La ley de prevención de blanqueo de capitales, en el marco legal es la ley más rigurosa, la normativa refuerza medidas para evitar que las organizaciones delictivas laven sus dineros,  las leyes deben de ser cumplidas bajo la responsabilidad de cada institución, de no ser así serán multadas o sancionadas.

El objetivo de la ley para la prevención de blanqueo de capitales es detener y desmantelar aquellas organizaciones criminales que se benefician de un aparato financiero débil.

El blanqueo de capitales, es un conjunto de actos para introducir capital de cualquier actividad delictiva mediante la simulación de un acto lícito, así repercutiendo en el sistema financiero en el cual sus reglas puedan ser débiles, donde los criminales encuentren una manera de sacar provecho de las vulnerabilidades.

Los entes reguladores para prevenir el lavado de activos se han propuesto  incentivar el cumplimiento a cabalidad de las reglas dictadas por GAFI, que han evolucionado con los años, con el objetivo de mejorar la sociedad y evitar que los países se vean perjudicados por el tema del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.

El cumplimiento de la normativa es vital para las instituciones o empresas relacionadas, en ésta se debe de recolectar el listado de personas o entidades que entre sus obligaciones deben de identificar a sus potenciales clientes, ya sean personas físicas o jurídicas, incluso desde entidades financieras, inmobiliarios, casinos, comerciantes de joyas y arte, entre otros.

Se pretende mediante el cumplimiento, que el sujeto obligado conozca las actividades de sus clientes, aclarando que un programa de prevención de blanqueo de capitales es aquel que solicita estrictamente la identificación y comprobación del cliente y que a partir de esa información se pueda clasificar según el nivel de riesgo,

Cabe destacar que hay otros indicadores que se deben de atender en el análisis del cliente, el cual debe de ser más amplio, de acuerdo al nivel de riesgo de sospecha de cada país.

Preguntas frecuentes sobre Prevención de Blanqueo de Capitales.

¿Qué es un sujeto obligado?

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) evaluó y observó que existen deficiencias en los aparatos estatales, en las que destacan actividades  y profesiones no financieras en estado de vulnerabilidad.

Actividades sensibles como casinos físicos y virtuales, emisores y operadores de tarjetas de crédito, compra y venta de bienes inmuebles, comerciantes de metales y piedras preciosas, abogados y contadores y algunas entidades sin fines de lucro presentan un portillo para facilitar el lavado de activos.

¿Cómo saber si su empresa o usted son sujetos obligados?

Por la actividad que usted, su empresa, ya sea como persona física o jurídica desarrollan en las actividades definidas en la ley de prevención de blanqueo de capitales.

¿Qué actividades se consideran como blanqueamiento de activos?

• Aquellas actividades de ocultamiento o encubrimiento de bienes que provienen de actos ilícitos.
• Conservación o transferencia de bienes que provienen de actos ilícitos, esto en materia de ayudar a personas implicadas y evadir las consecuencias jurídicas de sus actos.
• Adquiera, posea, administre, tenga o utilice bienes o dinero que provengan de actos ilícitos.

¿Qué medidas preventivas debe de adoptar el sujeto Obligado?

• Establecer políticas internas.
• Contar con un Oficial de Cumplimiento que elabore un manual interno.
• Prospectar los perfiles de los clientes que presenten grado de sospecha.
• Dar seguimiento a los clientes cuyo comportamiento sea atípico.
• Implementar una herramienta que detecte con resultados contundentes de  lavado de dinero, se refiere a que este realice un monitoreo transacciones.

¿Qué hacer si usted es un sujeto obligado y el ente regulador le solicita información?

El sujeto obligado debe de proporcionar al ente regulador toda la documentación e informaron que se requiera de acuerdo a las actividades realizadas por los clientes, es por este motivo que el Oficial de Cumplimiento debe de ser preciso y eficiente en la captación de todo detalle, deben de estar al día, en caso de que se vea alguna falencia en la entrega de esta información, según los lineamientos generales la superintendencia se comunicará por los medios que se dispongan.

PSAML una herramienta para su institución.

Predisoft tiene como compromiso ayudar a las instituciones a predecir y prevenir el blanqueo de capitales, y al mismo tiempo poder asesorar a las empresas que corran riesgo de manera tal que se vean comprometidos o puedan comprometer al país ante organismos locales o internacionales.

Predisoft ha creado una herramienta que está a la vanguardia de la tecnología y le da soluciones para prevenir el lavado de dinero a partir del estudio del comportamiento atípico de actos delictivos.

PSAML es un sistema informático para la prevención de blanqueo de capitales que se adapta a cualquier tecnología, diseñada para apoyar desde distintos modelos con un programa que se ajusta a las reglas de cumplimiento.

La herramienta es capaz de alertar transacciones  de acuerdo a las estrategias implementadas en la institución.

Si sospecha de las transacciones que realizan sus cliente, no se exponga a sanciones o al cierre de su operación. Contáctenos hoy mismo para implementar PSAML y prevenir el blanqueo de capitales.

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