soluciones para la predicción y prevención de lavado de dinero, es por eso que pone a su disposición PSAML una solución de software diseñada para apoyar las reglas dispuestas por la GAFI y los organismos encargados para la prevención del lavado de dinero, cuenta con la implementación de modelos científico-matemático especializados en la generación de perfiles, la detección de atipicidad y perfiles de riesgo.

PSAML es la herramienta ideal ya que es capaz de alertar transacciones y comportamientos sospechosos, valoración del cliente de acuerdo a la sospecha, reportes regulatorios y otras funciones.

Los beneficios de PSAML más notables:

• Reglas simples y complejas
• Perfilamiento de clientes
• Detección de atipicidad
• Vinculación de clientes
• Listas negras
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