¿Qué tanto conoce a sus clientes? Entérese si mantiene operaciones sospechosas!

La prevención del lavado de activos y el financiamiento al terrorismo se declara de interés público, esto significa que es un tema que le concierne a todos los ciudadanos y empresas, lo que requiere que las diferentes instituciones afinen la óptica para observar el comportamiento de las transacciones de sus clientes, para determinar si existen movimientos atípicos que puedan revelar una inconsistencia según el comportamiento habitual del perfíl del cliente.

Para verificar las operaciones inusuales, se debe de contar con una herramienta eficiente, que evalué en tiempo real los parámetros de comportamiento de un cliente, en el cual se genere un análisis pragmático de la procedencia de los recursos.

Herramienta para el monitoreo para la prevención del lavado de dinero

Actualmente, las entidades financieras se ven inmersas en la búsqueda de una solución más a la medida que sea capaz de contrarrestar las actividades sospechosas. Los organismos internacionales que se encargan de combatir el lavado de activos junto con las diferentes naciones están creando leyes las cuales tienen como objetivo presionar a las diferentes instituciones a disponer de una herramienta para el monitoreo y así prevenir el lavado de dinero, con el fin de perfilar todas aquellas actividades que presenten comportamientos atípicos.

Predisoft Internacional cuenta con amplia experiencia en diversos campos, siempre a la vanguardia de la tecnología, ofreciendo soluciones desarrolladas bajo un equipo de trabajo científico matemático, en esta oportunidad ofreciéndole una herramienta de monitoreo, para el cumplimento de las leyes antilavado que se exigen en los diferentes países con el fin de promover la prevención de lavado de dinero.

PSAML de Predisoft es una herramienta informática para la prevención de lavado de dinero que posee gran versatilidad en la adaptación de las necesidades específicas de cada institución financiera o no financiera.

Sistema Informático PSAML para a detección de lavado de dinero.

El software para la prevención de lavado de dinero PSAML que Predisoft pone a su disposición obtiene datos de una fuente central o descentralizada permitiendo así analizar comportamientos atípicos bajo una serie de algoritmos, detección de atipicidad y perfiles de riesgo, permitiendo la actualización de forma automática del perfil transaccional particular de cada cliente a partir de su comportamiento histórico, quiere decir que se basa en los patrones utilizados en la búsqueda de diferencias.

Aquellas operaciones que se consideren como sospechosas pueden ser investigadas con el apoyo de herramientas gráficas y cubos de información, además se pueden asignar a través de flujos de trabajo a lo largo de la organización.

PSAML, la herramienta para la prevención de lavado de dinero, es un complemento a la gestión de programa anti-lavado, la unidad de cumplimiento y seguridad analiza estos casos y abre casos de investigación mediante el software de administración de procesos incluido en la solución.

PSAML : Lavado de activos, cumpliendo las regulaciones en forma óptima.

En busca de detectar las actividades fraudulentas que se relacionan al lavado de dinero PSAML presenta las siguientes principales criterios de valoración:

• Monitoreo constante y por demanda.
• La conducta del cliente, perfilamiento.
• Scoring de clientes mediante matriz de calificación.
• Reglas de experto complejas implementadas en la base de datos.
• Reglas de expreso creadas por los usuarios, de acuerdo a sus necesidades.
• Funcionalidad de pruebas de reglas en histórico de la institución.
• Perfilamiento y segmentación en nuestro laboratorio matemático.
• Indicadores de Riesgo.
• Soporte técnico y desarrollos a la medida.
• Certificación de usuarios por módulos.
• Reportaría dinamica.

Predisoft evoluciona de acuerdo a las exigencias del mercado cambiante, de la manera que innovamos en la tecnología como la herramienta para la prevencion de lavado de dinero, de tal manera que estamos preparados para hacer frente a las adversidades, puesto que nuestro objetivo es velar por el progreso de nuestros clientes.

Si quiere conocer la guía completa de la ley 8204 en Costa Rica

Si quiere conocer la guía completa de la ley antilavado de dinero en México

Póngase en contacto con nosotros para solicitar una asesoría más amplia de la herramienta PSAML para la prevención de lavado de dinero que monitorea y previene el lavado de activos.