¿Qué es lavar dinero?

Existen varias definiciones y conceptos, algunos más técnicos o quizás mejor desarrollados que otros, pero en resumen lavar dinero es legalizar a través de una operación legal, dinero que se obtuvo de una operación ilegal, dejemos volar nuestra imaginación…

El tema es sumamente amplio ya que existen cientos o miles y quizás más actividades ilegales donde se pueden obtener dinero en efectivo, y los diferentes organismos a nivel mundial intentan cerrar todas las posibilidades de que puedan ingresar este dinero al sistema financiero (lavar dinero) volverlo legal y poder realizar cualquier tipo de movimientos, llámese inversiones, compras de muebles e inmuebles etc. como si se trátese de dinero bien habido.

Los principales controles encabezados por El GAFI “El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) es un organismo intergubernamental cuyo propósito es elaborar y promover medidas para combatir el blanqueo de capitales, proceso que consisten en ocultar el origen ilegal de productos de naturaleza criminal.

En el GAFI se enfocan en revisar temas que tienen que ver con actividades ilicitas como el financiamiento de terrorismo, compra y tráfico de armas de destrucción masivas, así como también trata de personas, ellos son los encargados de supervisar a nivel mundial los diferentes controles necesarios para mejorar los filtros y tratar de evitar que se dé el lavado de dinero, también son los encargados de colocar y sancionar a los diferentes países en las llamadas LISTAS NEGRAS, donde nadie quiere o puede darse el lujo de estar, ya que estas consisten básicamente en un bloqueo mundial donde se declara que un país no cumple con las regulaciones internacionales.

¿Cómo podemos distinguir quien está intentando utilizar una entidad financiera o alguna empresa que capte fondos de terceros con la clara intencionalidad de utilizarlas como medios para lavar dinero?

Como en casi todo en la actualidad por no decir todo, la tecnología es el pilar fundamental para prevenir el lavado de dinero, existen compañías como Predisoft Internacional que ofrecen servicios que han llevado sus herramientas a otros niveles para cumplir más allá de las reglas de expertos creadas por las gerencias de cumplimiento y algunas otras.

Predisoft cuenta con más de 10 años pregonando el uso de inteligencia artificial, cumplimentando las recomendaciones de los organismos internacionales, con reglas estáticas  para aprender del comportamiento transaccional de nuestros clientes para detectar patrones de atipicidad (cuando una variable se empieza a comportar diferente, transaccionalmente de cómo lo hacía en el pasado).

PSAML (Solución para monitoreo y prevención de lavado de dinero) Es una herramienta robusta y madura para el monitoreo y prevención de lavado de dinero que contempla todas las características de las normativas nacionales e internacionales para proteger a nuestros clientes de sanciones o multas por negligencia en sus controles.

Las personas que se dedican a lavar dinero son expertos en el tema, son expertos en conocimiento de reglas y normativas, ¿considera usted que utilizar mecanismos tradicionales es la respuesta correcta?

Si estamos en la misma sintonía, contáctenos, permítanos mostrarle como le ayudamos a proteger su entidad financiera o entidad no financiera regulada, la seguridad y bienestar de su compañía son nuestra razón de ser.