Sistema de prevención antilavado

El lavado de dinero es una actividad ilícita que en la actualidad se ha convertido en un fenómeno que ha ido evolucionando exponencialmente, encontrando nuevas formas de manifestación. De la mano del fenómeno surgen los Sistema de prevención antilavado. Conoce más…

Los países de Latinoamérica están combatiendo constantemente el lavado de dinero, mediante la implementación de las nuevas tecnologías que se presentan como los mejores aliados de las empresas en sus esfuerzos para mejorar la prevención antilavado.

Si bien es cierto a nivel global se desarrollan y promueven políticas para combatir el lavado de dinero así como el financiamiento al terrorismo, parece que en esta actividad no se vislumbra su cese.

Según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) organismo integrado por los países Latinos, ha señalado una evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, en la que se monitorea a través de evaluaciones, el grado de implementación y cumplimiento de los estándares internacionales, bien conocido como “ las 40 recomendaciones” estas evaluaciones son cruciales para los países en los que cada año se blanquea millones de dólares.

Se debe suponer el riesgo del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo como una práctica que consiste en la pérdida o daño que sufre una organización  que es regulada y que a su vez es usada como instrumento para lavar activos.

Además el riesgo que se menciona afecta no solo a las organizaciones si no que también a la sociedad en general ya que:

• Los delincuentes que se dedican a esta actividad alcanzan una ventaja competitiva que no permite a los negocios legítimos que compitan en igualdad.
• Se producen problemas de liquidez en las organizaciones públicas.
• Los ingresos tributarios se disminuyen, lo cual afecta a los contribuyentes, esto hace que los impuestos incrementen.
• Afectan la reputación del país poniendo en riesgo el sistema financiero.

Conozca los beneficios más notables de PSAML, el Sistema de prevención antilavado

PSAML es una solución de software antilavado de dinero que ayuda a prevenir el lavado de activos, cumple con modelos científicos-matemáticos especializados en la generación de perfiles, la detección de atipicidad y perfiles de riesgo, junto a las mejores prácticas y conocimiento de experto.

Lo más notable de esta herramienta es que implementa beneficios tales como:

• Reglas simples y complejas
• Perfilamiento de clientes
• Detección de atipicidad
• Segmentación de clientes
• Matriz de riesgos
• Índice “Grado de Sospecha”
• Gráficos “Redes Financieras”
• Vinculación de clientes
• Listas negras
• Escalabilidad hasta límites del hardware/bases de datos
• Analytics y Machine Learning para detección de patrones (basados en ROS o casos documentados).
• Programación de métodos a la medida.
• Reportaría programada
• Reportaría a la medida.

PSAML es la solución informática más dinámica para prevenir el lavado de dinero.

Póngase en contacto con Predisoft para conocer nuestra herramienta.