Lic. William A. Chinchilla Sánchez
Abogado, Asesor, Consultor, Formador En PLD-FT-FPADM
Artículo De Opinión: Oficial de cumplimiento contra el lavado de dinero

En el año 1985 los Carteles dominaban Colombia y tenían la necesidad -al igual que hoy- de “lavar dinero”. Quiero que haga el ejercicio mental por un momento, y se visualice usted como Oficial de Cumplimiento en aquel tiempo, ¿cómo haría para ejercer su liderazgo preventivo?  Permítame compartirle que en aquel tiempo no existían los Oficiales de Cumplimiento, ni tampoco los sistemas tecnológicos preventivos. Entonces no había un “combate diario” de las Oficialías de Cumplimiento contra los líderes de los Carteles al estilo de Gonzalo Rodríguez Gacha, Carlos Lehder, Jorge Luis Ochoa y Pablo Escobar, porque estos realmente dominaban en los sectores financieros por medio del soborno directo a los funcionarios y propietarios de bancos.

Hoy las Oficialías de Cumplimiento sí enfrentan a los diversos cárteles, nacionales y extranjeros y sus aliados en la competencia diaria por evitar que su empresa obligada sea usada para lavar el dinero del crimen organizado. Los Carteles usan mecanismos más sofisticados y los sectores de cumplimiento requieren de herramientas tecnológicas que tomen en cuenta en su desarrollo esas condiciones, así como la evolución, prácticamente diaria, de las formas y fórmulas de lavado de dinero (tipologías), sin dejar de lado “la plasticidad” que ofrecen los carteles, ante los nuevos eventos de las economías, y hoy de la salud, como ha sucedido con la pandemia del COVID-19.

Cuando usted, como Oficial de Cumplimiento, piense en cómo describir su requerimiento de tecnología para gestionar el riesgo de lavado de dinero en su empresa obligada e interactuar con la empresa que le ofrezca herramientas tecnológicas preventivas, traiga a su mente las características y condiciones del crimen organizado, así como las formas que usan más para intentar usar su empresa obligada para lavar dinero; consulte a los desarrolladores de esa tecnología sobre los parámetros y la información que se ha usado para estructurar los pilares más relevantes de la herramienta; pregunte sobre la retroalimentación que “nutre mejor” la herramienta en sus procesos de actualización, y, en general, el contexto visionario de elaboración de la herramienta tecnológica.

Las preguntas adecuadas, le entregarán la mejor versión sobre lo que usted requiere, y si esa herramienta será eficaz para su empresa o no.

Nuestro sistema PSAML para prevención del lavado de dinero está en evolución constante, estamos totalmente preparados para resolver las exigencias del mercado actual y de lo que pueda acontecer en un futuro. Nuestra misión y objetivo siempre es ver más allá y buscar el progreso de nuestros clientes.

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